फिलहाल मैं प्रति माह 1.5 लाख रुपये का निवेश कर रहा हूं. मेरी योजना दो वर्षों में 1 करोड़ रुपये जुटाने की है और वर्तमान एमएफ इस प्रकार हैं: </p> <p>पराग पारिख फ्लेक्सी कैप ग्रोथ डायरेक्ट प्लान -- 10 हजार रु</p> <p>ICICI प्रूडेंशियल सेंसेक्स इंडेक्स ग्रोथ डायरेक्ट प्लान -- 10 हजार रु</p> <p>टाटा डिजिटल इंडिया ग्रोथ डायरेक्ट प्लान -- 10 हजार रुपये</p> <p>क्वांट इंफ्रास्ट्रक्चर ग्रोथ डायरेक्ट प्लान -- 20 हजार रुपये</p> <p>टाटा इंडेक्स निफ्टी ग्रोथ डायरेक्ट प्लान -- 20 हजार रुपये</p> <p>क्वांट स्मॉल कैप ग्रोथ डायरेक्ट प्लान -- 20 हजार रुपये</p> <p>सुंदरम इंफ्रास्ट्रक्चर एडवांटेज ग्रोथ डायरेक्ट प्लान -- 2 हजार रु</p> <p>एसबीआई इक्विटी हाइब्रिड ग्रोथ डायरेक्ट प्लान -- 5 हजार रु</p> <p>मोतीलाल ओसवाल निफ्टी स्मॉलकैप 250 इंडेक्स ग्रोथ डायरेक्ट प्लान -- 2 हजार रु</p> <p>एडलवाइस स्मॉल कैप रेगुलर ग्रोथ प्लान -- 2 हजार रु</p> <p>पीजीआईएम इंडिया ग्लोबल इक्विटी अपॉर्चुनिटीज ग्रोथ प्लान -- 2 हजार रु</p> <p>फ्रैंकलिन इंडिया छोटी कंपनी विकास योजना -- 60 हजार रुपये</p> <p>कृपया सलाह दें कि क्या यह सही रणनीति है।</p>

Ans: आपकी निवेश योजना विभिन्न प्रकार के म्यूचुअल फंडों में आवंटन के साथ विविधतापूर्ण लगती है, जिसमें स्मॉल-कैप, मिड-कैप, इंडेक्स फंड और लार्ज-कैप फंड शामिल हैं। यहाँ कुछ मुख्य बिंदु दिए गए हैं जिन पर विचार करना चाहिए:

विविधीकरण: आपने अपने निवेश को विभिन्न श्रेणियों में फैलाया है, जो जोखिम को कम करने और लंबी अवधि में संभावित रिटर्न को बढ़ाने में मदद कर सकता है।

निवेश क्षितिज: 5 साल की अवधि के लिए निवेश करना एक अच्छा तरीका है, लेकिन सुनिश्चित करें कि आपका निवेश क्षितिज आपके वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप हो। चूँकि अल्पावधि में इक्विटी निवेश अस्थिर हो सकते हैं, इसलिए बाज़ार के उतार-चढ़ाव से निपटने के लिए लंबी अवधि के लिए निवेशित रहना ज़रूरी है।

जोखिम मूल्यांकन: स्मॉल-कैप और मिड-कैप फंड अपनी उच्च अस्थिरता के कारण लार्ज-कैप और इंडेक्स फंड की तुलना में अधिक जोखिम भरे होते हैं। सुनिश्चित करें कि आप अपनी जोखिम सहनशीलता और निवेश उद्देश्यों के आधार पर इन निवेशों से जुड़े जोखिम स्तर से सहज हैं।

समीक्षा करें और समायोजित करें: अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की नियमित समीक्षा करें और ज़रूरत पड़ने पर समायोजन करें। अपने वांछित परिसंपत्ति आवंटन और जोखिम स्तर को बनाए रखने के लिए समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करने पर विचार करें।

पेशेवर सलाह: अगर आप अपनी निवेश रणनीति के बारे में अनिश्चित हैं या आपको व्यक्तिगत मार्गदर्शन की आवश्यकता है, तो किसी वित्तीय सलाहकार से सलाह लेने पर विचार करें जो आपकी वित्तीय स्थिति और लक्ष्यों के आधार पर आपको उचित सुझाव दे सके।

