क्या निप्पॉन एमएफ अच्छा प्रदर्शन नहीं कर रहे हैं? मैंने पिछले कुछ हफ्तों में देखा कि वे नकारात्मक हो रहे हैं। इस पर आपकी क्या राय है?</p>

Ans: कृपया योजनाओं के पोर्टफोलियो को देखें, क्योंकि सुरक्षा के मार्जिन के साथ-साथ पोर्टफोलियो की गुणवत्ता ही अच्छे रिटर्न का अवसर प्रदान करती है।</p>

Ans: <div शैली=प्रदर्शन: ब्लॉक; ओवर फलो हिडेन; चौड़ाई: 100%; अतिप्रवाह-एक्स: ऑटो; मार्जिन-बॉटम: 10px;> <तालिका शैली=पृष्ठभूमि-रंग: आरजीबीए(252, 186, 3,0.4); रंग: #000000; चौड़ाई: 90%; फ़ॉन्ट-परिवार: जॉर्जिया; फ़ॉन्ट-आकार: 16px; मार्जिन: 0 ऑटो; बॉर्डर=0 सेलस्पेसिंग=5 सेलपैडिंग=5> <tbody> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 231, 3,0.8); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td><strong>फंड का नाम</strong></td> <td><strong>श्रेणी</strong></td> <td><strong>सिफारिशें</strong></td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td><strong>राजन दत्ता</strong></td> <td> </td> <td> </td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>टेम्पलटन इंडिया इक्विटी इनकम फंड, विकास</td> <td>इक्विटी - डिविडेंड यील्ड फंड</td> <td>स्मार्टस्विच टू यूटीआई डिविडेंड यील्ड फंड। जी</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>फ्रैंकलिन इंडिया अवसर फंड G</td> <td>इक्विटी - विषयगत फंड - अन्य</td> <td>एक्सिस ईएसजी फंड में स्मार्टस्विच</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>SBI मैग्नम अल्पविराम G</td> <td>इक्विटी - सेक्टोरल फंड - एफएमसीजी </td> <td>यूटीआई इक्विटी फंड में स्मार्टस्विच - विकास</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>यूटीआई लाभांश उपज निधि। जी</td> <td>इक्विटी - डिविडेंड यील्ड फंड </td> <td>जारी रखें</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एचडीएफसी विकास अवसर निधि G</td> <td>इक्विटी - बड़ी एवं amp;amp; मिड कैप फंड </td> <td>जारी रखें</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>ICICI प्रूडेंशियल ब्लू चिप फंड G</td> <td>इक्विटी - लार्ज कैप फंड </td> <td>स्मार्टस्विच टू एक्सिस ब्लूचिप फंड -ग्रोथ</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>कोटक इक्विटी अवसर फंड G</td> <td>इक्विटी - बड़ी एवं amp;amp; मिड कैप फंड </td> <td>जारी रखें</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>निप्पॉन इंडिया वैल्यू फंड G</td> <td>इक्विटी - वैल्यू फंड </td> <td>जारी रखें</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>निप्पॉन इंडिया गोल्ड सेविंग फंड G</td> <td>इक्विटी - मल्टी कैप फंड</td> <td>यूटीआई इक्विटी फंड में स्मार्टस्विच - विकास</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड g</td> <td>इक्विटी - ELSS </td> <td>जारी रखें</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>फ्रैंकलिन इंडिया की छोटी कंपनियां G</td> <td>इक्विटी - स्मॉल कैप फंड</td> <td>जारी रखें</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>फ्रैंकलिन भारत केंद्रित इक्विटी फंड G</td> <td>इक्विटी - फोकस्ड फंड</td> <td>स्मार्टस्विच टू एक्सिस फोकस्ड 25 G</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>icici प्रूडेंशियल लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड G</td> <td>इक्विटी - ELSS </td> <td>स्मार्टस्विच टू एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी - ग्रोथ</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>HDFC मिड कैप अवसर फंड G</td> <td>इक्विटी - मिड कैप फंड</td> <td>जारी रखें</td> </tr> </tbody> </टेबल> </div>

Ans: म्यूचुअल फंड निवेश और अनुशंसाओं का मूल्यांकन:

म्यूचुअल फंड में निवेश करने का आपका निर्णय दीर्घकालिक संपत्ति निर्माण के प्रति एक सक्रिय दृष्टिकोण को दर्शाता है। आइए अपनी वर्तमान निवेश रणनीति का मूल्यांकन करें और यह सुनिश्चित करने के लिए अनुशंसाएँ प्रदान करें कि आप सही रास्ते पर हैं।

