नमस्ते महोदय मेरे पास निम्नलिखित म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो हैं एक्सिस फोकस्ड 25- 1000rs केनरा रोबेको स्मॉल कैप- 1000 रुपये मिरार एसेट लार्ज कैप- 1000rs निप्पॉन स्मॉल कैप- 1000 रुपये कोटक स्मॉल कैप- 1000 रुपये कोटक इक्विटी अवसर - 1000 रुपये...

नमस्ते महोदय मेरे पास निम्नलिखित म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो हैं एक्सिस फोकस्ड 25- 1000rs केनरा रोबेको स्मॉल कैप- 1000 रुपये मिरार एसेट लार्ज कैप- 1000rs निप्पॉन स्मॉल कैप- 1000 रुपये कोटक स्मॉल कैप- 1000 रुपये कोटक इक्विटी अवसर - 1000 रुपये कोटल इमर्जिंग इक्विटी - 1000rs पराग पारिक टैक्स सेवर - 1000rs पराग पारिक फ्लेक्सी कैप- 1000rs मुझे इनमें से किसे लंबी अवधि के लिए बंद कर देना चाहिए?

Ans: नमस्ते हितेश और मुझे लिखने के लिए धन्यवाद। मुझे आपके निवेश की समय सीमा, जोखिम उठाने की क्षमता और लक्ष्यों के बारे में कोई जानकारी नहीं है।

मैं पूरी तरह से इक्विटी फंड देखता हूं और यह मानते हुए कि आपका लक्ष्य धन सृजन है और आप जोखिम ले सकते हैं, ये फंड निवेश करने के लिए अच्छे फंड हैं और आप इन फंडों का स्वामित्व जारी रख सकते हैं।

यदि आप अपने उद्देश्य और अपनी जोखिम उठाने की क्षमता बताते हैं, तो मैं अन्य फंडों के बारे में बता सकता हूं।