कुल मिलाकर, आपकी निवेश योजना सही दिशा में आगे बढ़ रही है, लेकिन अपने निवेश पर नियमित रूप से नज़र रखना और बाज़ार के घटनाक्रमों के बारे में जानकारी रखना बहुत ज़रूरी है। 5 साल में 25 लाख रुपये के अपने धन संचय लक्ष्य को प्राप्त करने की दिशा में आगे बढ़ने के लिए अपनी रणनीति को आवश्यकतानुसार समायोजित करें।

Ans: 10 साल में 50 लाख रुपये तक पहुंचने के लिए, आपको 11-12% औसत पोर्टफोलियो रिटर्न मानकर प्रति माह लगभग 21-23,000 रुपये का निवेश करना होगा। चूंकि मौजूदा निवेश के बारे में कोई डेटा उपलब्ध नहीं कराया गया है, और यह देखते हुए कि आप एसआईपी में प्रति माह कुल 7000 रुपये कर रहे हैं, सबसे पहले अपने मासिक निवेश को आवश्यक राशि तक बढ़ाने की आवश्यकता है।

ऐसा कहने के बाद, आपको प्रति माह 20-25,000 रुपये निवेश करने के लिए इतनी सारी योजनाओं की आवश्यकता नहीं है। बस कुछ योजनाएं (जैसे लार्जकैप इंडेक्स फंड और फ्लेक्सीकैप फंड) होना ही पर्याप्त होगा।

नोट (अस्वीकरण) - एक सेबी आरआईए के रूप में, मैं उन विशिष्ट योजनाओं/फंडों पर टिप्पणी नहीं कर सकता जो मंच पर प्रश्नों में प्रदान की जाती हैं या मांगी जाती हैं। और ऊपर व्यक्त विचारों को पेशेवर निवेश सलाह या विज्ञापन या अन्यथा नहीं माना जाना चाहिए। कोई विशिष्ट उत्पाद/सेवा सिफ़ारिशें नहीं की गई हैं और यहां दिए गए उत्तर केवल सामान्य शैक्षणिक उद्देश्यों के लिए हैं। पाठकों से अनुरोध है कि वे अपनी वित्तीय स्थिति, जोखिम-रिटर्न प्रोफ़ाइल की उपयुक्तता आदि सहित सभी जोखिम कारकों को ध्यान में रखें और निवेश करने से पहले पेशेवर निवेश सलाह लें।

Ans: म्यूचुअल फंड में निवेश के प्रति आपके सक्रिय दृष्टिकोण को देखकर बहुत अच्छा लगा। आइए आपके मौजूदा पोर्टफोलियो की समीक्षा करें और कुछ जानकारी दें:

पराग पारिख फ्लेक्सी कैप: यह फंड विभिन्न मार्केट सेगमेंट में विविधता प्रदान करता है और इसमें निवेश का लचीला तरीका है। यह दीर्घकालिक विकास क्षमता के लिए एक अच्छा विकल्प है।
निफ्टी टोटल मार्केट इंडेक्स फंड: इंडेक्स फंड में निवेश करने से व्यापक बाजार एक्सपोजर और कम व्यय अनुपात मिलता है। यह बाजार रिटर्न चाहने वाले निष्क्रिय निवेशकों के लिए उपयुक्त है।
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल मल्टी कैप फंड: यह फंड बड़े, मध्यम और छोटे-कैप शेयरों में निवेश करता है, जो विविधता और उच्च रिटर्न की संभावना प्रदान करता है। यह आपके पोर्टफोलियो को अच्छी तरह से पूरक करता है।
निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप: स्मॉल-कैप फंड में उच्च विकास की क्षमता होती है, लेकिन इसमें उच्च अस्थिरता होती है। सुनिश्चित करें कि आप इस फंड से जुड़े जोखिम से सहज हैं।
टाटा डिजिटल फंड: डिजिटल फंड जैसे थीमैटिक फंड में निवेश करने से उच्च-विकास वाले क्षेत्रों में एक्सपोजर मिल सकता है। हालांकि, वे अधिक अस्थिर होते हैं और सभी निवेशकों के लिए उपयुक्त नहीं हो सकते हैं। कुल मिलाकर, आपका पोर्टफोलियो बाजार खंडों और निवेश शैलियों में अच्छी तरह से विविधतापूर्ण लगता है। हालांकि, अपने निवेशों की नियमित समीक्षा करना, फंड के प्रदर्शन की निगरानी करना और अपने वित्तीय लक्ष्यों और बाजार की स्थितियों में बदलाव के आधार पर अपने पोर्टफोलियो को आवश्यकतानुसार समायोजित करना आवश्यक है। अपनी विशिष्ट आवश्यकताओं और लक्ष्यों के अनुरूप व्यक्तिगत सलाह के लिए किसी प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करने पर विचार करें। वे यह सुनिश्चित करने में मदद कर सकते हैं कि आपकी निवेश रणनीति आपके दीर्घकालिक वित्तीय उद्देश्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप हो।

