विशेषज्ञ की सलाह चाहिए?हमारे गुरु मदद कर सकते हैं

Ramalingam Kalirajan |7628 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Apr 27, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Asked by Anonymous - Apr 26, 2024English

नमस्ते सर, कृपया मेरे म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो की समीक्षा करें और सलाह दें। यूटीआई निफ्टी 50 इंडेक्स फंड, पराग पारिख फ्लेक्सीकैप, क्वांट फ्लेक्सी कैप और आईसीआईसीआई मिडकैप 150 इंडेक्स फंड और कोटक लार्ज एंड मिडकैप फंड में 3000 प्रत्येक का एसआईपी। सभी 4 महीने पहले शुरू हुए, वर्तमान आयु 42 वर्ष है और 2-3 वर्षों के लिए एसआईपी कर सकता हूं और अगले 5 वर्षों के लिए संचित राशि को ऐसे ही रखने की योजना है। मैंने इक्विटी शेयरों (25%), एसजीबी (25%) और एफडी (50%) में भी कुछ निवेश किया है। अगले 6-7 वर्षों में रिटायर होने की उम्मीद है। धन्यवाद

Ans: यह सराहनीय है कि आप अपने म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो को अपने वित्तीय लक्ष्यों के साथ तालमेल बिठाने के लिए सक्रिय रूप से प्रबंधित कर रहे हैं, खासकर जब रिटायरमेंट आने वाला है। विभिन्न म्यूचुअल फंड श्रेणियों में आपका विविध दृष्टिकोण एक सुविचारित रणनीति को दर्शाता है।

यूटीआई निफ्टी 50 इंडेक्स फंड, पराग पारिख फ्लेक्सीकैप, क्वांट फ्लेक्सी कैप, आईसीआईसीआई मिडकैप 150 इंडेक्स फंड और कोटक लार्ज एंड मिडकैप फंड में एसआईपी शुरू करना विभिन्न बाजार खंडों को पूरा करने वाली निष्क्रिय और सक्रिय रणनीतियों के मिश्रण को दर्शाता है। यह विविधीकरण संभावित रूप से समय के साथ रिटर्न को अनुकूलित करते हुए जोखिम को कम करने में मदद कर सकता है।

एसआईपी के लिए आपके 2-3 साल के निवेश क्षितिज और अगले 5 वर्षों के लिए संचित राशि को रखने की योजना को देखते हुए, अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की नियमित रूप से समीक्षा करना और आवश्यकतानुसार समायोजन करना महत्वपूर्ण है। इसके अतिरिक्त, सुनिश्चित करें कि आपका समग्र परिसंपत्ति आवंटन आपकी जोखिम सहनशीलता और सेवानिवृत्ति समयरेखा के अनुरूप बना रहे।

इक्विटी शेयरों, एसजीबी और एफडी में अपने मौजूदा निवेशों को ध्यान में रखते हुए, एक संतुलित आवंटन बनाए रखें जो आपके सेवानिवृत्ति लक्ष्यों और जोखिम उठाने की क्षमता के साथ संरेखित हो। प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श व्यक्तिगत मार्गदर्शन प्रदान कर सकता है और यह सुनिश्चित कर सकता है कि आपकी निवेश रणनीति आपके सेवानिवृत्ति उद्देश्यों को प्राप्त करने की दिशा में सही दिशा में बनी रहे। सक्रिय दृष्टिकोण बनाए रखें और अनुशासित निवेश और समय-समय पर पुनर्मूल्यांकन के साथ, आप सुरक्षित सेवानिवृत्ति की दिशा में सही रास्ते पर हैं।

DISCLAIMER: The content of this post by the expert is the personal view of the rediffGURU. Users are advised to pursue the information provided by the rediffGURU only as a source of information to be as a point of reference and to rely on their own judgement when making a decision.