हमने ये निवेश अपने पारिवारिक पोर्टफोलियो में किया है।</p> <p>हम 15 साल तक निवेश जारी रखना चाहेंगे लेकिन फंड की संख्या कम करना चाहते हैं।</p> <p>क्या आप सुझाव दे सकते हैं कि हमें किनमें रुक जाना चाहिए और किनमें हमें निवेश जारी रखना चाहिए?</p> <p>मिरे ब्लूचिप के अलावा, अन्य अपेक्षाकृत नए हैं। क्या हमें इसे बंद कर देना चाहिए या तीन साल के लिए रोक देना चाहिए?</p> <div शैली=प्रदर्शन: ब्लॉक; ओवर फलो हिडेन; चौड़ाई: 100%; अतिप्रवाह-एक्स: ऑटो; मार्जिन-बॉटम: 10px;> <तालिका शैली=पृष्ठभूमि-रंग: आरजीबीए(209, 255, 231,0.4); रंग: #000000; चौड़ाई: 90%; फ़ॉन्ट-परिवार: जॉर्जिया; मार्जिन: 0 ऑटो; बॉर्डर=0 सेलस्पेसिंग=5 सेलपैडिंग=5> <tbody> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td><strong>श्रेणी</strong></td> <td><strong>म्यूचुअल फंड</strong></td> <td><strong>निवेश</strong></td> <td><strong>वर्तमान मूल्य</strong></td> <td><strong>कुल लाभ</strong></td> <td><strong>SIP राशि</strong></td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>बड़ा & मिड कैप</td> <td>मिराई ब्लूचिप</td> <td>रु. 2,59,995</td> <td>रु 4,02,216</td> <td>रु 1,42,221</td> <td>रु.8,000</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>आक्रामक हाइब्रिड</td> <td>मिराई ए हाइब्रिड इक्विटी</td> <td>रु. 52,997</td> <td>रु. 56,757</td> <td>रु. 3,760</td> <td>रु 1,000</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>बड़ी कैप</td> <td>एक्सिस ब्लूचिप</td> <td>रु 47,497</td> <td>रु 49,709</td> <td>रु. 2,212</td> <td>रु. 5,500</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>कॉन्ट्रा</td> <td>इन्वेस्को इंडिया कॉन्ट्रा</td> <td>रु. 29,998</td> <td>रु. 32,419</td> <td>रु. 2,421</td> <td>रु 1,000</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>हाइब्रिड</td> <td>DSP डायनेमिक एसेट एलोकेशन</td> <td>रु. 26,998</td> <td>रु. 27,800</td> <td>रु 802</td> <td>रु. 500</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>मिड कैप</td> <td>एक्सिस मिडकैप</td> <td>रु. 32,498</td> <td>रु 37,166</td> <td>रु 4,668</td> <td>रु. 2,500</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>आक्रामक हाइब्रिड</td> <td>केनरा रोबेको इक्विटी हाइब्रिड</td> <td>रु.30,998</td> <td>रु 33,796</td> <td>रु. 2,798</td> <td>रु. 2,000</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>फ्लेक्सी कैप</td> <td>पराग पारिख लॉन्ग टर्म इक्विटी</td> <td>रु. 25,998</td> <td>रु.30,659</td> <td>रु 4,661</td> <td>रु 1,000</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>इक्विटी-ईएसजी</td> <td>मिराए ईएसजी फंड ऑफ फंड</td> <td>रु. 25,998</td> <td>रु. 27,430</td> <td>रु. 1,432</td> <td>रु. 2,000</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>केंद्रित</td> <td>एसबीआई केंद्रित इक्विटी</td> <td>रु. 17,500</td> <td>रु. 19,890</td> <td>रु. 2,390</td> <td>रु. 500</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>मिडकैप</td> <td>DSP मिडकैप</td> <td>रु. 22,499</td> <td>रु.25,859</td> <td>रु. 3,360</td> <td>रु. 1,500</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>FoF</td> <td>मोतीलाल ओसवाल नैस्डैक</td> <td>रु. 34,998</td> <td>रु. 36,164</td> <td>रु. 1,166</td> <td>रु. 5,000</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>कॉर्पोरेट बांड</td> <td>कोटक कॉर्पोरेट</td> <td>रु.18,452</td> <td>रु. 18,735</td> <td>रु. 283</td> <td>रु 1,000</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>छोटी कैप</td> <td>एसबीआई स्मॉल कैप </td> <td>रु. 35,000</td> <td>रु 41,103</td> <td>रु. 6,103</td> <td>रु. 5,000</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>मान</td> <td>क्वांटम लॉन्ग टर्म इक्विटी </td> <td>रु. 13,999</td> <td>रु. 15,184</td> <td>रु. 1,185</td> <td>रु 1,000</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>इक्विटी ESG</td> <td>क्वांटम इंडिया ESG इक्विटी </td> <td>रु. 13,999</td> <td>रु. 14,942</td> <td>रु. 943</td> <td>रु 1,000</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>फ्लेक्सी कैप</td> <td>एक्सिस फ्लेक्सी कैप</td> <td>रु. 11,999</td> <td>रु. 12,643</td> <td>रु. 644</td> <td>रु. 500</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>बड़ी कैप</td> <td>आदित्य बिड़ला सन लाइफ एफ इक्विटी</td> <td>रु. 6,000</td> <td>रु. 6,831</td> <td>रु 831</td> <td>रु 1,000</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>FoF</td> <td>मिराई एसेट NYSE FANG+ ETF</td> <td>रु 4,956</td> <td>रु 4,934</td> <td>रु -22</td> <td> </td> </tr> </tbody> </टेबल> </div>