Ans: राहुल, 29 साल की उम्र में, आपने एक अनुशासित निवेश रणनीति की योजना बनाकर एक सराहनीय शुरुआत की है। अगले 10 वर्षों में विभिन्न म्यूचुअल फंडों में 3,000 रुपये आवंटित करने का आपका निर्णय दीर्घकालिक धन सृजन के प्रति आपकी प्रतिबद्धता को दर्शाता है। आइए अपने चुने हुए फंडों का विश्लेषण करें और अपने लक्ष्यों के लिए उनकी उपयुक्तता का आकलन करें।

विविधीकरण और फंड चयन
आपने अपने निवेश को विभिन्न फंड श्रेणियों में फैलाया है, जो एक अच्छी रणनीति है। विविधीकरण जोखिम को कम करने में मदद करता है और स्थिर रिटर्न प्राप्त करने की आपकी संभावनाओं को बेहतर बनाता है। हालाँकि, कुछ बिंदु हैं जिन पर आपको विचार करना चाहिए।

लार्ज कैप फंड
आपने एचडीएफसी निफ्टी 200 मोमेंटम 30 इंडेक्स और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल निफ्टी लार्ज कैप 250 इंडेक्स चुना है।

सक्रिय रूप से प्रबंधित बनाम इंडेक्स फंड: आपने इंडेक्स फंड चुना है। जबकि इंडेक्स फंड में प्रबंधन शुल्क कम होता है, वे बस बाजार को प्रतिबिंबित करते हैं। इसका मतलब है कि उनमें बाजार से बेहतर प्रदर्शन करने की क्षमता नहीं है। पेशेवरों द्वारा प्रबंधित सक्रिय रूप से प्रबंधित लार्ज कैप फंड, शीर्ष प्रदर्शन करने वाले स्टॉक का चयन करके बेहतर रिटर्न दे सकते हैं।

सुझाव: सक्रिय रूप से प्रबंधित लार्ज कैप फंड में एक हिस्सा आवंटित करने पर विचार करें। यह लंबी अवधि में बेहतर रिटर्न दे सकता है।

फ्लेक्सी कैप फंड
निप्पॉन इंडिया फ्लेक्सी कैप डायरेक्ट ग्रोथ आपके पोर्टफोलियो में है।

लचीलापन: फ्लेक्सी कैप फंड बहुमुखी हैं। वे बड़े, मध्यम और छोटे कैप स्टॉक में निवेश करते हैं। इससे उन्हें बाजार की स्थितियों के अनुकूल होने की क्षमता मिलती है, जो लंबी अवधि में फायदेमंद है।

संभावना: यह फंड प्रकार विविधीकरण के लिए एक अच्छा विकल्प है। यह बाजार में होने वाले बदलावों के साथ तालमेल बिठाते हुए विकास प्रदान कर सकता है। इस प्रकार के फंड से जुड़े रहें, लेकिन सुनिश्चित करें कि आप इसके प्रदर्शन की नियमित रूप से निगरानी करते रहें।

फोकस्ड फंड
आपने एक्सिस मैन्युफैक्चरिंग फंड चुना है।

सेक्टर-विशिष्ट जोखिम: फोकस्ड फंड सीमित संख्या में स्टॉक में निवेश करते हैं, अक्सर विशिष्ट क्षेत्रों में। जबकि इससे उच्च रिटर्न मिल सकता है, इससे जोखिम भी बढ़ जाता है, खासकर अगर सेक्टर खराब प्रदर्शन करता है।

