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My Money Woes: Should I Invest in Motilal Oswal Nifty Defense Fund?

Ramalingam Kalirajan |7831 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Sep 10, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by SHAILESH on Sep 09, 2024English

मोतीलाल ओसवाल निफ्टी डिफेंस फंड आपकी निवेश राय क्या है?

Ans: मोतीलाल ओसवाल निफ्टी डिफेंस फंड एक सेक्टर-केंद्रित फंड है जो भारत के रक्षा क्षेत्र में निवेश करता है। इस तरह के सेक्टर-विशिष्ट फंड में निवेश करने के लिए सावधानीपूर्वक विचार करने की आवश्यकता होती है, क्योंकि जोखिम और रिटर्न की गतिशीलता विविध इक्विटी फंड की तुलना में अलग होती है। आइए निवेश के नजरिए से फंड को तोड़ते हैं: विचार करने के लिए मुख्य बिंदु 1. सेक्टर-विशिष्ट जोखिम एकाग्रता जोखिम: यह फंड एक ही सेक्टर पर ध्यान केंद्रित करता है, जिससे यह रक्षा उद्योग के प्रदर्शन के प्रति अत्यधिक संवेदनशील हो जाता है। यदि सेक्टर खराब प्रदर्शन करता है, तो पूरे पोर्टफोलियो को नुकसान हो सकता है। चक्रीय प्रकृति: रक्षा क्षेत्र सरकारी नीतियों, बजट, भू-राजनीतिक घटनाओं और आर्थिक चक्रों से प्रभावित होता है। यह एक विशिष्ट क्षेत्र है, और इसका प्रदर्शन अप्रत्याशित हो सकता है। 2. सीमित विविधीकरण विविध इक्विटी फंड के विपरीत, इस तरह का सेक्टर फंड आपके जोखिम को केवल एक सेक्टर तक सीमित करता है। इससे जोखिम बढ़ जाता है क्योंकि पूरा पोर्टफोलियो रक्षा-संबंधित कंपनियों के प्रदर्शन पर निर्भर करता है। इसके विपरीत, सक्रिय रूप से प्रबंधित विविध फंड विभिन्न क्षेत्रों में जोखिम फैलाते हैं, जिससे किसी एक उद्योग के प्रदर्शन पर निर्भरता कम हो जाती है।

3. दीर्घकालिक विकास क्षमता
सरकार का रक्षा पर ध्यान: भारत सरकार रक्षा में आत्मनिर्भरता पर अधिक ध्यान केंद्रित कर रही है, महत्वपूर्ण निवेश कर रही है और घरेलू विनिर्माण को बढ़ावा दे रही है। यह इस क्षेत्र के लिए दीर्घकालिक विकास का सकारात्मक चालक हो सकता है।

सामरिक महत्व: रक्षा क्षेत्र का सामरिक महत्व है और भू-राजनीतिक कारकों और बढ़ते रक्षा बजट के कारण इसमें लगातार वृद्धि देखी जा सकती है।

4. अस्थिरता और समय जोखिम
रक्षा सहित क्षेत्रीय फंड, विविध फंडों की तुलना में अधिक अस्थिर होते हैं। खराब बाजार चक्र या क्षेत्र से संबंधित नकारात्मक समाचार मूल्य में तेज गिरावट का कारण बन सकते हैं।

सेक्टर फंड में निवेश करने के लिए प्रवेश और निकास के समय को सावधानीपूर्वक तय करने की आवश्यकता होती है, जो व्यक्तिगत निवेशकों के लिए मुश्किल हो सकता है। सही समय चूकने से महत्वपूर्ण नुकसान हो सकता है।

5. सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड बनाम इंडेक्स फंड
इंडेक्स फंड, जैसे मोतीलाल ओसवाल निफ्टी डिफेंस फंड, निष्क्रिय रणनीति का पालन करते हैं, बस इंडेक्स को ट्रैक करते हैं। इससे लागत कम होती है, लेकिन यह फंड के लचीलेपन को भी सीमित करता है।

दूसरी ओर, सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड फंड प्रबंधकों को बाजार की स्थितियों के आधार पर पोर्टफोलियो को गतिशील रूप से समायोजित करने की अनुमति देते हैं, संभावित रूप से रिटर्न बढ़ाते हैं और निष्क्रिय रणनीति की तुलना में जोखिम को बेहतर ढंग से प्रबंधित करते हैं।

6. आपके पोर्टफोलियो के लिए उपयुक्तता
यह फंड उच्च जोखिम सहनशीलता वाले और रक्षा क्षेत्र की विकास क्षमता में दृढ़ विश्वास रखने वाले निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है।

यदि आपके पास पहले से ही एक अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो है और आप क्षेत्रीय दांव के लिए एक छोटा हिस्सा आवंटित करना चाहते हैं, तो इस फंड पर विचार किया जा सकता है। हालाँकि, यह आपके मुख्य पोर्टफोलियो का एक बड़ा हिस्सा नहीं होना चाहिए।

अधिकांश निवेशकों के लिए, एक विविध इक्विटी फंड या फ्लेक्सी-कैप फंड क्षेत्रीय फंडों की तुलना में बेहतर जोखिम-समायोजित रिटर्न प्रदान करता है।

अंतिम अंतर्दृष्टि
मोतीलाल ओसवाल निफ्टी डिफेंस फंड भारत के रक्षा क्षेत्र के विकास को भुनाने का अवसर प्रदान करता है, लेकिन यह क्षेत्रीय सांद्रता के कारण उच्च जोखिम के साथ आता है। यदि आप अस्थिरता से सहज हैं और आपके पास दीर्घकालिक निवेश क्षितिज है, तो यह फंड एक अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो का पूरक हो सकता है। हालांकि, सक्रिय रूप से प्रबंधित विविध फंड अधिकांश निवेशकों के लिए अधिक संतुलित और लचीला विकल्प बने हुए हैं।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in

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