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Ramalingam Kalirajan |6326 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Apr 22, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by samarendra on Apr 22, 2024English

मैं समरेन्द्र डे हूं, मैंने एसबीआई म्यूचुअल फंड में 2259000/- निवेश किया है {बैलेंस एडवांटेज फंड 500000/- 31.8.21 को, एसबीआई मल्टीकैप फंड 200000/- 28.8.22 को, एसबीआई लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड 150000/- 22.2.20 को, 150000/- 15.12 21 को..200000/- 15.12.21 को, 200000/- 18.8.22 को, 200000/- 21.9.23 को. एसबीआई मेगनम मीडियम ड्यूरेशन फंड 25.6.20 को 150000 रुपये, 28.2.20 को 100000 रुपये और 17.1.20 को 200000 रुपये है। एसबीआई निफ्टी 50 इंडेक्स फंड के बराबर है, 29.1.24 को 200000 रुपये है, अब कुल मिलाकर यह 3400000 रुपये है। मैं क्या करूं?

Ans: एसबीआई म्यूचुअल फंड में आपके 34 लाख के मौजूदा निवेश को देखते हुए, आपके पोर्टफोलियो के प्रदर्शन और विविधीकरण की समीक्षा करना महत्वपूर्ण है। अपने बेंचमार्क और साथियों के मुकाबले फंड के प्रदर्शन की जांच करें। अगर किसी फंड का वेटेज आपके शुरुआती आवंटन से काफी बढ़ गया है या कम हो गया है, तो उसे फिर से संतुलित करने पर विचार करें। अपने वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के आधार पर व्यक्तिगत मार्गदर्शन के लिए वित्तीय सलाहकार से परामर्श करना भी बुद्धिमानी है।

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