सुझाव: यदि आप इस फंड को रखना चाहते हैं, तो सुनिश्चित करें कि यह आपके पोर्टफोलियो का एक छोटा हिस्सा हो। यह अधिक विविध फंडों की तुलना में अधिक जोखिम भरा है। वैकल्पिक रूप से, आप अधिक संतुलित निवेश के लिए एक विविध इक्विटी फंड पर विचार कर सकते हैं।

हाइब्रिड फंड
पराग पारिख कंजर्वेटिव हाइब्रिड फंड डायरेक्ट ग्रोथ आपके लिए सबसे अच्छा विकल्प है।

संतुलित दृष्टिकोण: हाइब्रिड फंड इक्विटी और डेट दोनों में निवेश करते हैं। यह उचित रिटर्न प्रदान करते हुए समग्र जोखिम को कम करता है। एक रूढ़िवादी हाइब्रिड फंड एक सुरक्षित विकल्प है, खासकर अस्थिर बाजारों में।

स्थिरता: यह फंड आपके पोर्टफोलियो में स्थिरता जोड़ता है। इसे अपनी रणनीति के एक हिस्से के रूप में रखें, खासकर आपके जैसे दीर्घकालिक योजना के लिए।

मिड कैप फंड
मिरे एसेट मिड कैप आपका चुना हुआ फंड है।

विकास की संभावना: मिड कैप फंड अच्छी विकास क्षमता वाली कंपनियों में निवेश करते हैं। वे लार्ज कैप फंड की तुलना में अधिक रिटर्न दे सकते हैं, लेकिन अधिक जोखिम के साथ।

अच्छा विकल्प: यह फंड विकास के लिए एक अच्छा अतिरिक्त है, खासकर 10 साल के क्षितिज पर। सुनिश्चित करें कि यह अन्य, कम जोखिम वाले निवेशों के साथ संतुलित है।

स्मॉल कैप फंड
आपने टाटा स्मॉल कैप, मोतीलाल स्मॉल कैप और बंधन निफ्टी स्मॉल कैप 250 इंडेक्स को सूचीबद्ध किया है।

उच्च जोखिम, उच्च लाभ: स्मॉल कैप फंड उच्च विकास क्षमता प्रदान करते हैं, लेकिन महत्वपूर्ण जोखिम के साथ आते हैं। वे अस्थिर हो सकते हैं और आमतौर पर उच्च जोखिम सहन करने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त होते हैं।

ओवरएक्सपोजर जोखिम: आपने तीन स्मॉल कैप फंड में निवेश किया है। यह आपको आवश्यकता से अधिक जोखिम में डाल सकता है। ओवरएक्सपोजर से बचने के लिए स्मॉल कैप फंड की संख्या कम करने पर विचार करें।

सुझाव: एक मजबूत स्मॉल कैप फंड का चयन करके विविधता लाएं, और जोखिम को संतुलित करने के लिए लार्ज या मिड कैप फंड में अधिक निवेश करें।

ग्लोबल फंड
वैश्विक निवेश के लिए आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल नैस्डैक 500 निफ्टी आपकी पसंद है।

अंतर्राष्ट्रीय विविधीकरण: वैश्विक फंड अंतर्राष्ट्रीय बाजारों में निवेश प्रदान करते हैं, जिससे अकेले भारतीय बाजार पर निर्भरता कम हो जाती है। यह फायदेमंद हो सकता है, खासकर अगर वैश्विक बाजार भारतीय बाजार से बेहतर प्रदर्शन करता है।

मुद्रा जोखिम: ध्यान रखें कि वैश्विक फंड मुद्रा जोखिम के साथ आते हैं। मुद्रा विनिमय दरों में उतार-चढ़ाव रिटर्न को प्रभावित कर सकता है।

संतुलित दृष्टिकोण: अपने पोर्टफोलियो में एक वैश्विक फंड शामिल करना विविधीकरण के लिए एक अच्छा विचार है। हालाँकि, वैश्विक बाजार के रुझान और मुद्रा जोखिमों की नियमित रूप से निगरानी करें।

