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क्या मैं 50 लाख रुपये के पूंजीगत लाभ का उपयोग घर खरीदने के लिए कर सकता हूँ?

T S Khurana

T S Khurana   |404 Answers  |Ask -

Tax Expert - Answered on Mar 12, 2025

A certified management accountant since 1993, T S Khurana is a fellow member of The Institute of Cost Accountants of India. His areas of expertise are income tax, specifically litigation cases, and GST.

Since the last 21 years, he has also been providing expert advice on financial matters, including investments and diversification of funds, and wealth building in the long term to his clients.
He believes that investment in real estate is the safest way for better returns and wealth generation over a period of time.

A former chairman of the Chandigarh Chapter of Institute of Cost Accountants of India, T S Khurana has also served as member of its technical committee.... more
Raj Question by Raj on Mar 09, 2025English
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अगले वित्त वर्ष में 3 फ्लैट बेचने पर 30 लाख का पूंजीगत लाभ होगा + 20 लाख पहले से ही पूंजीगत लाभ खाते में होंगे तो क्या मैं सभी 50 लाख का उपयोग 50 लाख का आवासीय घर खरीदने के लिए कर सकता हूँ?

Ans: हां। आप 50.00 (एल) की कीमत वाला फ्लैट खरीद सकते हैं और धारा 54 के तहत छूट का लाभ उठा सकते हैं, बशर्ते कि आप 50.00 (एल) के नए फ्लैट की खरीद सभी बेचे गए फ्लैटों की बिक्री की तारीख से 2 साल के भीतर करें। किसी भी अन्य स्पष्टीकरण के लिए आपका स्वागत है। धन्यवाद।
DISCLAIMER: The content of this post by the expert is the personal view of the rediffGURU. Users are advised to pursue the information provided by the rediffGURU only as a source of information to be as a point of reference and to rely on their own judgement when making a decision.
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T S Khurana

T S Khurana   |404 Answers  |Ask -

Tax Expert - Answered on Mar 05, 2025

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महोदय, यदि मैं नए नियम का पालन करता हूं कि मेरी 2 लाख की संपत्ति 30 लाख में बेची गई.... तो 3 व्यक्तिगत फ्लैट की बिक्री से 28 लाख का लाभ, और साथ ही मेरे पास पूंजीगत लाभ खाता राशि 20 लाख रुपये है... तो क्या मैं 48 लाख रुपये और उससे अधिक की कीमत का एक आवासीय घर खरीद सकता हूं और अपने 28 लाख के लाभ + 20 लाख के पूंजीगत लाभ खाते को उस संपत्ति में जोड़ सकता हूं... क्योंकि मेरे पिता के पास कोई अन्य संपत्ति नहीं है
Ans: जैसा कि ऊपर बताया गया है, यदि आपका LTCG 28.00 लाख रुपये है और आप संपत्ति की बिक्री की तारीख से 2 साल के भीतर आवासीय घर की खरीद में 48.00 लाख रुपये का निवेश करते हैं, तो कोई LTCG नहीं होगा। किसी भी अन्य स्पष्टीकरण के लिए आपका स्वागत है। धन्यवाद।

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T S Khurana

T S Khurana   |404 Answers  |Ask -

Tax Expert - Answered on Mar 06, 2025

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सर, मैं पूछ रहा हूं कि पिताजी ने पिछले साल 20 लाख रुपये का पूंजीगत लाभ खाता पहले ही खोल लिया था... अब उनके पास बेचने के लिए 3 फ्लैट बचे हैं, अगर वह तीनों फ्लैट 3 अलग-अलग लोगों को बेचते हैं, तो इसका मतलब है कि 3 रजिस्ट्री होंगी.. इन 3 फ्लैट में हमें प्रत्येक फ्लैट में लगभग 10 लाख का पूंजीगत लाभ मिलेगा.. इसका मतलब है 30 लाख.. तो क्या मैं 30 लाख (3 फ्लैट बेचे) + 20 लाख (पूंजीगत लाभ खाता टूट जाएगा) कुल 50 लाख में 1 आवासीय फ्लैट खरीद सकता हूं... क्या मैं सारा टैक्स बचाने के लिए 1 फ्लैट खरीद सकता हूं?
Ans: 01. मूल प्रश्न यह है कि 20.00 लाख रुपये की राशि किस स्रोत से आई है, जिसे पूंजी लाभ खाते में जमा किया गया था?

