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Ramalingam Kalirajan |6345 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Apr 10, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Asked by Anonymous - Dec 24, 2023English

एक मध्यम आक्रामक निवेशक जो अब से 5 वर्षों के लिए निवेश करना चाहता है, उसके लिए उपयुक्त म्यूचुअल फंड की तुलना और मूल्यांकन कैसे करें।

Ans: 5 साल के निवेश क्षितिज वाले मध्यम रूप से आक्रामक निवेशक के लिए म्यूचुअल फंड का मूल्यांकन करते समय, निम्नलिखित कारकों पर विचार करें:

निवेश उद्देश्य: अपने जोखिम की भूख और निवेश लक्ष्यों के अनुरूप फंड की तलाश करें। मध्यम रूप से आक्रामक निवेशक के लिए, इक्विटी और संतुलित फंड के मिश्रण पर विचार करें।

प्रदर्शन: विभिन्न समय-सीमाओं में फंड के ऐतिहासिक प्रदर्शन का विश्लेषण करें। उनके बेंचमार्क और साथियों की तुलना में लगातार रिटर्न की तलाश करें।

जोखिम मीट्रिक: मानक विचलन और शार्प अनुपात जैसे मीट्रिक का उपयोग करके फंड की अस्थिरता और नकारात्मक जोखिम का आकलन करें। सुनिश्चित करें कि जोखिम का स्तर आपकी जोखिम सहनशीलता से मेल खाता है।

फंड मैनेजर विशेषज्ञता: फंड मैनेजर के ट्रैक रिकॉर्ड और अनुभव पर शोध करें। एक कुशल और अनुभवी प्रबंधक बाजार चक्रों को प्रभावी ढंग से नेविगेट कर सकता है।

व्यय अनुपात: व्यय अनुपात पर विचार करें क्योंकि कम शुल्क लंबी अवधि में आपके रिटर्न को बढ़ा सकते हैं।

पोर्टफोलियो संरचना: फंड के पोर्टफोलियो होल्डिंग्स, सेक्टर आवंटन और विविधीकरण रणनीति का मूल्यांकन करें। सुनिश्चित करें कि फंड की होल्डिंग्स आपके निवेश उद्देश्यों और जोखिम प्रोफ़ाइल के साथ संरेखित हैं।

फंड का आकार और लिक्विडिटी: रिडेम्प्शन को कुशलतापूर्वक संभालने के लिए पर्याप्त एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) और लिक्विडिटी वाले फंड चुनें।

पिछला प्रदर्शन बनाम बेंचमार्क: फंड के प्रदर्शन की तुलना उसके बेंचमार्क इंडेक्स से करें ताकि अल्फा जेनरेट करने की उसकी क्षमता का आकलन किया जा सके।

स्वतंत्र रेटिंग: फंड की गुणवत्ता और प्रदर्शन की निरंतरता के बारे में जानकारी प्राप्त करने के लिए प्रतिष्ठित एजेंसियों या वित्तीय सलाहकारों की रेटिंग पर विचार करें।

गुणात्मक कारक: फंड हाउस की प्रतिष्ठा, निवेश दर्शन और पारदर्शिता जैसे गुणात्मक पहलुओं पर विचार करें।

इन कारकों पर व्यापक रूप से विचार करके, आप उन म्यूचुअल फंड की पहचान कर सकते हैं जो 5 साल के क्षितिज पर आपकी मध्यम आक्रामक निवेश रणनीति के लिए उपयुक्त हैं। इसके अतिरिक्त, अपने निवेशों की नियमित रूप से समीक्षा करें ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि वे आपके वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप हैं।

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