आपकी योजना पर सामान्य जानकारी
आपकी निवेश योजना विभिन्न फंड श्रेणियों को कवर करती है, जो विकास और स्थिरता का मिश्रण प्रदान करती है। हालाँकि, कुछ ऐसे क्षेत्र हैं जहाँ समायोजन लाभकारी हो सकते हैं।

सक्रिय प्रबंधन पर ध्यान दें: जहाँ इंडेक्स फंड की लागत कम होती है, वहीं सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड में अधिक रिटर्न देने की क्षमता होती है। इनका प्रबंधन पेशेवरों द्वारा किया जाता है जो बाजार की स्थितियों के आधार पर पोर्टफोलियो को समायोजित कर सकते हैं।

अत्यधिक विविधीकरण से बचें: जबकि विविधीकरण अच्छा है, अत्यधिक विविधीकरण, विशेष रूप से एक ही श्रेणी (जैसे स्मॉल कैप) के भीतर, आपके रिटर्न को कम कर सकता है और जोखिम बढ़ा सकता है। सुनिश्चित करें कि आपका पोर्टफोलियो संतुलित है और एक क्षेत्र में अतिभारित नहीं है।

नियमित निगरानी और पुनर्संतुलन: अपने निवेश पर कड़ी नज़र रखें। अपने पोर्टफोलियो की नियमित समीक्षा करें और ज़रूरत पड़ने पर इसे पुनर्संतुलित करें। यह सुनिश्चित करता है कि आपके निवेश आपके वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप रहें।

पेशेवर मार्गदर्शन लें: प्रमाणित वित्तीय योजनाकार के माध्यम से निवेश करने से विशेषज्ञ सलाह तक पहुँच मिलती है। सीएफपी आपको सही फंड चुनने, अपने निवेशों की निगरानी करने और आवश्यक समायोजन करने में मदद कर सकता है।

अंतिम अंतर्दृष्टि
राहुल, अगले 10 वर्षों के लिए कई फंडों में 3,000 रुपये निवेश करने की आपकी योजना धन निर्माण की दिशा में एक मजबूत शुरुआत है। हालांकि, अपने पोर्टफोलियो की क्षमता बढ़ाने के लिए कुछ बदलावों पर विचार करें। सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों को प्राथमिकता दें, स्मॉल कैप में अत्यधिक निवेश से बचें और अपने पोर्टफोलियो को संतुलित रखें। नियमित निगरानी और सही रणनीति के साथ, आप अपने वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त कर सकते हैं।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in

Ans: आपके पोर्टफोलियो में विभिन्न श्रेणियों में कई सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड शामिल हैं। आइए आपके मौजूदा निवेश विकल्पों का मूल्यांकन करें और विविधीकरण, ओवरलैप और जोखिम-वापसी क्षमता के आधार पर कोई सुधार सुझाएँ।

आपके पोर्टफोलियो की ताकतें
दीर्घकालिक निवेश दृष्टि: आप अगले 10 वर्षों के लिए निवेश करने की योजना बनाते हैं, जो आपके पक्ष में काम करने के लिए चक्रवृद्धि की अनुमति देता है।

सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड: सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड में लंबी अवधि में बाजार से बेहतर प्रदर्शन करने की क्षमता होती है।

विभिन्न मार्केट कैप में एक्सपोजर: आपके पोर्टफोलियो में लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप फंड शामिल हैं, जो संतुलित एक्सपोजर प्रदान करते हैं।

सेक्टर-विशिष्ट आवंटन: आपके पास बुनियादी ढांचे और बिजली क्षेत्रों में एक्सपोजर है, जो लंबे समय में उच्च रिटर्न उत्पन्न कर सकते हैं।

आपके पोर्टफोलियो में चिंताएँ
ओवरलैपिंग फंड चयन: आपके कई फंडों की एक जैसी निवेश रणनीति है, जिससे होल्डिंग्स का दोहराव होता है।

अत्यधिक क्षेत्रीय आवंटन: आपके पोर्टफोलियो में तीन क्षेत्रीय फंड हैं, जो सेक्टर के खराब प्रदर्शन करने पर जोखिम बढ़ाते हैं।