02. हाँ। आप कई फ्लैट बेच सकते हैं और एक आवासीय घर खरीद सकते हैं। आप धारा 54 के तहत छूट के लिए पात्र होंगे।

किसी भी अन्य स्पष्टीकरण के लिए आपका स्वागत है। धन्यवाद।

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Ramalingam

Ramalingam Kalirajan  |8104 Answers  |Ask -

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Mar 06, 2025

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नमस्ते सर/मैडम मैं पूछना चाहता हूँ कि मेरे पास पहले से ही 30 लाख रुपये का कैपिटल गेन अकाउंट है, जिसके 2 साल फरवरी 2026 में पूरे होने जा रहे हैं अब मेरे पास सिर्फ़ 2 फ्लैट बचे हैं- पहली मंज़िल, दूसरी मंज़िल जिसमें छत है अब 3 अलग-अलग लोग पहली, दूसरी और छत खरीदना चाहते हैं, इसका मतलब है कि 3 रजिस्ट्री बनेंगी, अब इंडेक्सेशन के बाद लगभग 10 लाख प्रति मंज़िल कैपिटल गेन होगा... कुल 30 लाख तो यह 30 लाख+ कैपिटल गेन अकाउंट 30 लाख.. कुल 60 लाख क्या मैं 1 आवासीय फ्लैट में निवेश कर सकता हूँ... क्या यह संभव है कि मैं 3 फ्लैट की बिक्री के बदले एक फ्लैट में निवेश करूँ + कैपिटल गेन अकाउंट की राशि... धन्यवाद
Ans: हां, आप आयकर अधिनियम की धारा 54 के तहत पूंजीगत लाभ छूट का दावा करने के लिए एक ही आवासीय फ्लैट में कुल 60 लाख रुपये का निवेश कर सकते हैं। हालांकि, कुछ शर्तें हैं जिनका आपको पालन करना होगा:

छूट का दावा करने के लिए मुख्य शर्तें
नई संपत्ति एक आवासीय घर होनी चाहिए। यह अनुमत समय सीमा से परे वाणिज्यिक या निर्माणाधीन नहीं होनी चाहिए।

निवेश अनुमत समय सीमा के भीतर होना चाहिए। आपको बिक्री की तारीख से 2 साल के भीतर नया फ्लैट खरीदना होगा या 3 साल के भीतर इसका निर्माण करना होगा।

आप कई बिक्री से प्राप्त राशि का उपयोग कर सकते हैं। भले ही आप अपनी संपत्ति के अलग-अलग फ्लोर अलग-अलग खरीदारों को बेचते हों, आप कुल पूंजीगत लाभ को एक आवासीय फ्लैट में फिर से निवेश कर सकते हैं।

पूंजीगत लाभ खाते की शेष राशि का उपयोग अनुमत अवधि के भीतर किया जाना चाहिए। आपको फरवरी 2026 से पहले नए घर में 30 लाख रुपये का निवेश करना होगा। अन्यथा, यह कर योग्य हो जाएगा।

महत्वपूर्ण विचार
यदि नई संपत्ति की कीमत 60 लाख रुपये से कम है, तो अप्रयुक्त पूंजीगत लाभ पर कर लगेगा।

छूट केवल दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ पर लागू होती है। यदि आपके लाभ का कोई हिस्सा अल्पकालिक है, तो वह छूट के लिए योग्य नहीं होगा।

आपको नई संपत्ति को कम से कम 3 साल तक नहीं बेचना चाहिए। यदि आप इसे 3 साल से पहले बेचते हैं, तो छूट वापस ले ली जाएगी, और आपको लाभ पर कर का भुगतान करना होगा।

अंतिम जानकारी
हां, आप एक फ्लैट में 60 लाख रुपये का निवेश कर सकते हैं और धारा 54 के तहत छूट का दावा कर सकते हैं।

सुनिश्चित करें कि आप 2 साल के भीतर नई संपत्ति खरीदें या 3 साल के भीतर इसका निर्माण करें।

कर विभाग के साथ समस्याओं से बचने के लिए सभी लेन-देन के लिए उचित दस्तावेज रखें।

यदि आपको अधिक स्पष्टता की आवश्यकता है, तो अंतिम निवेश करने से पहले किसी कर विशेषज्ञ से परामर्श लें।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी

मुख्य वित्तीय योजनाकार

www.holisticinvestment.in
https://www.youtube.com/@HolisticInvestment

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