वर्तमान निवेश विश्लेषण:

पराग पारिख फ्लेक्सी कैप: पराग पारिख जैसे फ्लेक्सी कैप फंड में प्रति माह 30,000 रुपये का निवेश करना एक संतुलित दृष्टिकोण को दर्शाता है, जो बाजार पूंजीकरण में सभी कंपनियों में निवेश करने की अनुमति देता है। फ्लेक्सी कैप फंड बाजार खंडों में अवसरों को भुनाने के लिए लचीलापन प्रदान करते हैं, जिससे संभावित रूप से रिटर्न में वृद्धि होती है।

एक्सिस स्मॉल कैप: एक्सिस स्मॉल कैप जैसे स्मॉल-कैप फंड में प्रति माह 35,000 रुपये का निवेश संभावित रूप से उच्च रिटर्न के लिए उच्च जोखिम लेने की इच्छा को दर्शाता है। स्मॉल-कैप फंड में महत्वपूर्ण वृद्धि की क्षमता होती है, लेकिन छोटी कंपनियों में निवेश के कारण उच्च अस्थिरता भी होती है।

कोटक इमर्जिंग इक्विटी: 35,000 रुपये का निवेश कोटक इमर्जिंग इक्विटी जैसे उभरते हुए इक्विटी फंड में हर महीने 35,000 रुपये निवेश करना उभरते हुए क्षेत्रों और कंपनियों में विकास के अवसरों का लाभ उठाने पर केंद्रित रणनीति के अनुरूप है। ये फंड तेजी से विकास की संभावना वाली कंपनियों के शेयरों में निवेश करते हैं, हालांकि जोखिम अधिक होता है।

संस्तुतियाँ:

विविधीकरण: जबकि आपकी वर्तमान निवेश रणनीति एक केंद्रित दृष्टिकोण प्रदर्शित करती है, फंड श्रेणियों में पर्याप्त विविधीकरण सुनिश्चित करना आवश्यक है। जोखिम को फैलाने और विभिन्न बाजार खंडों में अवसरों को प्राप्त करने के लिए लार्ज-कैप, मल्टी-कैप या थीमैटिक फंड जैसी अन्य श्रेणियों में विविधता लाने पर विचार करें।

जोखिम प्रबंधन: स्मॉल-कैप और उभरते हुए इक्विटी फंड से जुड़े उच्च जोखिम को देखते हुए, अपने जोखिम सहनशीलता का आकलन करना और यह सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण है कि यह आपके निवेश क्षितिज और वित्तीय लक्ष्यों के साथ संरेखित है। जोखिम जोखिम को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने के लिए समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करने पर विचार करें।

नियमित समीक्षा: अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की नियमित समीक्षा करें और अपने दीर्घकालिक वित्तीय उद्देश्यों के साथ संरेखित रहने के लिए आवश्यकतानुसार समायोजन करें। अलग-अलग फंड के प्रदर्शन की निगरानी करें और उनके बेंचमार्क और साथियों के सापेक्ष रिटर्न देने में उनकी निरंतरता का आकलन करें।

पेशेवर मार्गदर्शन: अपनी निवेश रणनीति का व्यापक मूल्यांकन करने के लिए किसी प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) से परामर्श करने पर विचार करें। एक सीएफपी आपके वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और निवेश क्षितिज के अनुरूप व्यक्तिगत सलाह प्रदान कर सकता है, जिससे यह सुनिश्चित हो सके कि आपका पोर्टफोलियो आपके उद्देश्यों को प्राप्त करने के लिए सही रास्ते पर बना रहे।

समय-समय पर पुनर्संतुलन: वांछित परिसंपत्ति आवंटन और जोखिम प्रोफ़ाइल को बनाए रखने के लिए समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करें। पुनर्संतुलन में अधिक वजन वाली परिसंपत्तियों को बेचना और कम वजन वाली परिसंपत्तियों में फंड को फिर से आवंटित करना शामिल है, जिससे यह सुनिश्चित हो सके कि आपका पोर्टफोलियो आपके निवेश उद्देश्यों के अनुरूप बना रहे।

इन सिफारिशों को लागू करके, आप अपनी निवेश रणनीति की प्रभावशीलता को बढ़ा सकते हैं और अपने दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने की संभावना बढ़ा सकते हैं।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in