बहुत सारे फंड: बहुत सारे फंड में निवेश करने से हमेशा विविधीकरण में सुधार नहीं होता है। यह बेहतर प्रदर्शन करने वाले फंड के प्रभाव को कम कर सकता है।

एक ही एएमसी से कई फंड: एक ही एसेट मैनेजमेंट कंपनी (एएमसी) से कई फंड होने से विविधीकरण सीमित हो सकता है।

विविधीकरण विश्लेषण
1. लार्ज-कैप और लार्ज एंड मिड-कैप फंड
आपने लार्ज-कैप और लार्ज एंड मिड-कैप दोनों श्रेणियों में फंड आवंटित किए हैं।
लार्ज-कैप फंड स्थिरता प्रदान करते हैं, जबकि लार्ज एंड मिड-कैप फंड विकास और सुरक्षा का संतुलन प्रदान करते हैं।
इस श्रेणी में कई फंड के बजाय, एक अच्छा प्रदर्शन करने वाला लार्ज एंड मिड-कैप फंड पर्याप्त है।
2. मिड-कैप और स्मॉल-कैप फंड
मिड-कैप और स्मॉल-कैप फंड उच्च रिटर्न दे सकते हैं, लेकिन वे अत्यधिक अस्थिर भी होते हैं।
आपके पोर्टफोलियो में मिड-कैप और स्मॉल-कैप दोनों फंड हैं, जो दीर्घकालिक विकास के लिए अच्छा है।
हालांकि, इस श्रेणी में बहुत सारे फंड रखने से पोर्टफोलियो ओवरलैप हो सकता है।
3. फोकस्ड फंड आवंटन
फोकस्ड फंड सीमित संख्या में स्टॉक में निवेश करते हैं, जिससे जोखिम बढ़ सकता है।
एक ही फोकस्ड फंड को रखना एक जैसी रणनीति वाले कई फंड में निवेश करने से बेहतर है।
4. सेक्टर-विशिष्ट निवेश
अगर सेक्टर अच्छा प्रदर्शन करता है तो सेक्टरल फंड में निवेश करने से उच्च रिटर्न मिल सकता है।
हालांकि, डायवर्सिफाइड फंड की तुलना में सेक्टरल फंड अत्यधिक अस्थिर और जोखिम भरे होते हैं।
आपके पोर्टफोलियो में इंफ्रास्ट्रक्चर और पावर सेक्टर में बहुत अधिक निवेश है, जिससे एकाग्रता जोखिम बढ़ जाता है।
कई सेक्टरल फंड के बजाय, एक अच्छी तरह से डायवर्सिफाइड फ्लेक्सी-कैप फंड बेहतर जोखिम-समायोजित रिटर्न दे सकता है।
संस्तुत पोर्टफोलियो समायोजन
फंड ओवरलैप कम करें: कई लार्ज-कैप और मिड-कैप फंड के बजाय एक ही लार्ज और मिड-कैप फंड रखें।

सेक्टोरल एक्सपोजर कम करें: सेक्टर-विशिष्ट निवेश को अपने पोर्टफोलियो के एक छोटे हिस्से तक सीमित रखें।
समान फंड को समेकित करें: कई मिड-कैप और स्मॉल-कैप फंड के बजाय, प्रत्येक श्रेणी से एक अच्छा प्रदर्शन करने वाला फंड चुनें।
विविध इक्विटी फंड में आवंटन बढ़ाएँ: फ्लेक्सी-कैप और मल्टी-कैप फंड बेहतर दीर्घकालिक स्थिरता प्रदान कर सकते हैं।

अंतिम अंतर्दृष्टि
आपका दीर्घकालिक निवेश दृष्टिकोण अच्छी तरह से योजनाबद्ध है।
हालाँकि, अत्यधिक क्षेत्रीय आवंटन और फंड दोहराव दक्षता को कम कर सकता है।
समान फंड को समेकित करना और विविध फंड में निवेश बढ़ाना पोर्टफोलियो प्रदर्शन में सुधार करेगा।
फंड की संख्या कम करने से पोर्टफोलियो ट्रैकिंग भी आसान हो जाएगी।
सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in
https://www.youtube.com/@HolisticInvestment