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Ramalingam Kalirajan |2636 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 08, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by RAJESH on May 04, 2024English

मैं 2010 से एसआईपी और लूपसम द्वारा एक म्यूचुअल फंड निवेशक हूं, अब मेरे पास क्वांट स्मॉल कैप, क्वांट लार्ज और मिड कैप, एचडीएफसी 30 फंड, आदित्य बिड़ला पीएसयू इक्विटी फंड और एसबीआई कॉन्ट्रा फंड हैं, ये सभी डायरेक्ट प्लान हैं। प्रत्येक फंड में हर महीने एसआईपी 20000 रुपये है। क्या मुझे इसे ऐसे ही जारी रखना चाहिए या इसमें कोई बदलाव होना चाहिए?

Ans: म्यूचुअल फंड निवेश में आपकी दशक भर की यात्रा के लिए बधाई! अनुशासित निवेश के माध्यम से धन बनाने के प्रति आपकी प्रतिबद्धता को देखना प्रभावशाली है।

एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार के रूप में, मैं आपके निवेश पोर्टफोलियो की समय-समय पर समीक्षा और समायोजन के महत्व को समझता हूँ ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि यह आपके वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप बना रहे। आपके वर्तमान पोर्टफोलियो के बारे में यहाँ कुछ विचार दिए गए हैं:

विविधीकरण: आपका पोर्टफोलियो विभिन्न फंड श्रेणियों में अच्छी तरह से विविधीकृत प्रतीत होता है, जो सराहनीय है। विविधीकरण जोखिम को फैलाने और लंबी अवधि में संभावित रूप से रिटर्न बढ़ाने में मदद करता है।

प्रदर्शन मूल्यांकन: अपने पोर्टफोलियो में प्रत्येक फंड के प्रदर्शन का उसके बेंचमार्क और सहकर्मी समूह के सापेक्ष मूल्यांकन करें। सुनिश्चित करें कि फंड लगातार आपकी अपेक्षाओं को पूरा कर रहे हैं और संतोषजनक रिटर्न दे रहे हैं।

फंड मैनेजर ट्रैक रिकॉर्ड: अपने निवेश का प्रबंधन करने वाले फंड मैनेजरों के ट्रैक रिकॉर्ड और विशेषज्ञता का आकलन करें। सुसंगत और अनुभवी फंड प्रबंधन म्यूचुअल फंड योजनाओं के प्रदर्शन को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित कर सकता है।

व्यय अनुपात: अपने फंड के व्यय अनुपात पर नज़र रखें, क्योंकि कम खर्च समय के साथ आपके रिटर्न को सीधे प्रभावित कर सकता है। डायरेक्ट प्लान में आम तौर पर नियमित प्लान की तुलना में कम व्यय अनुपात होता है, जिससे आप अपने निवेश रिटर्न को अधिकतम कर सकते हैं।

बाजार की स्थितियां: मौजूदा बाजार स्थितियों और आर्थिक रुझानों से अवगत रहें जो आपके निवेश के प्रदर्शन को प्रभावित कर सकते हैं। वर्तमान बाजार परिदृश्य के आधार पर व्यक्तिगत सलाह के लिए प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करने पर विचार करें।
अंततः, अपने मौजूदा SIP को जारी रखने या उसमें बदलाव करने का निर्णय आपके निवेश उद्देश्यों, जोखिम सहनशीलता और बाजार के दृष्टिकोण सहित विभिन्न कारकों पर निर्भर करता है। अपने पोर्टफोलियो की नियमित समीक्षा करना और पेशेवर मार्गदर्शन प्राप्त करना आपको सूचित निवेश निर्णय लेने और अपने वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए ट्रैक पर बने रहने में मदद कर सकता है।

अच्छा काम करते रहें, और याद रखें कि निरंतरता और अनुशासन दीर्घकालिक निवेश सफलता की कुंजी हैं!

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