नमस्ते सर, 5 साल में मुझे 30 लाख रुपए की जरूरत है, इसके लिए मैं हर महीने 30000 रुपए इस तरह निवेश कर रहा हूं: 5000 निप्पॉन लार्ज कैप डायरेक्ट ग्रोथ में, 5000 निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप में; 5000 पराग पारिख फ्लेक्सी कैप में; 5000 एचडीएफसी ट्रांसपोर्टेशन एंड लॉजिस्टिक्स फंड में; 5000 अमेजन में, 1000: गूगल में; 5000 वैनगार्ड एसएंडपी 500 में। क्या मैंने सही चयन किया है या फंड में सुधार/जोड़/परिवर्तन करने की जरूरत है? इसके अलावा मैं इसके लिए INDMoney का उपयोग कर रहा हूं, इस पर कोई टिप्पणी?

Ans: हेलो पूर्वी. आपके पोर्टफोलियो में टैक्स-सेविंग और नॉन-टैक्स सेविंग फंड दोनों शामिल हैं। यह अनुशंसा की जाती है कि यदि आप 5 करोड़ का कोष हासिल करना चाहते हैं, तो आप अपने मासिक सिप को 35 हजार से बढ़ाकर लगभग 1.8 लाख तक कर सकते हैं।</p> <p>स्मॉल कैप और amp; के लिए बड़ा आवंटन है; ऐसा लगता है कि आप आक्रामक जोखिम ले रहे हैं। मैं फ्लेक्सी-कैप और मिडकैप जैसी नई श्रेणियां शुरू करने का सुझाव दूंगा।</p> <p>यदि 1.8 लाख घूंट संभव नहीं है तो वर्तमान घूंट में अर्ध वार्षिक या वार्षिक जोड़ने का प्रयास करें। मुझे आशा है कि इससे आपकी चिंता का समाधान हो गया है।</p>

Ans: नमस्ते, यह देखकर अच्छा लगा कि आप लंबे समय से निवेश कर रहे हैं, लेकिन बहुत सारे रसोइये पार्टी खराब कर देते हैं, उसी तरह आप बिड़ला फ्रंटलाइन एचडीएफसी के शीर्ष 100 एसबीआई ब्लूचिप फंड से बाहर निकल सकते हैं और एचएसबीसी और डीएसपी फंड के लिए भी ऐसा ही कर सकते हैं और अपने में पराग पारिख फ्लेक्सी कैप जोड़ सकते हैं। पोर्टफोलियो

अस्वीकरण मैं और मेरे फंड सुझाए गए पोर्टफोलियो में होल्डिंग्स रख सकते हैं

Ans: हेलो वैल्यू इन्वेस्टर। मैं 2.25 लाख सिप राशि के साथ आपके वर्तमान सिप निवेश में विविधीकरण देख सकता हूँ। मैं आपके एमएफ निवेशों को संक्षिप्त करने और पोर्टफोलियो में फेरबदल करने का सुझाव दूंगा। अगले 5 वर्षों में 5 करोड़ का कोष हासिल करने के लिए, अपने मासिक योगदान को 4-4.5 लाख तक बढ़ाने की सलाह दी जाती है।

Ans: यह सराहनीय है कि आप अपेक्षाकृत कम अवधि में एक महत्वपूर्ण कोष बनाने पर ध्यान केंद्रित कर रहे हैं। हालाँकि, केवल 5 वर्षों में 5 करोड़ का कोष बनाना एक महत्वाकांक्षी लक्ष्य है और इसके लिए सावधानीपूर्वक तैयार की गई रणनीति और संभावित रूप से अधिक निवेश की आवश्यकता हो सकती है।

यहाँ कुछ विचार दिए गए हैं:

निवेश राशि: आपके वर्तमान पोर्टफोलियो मूल्य 50 लाख और मासिक SIP 2.25 लाख को देखते हुए, आपको अपना लक्ष्य प्राप्त करने के लिए अपनी निवेश राशि बढ़ाने की आवश्यकता हो सकती है। विचार करें कि क्या आपकी SIP राशि बढ़ाना या अतिरिक्त एकमुश्त निवेश आवंटित करना संभव है।

जोखिम और प्रतिफल: अपेक्षाकृत कम निवेश क्षितिज के साथ, जोखिम और प्रतिफल के बीच संतुलन बनाना महत्वपूर्ण है। अपने निवेशों के जोखिम प्रोफ़ाइल का मूल्यांकन करें और सुनिश्चित करें कि वे आपकी जोखिम सहनशीलता और लक्ष्यों के अनुरूप हैं।

विविधीकरण: विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों, क्षेत्रों और बाजार पूंजीकरणों में अपने पोर्टफोलियो के विविधीकरण की समीक्षा करें। एकाग्रता जोखिम को कम करने के लिए यदि आवश्यक हो तो आगे विविधीकरण पर विचार करें।

नियमित समीक्षा: कम समय सीमा को देखते हुए, अपने निवेश के प्रदर्शन की नियमित निगरानी करें और आवश्यकतानुसार अपनी रणनीति को समायोजित करें। बाजार की स्थितियों और विकसित होते वित्तीय लक्ष्यों के आधार पर सामरिक परिवर्तन करने के लिए तैयार रहें।
पेशेवर सलाह: किसी प्रमाणित वित्तीय योजनाकार या सलाहकार से परामर्श करने पर विचार करें जो आपकी वित्तीय स्थिति, लक्ष्यों और जोखिम प्रोफ़ाइल के आधार पर व्यक्तिगत मार्गदर्शन प्रदान कर सके।
याद रखें, कम समय में इतनी बड़ी राशि प्राप्त करने के लिए अनुशासित बचत, विवेकपूर्ण निवेश और यथार्थवादी अपेक्षाओं की आवश्यकता होती है। जबकि उच्च लक्ष्य रखना आवश्यक है, यथार्थवादी दृष्टिकोण बनाए रखना और रास्ते में आवश्यकतानुसार अपनी रणनीति को अनुकूलित करना भी महत्वपूर्ण है।