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Ramalingam Kalirajan | Answer |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Apr 12, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Asked by Anonymous - Dec 17, 2023English

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नमस्ते, मेरे म्यूचुअल फंड का मौजूदा बैलेंस 12 लाख (4 लाख लाभ सहित) है। मेरी उम्र 35 वर्ष है। मेरी उम्र के 58 वर्ष तक निवेश की अवधि (23 वर्ष क्षितिज) मेरा फोलियो (SIP) है 1. मिराए लार्ज कैप -4k 2. मिराए इमर्जिंग ब्लूचिप -6k 3. क्वांट मल्टीकैप -4k 4. SBI स्मॉलकैप - 6k 5. ICICI वैल्यू डिस्कवरी - 4k अगले वित्त वर्ष से, मोतीलाल माइक्रोकैप -3k में निवेश करने की योजना बना रहा हूँ। MF के अलावा, मेरे पास निम्न हैं EPF - 7k (वर्तमान शेष 6 लाख) NPS - 3.5k (वर्तमान शेष 1.5 लाख) LIC - 1 लाख (जैसे कि अब 5 साल के लिए भुगतान किया जाता है, 5 लाख) FD - 2 लाख (आपातकालीन निधि) स्वास्थ्य बीमा - 25k/वर्ष (मेरे माता-पिता सहित मेरे परिवार के लिए 30 लाख कवरेज) कृपया बेहतर रिटर्न के लिए मेरे पोर्टफोलियो में कोई बदलाव सुझाएँ और मुझे कितना अनुमानित रिटर्न मिल सकता है। 3.5 से 4 करोड़ की उम्मीद है। मेरे लक्ष्य 1. बेटी और बेटे की उच्च शिक्षा। अब वे 3 साल और 2 साल के हैं 2. बेटी और बेटे की शादी 3. रिटायरमेंट लाइफ

Ans: अपने विविध पोर्टफोलियो और लक्ष्यों को देखते हुए, अपने मौजूदा निवेश को बनाए रखें और धीरे-धीरे अपने आपातकालीन फंड को बढ़ाएं। सुनिश्चित करें कि आपका मोतीलाल ओसवाल माइक्रोकैप फंड मौजूदा होल्डिंग्स को पूरक बनाता है। संतुलित दृष्टिकोण का लक्ष्य रखें, ट्रैक पर बने रहने के लिए नियमित रूप से प्रगति की समीक्षा करें। व्यक्तिगत मार्गदर्शन के लिए पेशेवर सलाह लें। अनुमानित रिटर्न बाजार की स्थितियों और फंड के प्रदर्शन पर निर्भर करता है। आवश्यकतानुसार योगदान समायोजित करें।

रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी
मुख्य वित्तीय योजनाकार

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