Ans: म्यूचुअल फंड के अपने विविधतापूर्ण पोर्टफोलियो को देखकर बहुत अच्छा लगा। आइए अपने मौजूदा निवेशों की समीक्षा करें और बेहतर प्रदर्शन के लिए अपने पोर्टफोलियो को अनुकूलित करने के लिए आवश्यक समायोजन का सुझाव दें।
एकमुश्त निवेश:
1. ICICI इंडिया ऑपर्च्युनिटीज फंड - ग्रोथ: यह फंड भारतीय इक्विटी अवसरों पर ध्यान केंद्रित करता है। इसके प्रदर्शन पर विचार करें और श्रेणी में समान फंडों के साथ इसकी तुलना करें। यदि यह आपके निवेश लक्ष्यों के अनुरूप है, तो आप इसे जारी रख सकते हैं।
2. ICICI वैल्यू डिस्कवरी फंड - ग्रोथ: इस फंड का उद्देश्य विकास की संभावना वाले कम मूल्य वाले शेयरों की पहचान करना है। इसके प्रदर्शन की समीक्षा करें और यह तय करने से पहले सुनिश्चित करें कि यह आपकी अपेक्षाओं को पूरा करता है कि इसे जारी रखना है या नहीं।
3. ICICI ट्रांसपोर्टेशन और लॉजिस्टिक्स फंड - ग्रोथ: यह सेक्टर-विशिष्ट फंड परिवहन और लॉजिस्टिक्स कंपनियों को लक्षित करता है। प्रासंगिक बेंचमार्क के खिलाफ इसके प्रदर्शन का आकलन करें और निर्णय लेने से पहले सेक्टर के दृष्टिकोण पर विचार करें।
SIP मासिक निवेश:
4. एक्सिस फ्लेक्सी कैप फंड - रेगुलर प्लान: यह फंड मार्केट कैप में लचीलापन प्रदान करता है। यह सुनिश्चित करने के लिए कि यह आपकी निवेश रणनीति के अनुरूप है, समय-समय पर इसके प्रदर्शन और जोखिम प्रोफ़ाइल की समीक्षा करें।
5. केनरा रोबेको इमर्जिंग इक्विटीज - रेगुलर प्लान: यह फंड विकास की संभावना वाली उभरती कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करता है। श्रेणी में साथियों के सापेक्ष इसके प्रदर्शन की निगरानी करें और तदनुसार अपनी होल्डिंग्स को समायोजित करें।

6. आदित्य बिड़ला एसएल फोकस्ड इक्विटी फंड (जी): एक फोकस्ड फंड सीमित संख्या में उच्च-विश्वास वाले शेयरों पर ध्यान केंद्रित करता है। अपने पोर्टफोलियो के लिए इसकी उपयुक्तता का आकलन करने के लिए नियमित रूप से इसके प्रदर्शन और जोखिम विशेषताओं की समीक्षा करें।

7. एचडीएफसी मिड-कैप अवसर फंड (जी): मिड-कैप फंड उच्च विकास क्षमता प्रदान कर सकते हैं, लेकिन अधिक अस्थिरता के साथ आते हैं। यह निर्धारित करने के लिए कि क्या यह आपके निवेश उद्देश्यों के साथ संरेखित है, इसके प्रदर्शन और जोखिम मीट्रिक का मूल्यांकन करें।

8. आईसीआईसीआई प्रू ब्लूचिप फंड (जी): ब्लूचिप फंड बड़ी, अच्छी तरह से स्थापित कंपनियों में निवेश करते हैं। इसके प्रदर्शन की निगरानी करें और अपने पोर्टफोलियो को स्थिरता प्रदान करने में इसकी भूमिका पर विचार करें।

9. एक्सिस स्मॉल कैप फंड - रेगुलर प्लान: स्मॉल-कैप फंड में महत्वपूर्ण वृद्धि की क्षमता होती है, लेकिन वे अधिक अस्थिर होते हैं। बेंचमार्क के सापेक्ष इसके प्रदर्शन का आकलन करें और कोई भी बदलाव करने से पहले अपनी जोखिम सहनशीलता पर विचार करें।

10. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल टेक्नोलॉजी फंड - ग्रोथ: टेक्नोलॉजी जैसे सेक्टर-विशिष्ट फंड अस्थिर हो सकते हैं, लेकिन ग्रोथ के अवसर प्रदान करते हैं। समय-समय पर इसके प्रदर्शन और सेक्टर आउटलुक की समीक्षा करें।
11. एलएंडटी मिडकैप फंड - एचएसबीसी मिडकैप फंड: दोनों फंड मिड-कैप कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करते हैं। यह सुनिश्चित करने के लिए कि वे आपकी निवेश रणनीति के साथ संरेखित हैं, उनके प्रदर्शन और जोखिम विशेषताओं का मूल्यांकन करें।
12. आईसीआईपीआरयू मल्टी-एसेट फंड - ग्रोथ: मल्टी-एसेट फंड विभिन्न एसेट क्लास में विविधता प्रदान करते हैं। इसके प्रदर्शन की समीक्षा करें और अपने पोर्टफोलियो को संतुलित करने में इसकी भूमिका पर विचार करें।
13. आईसीआईपीआरयू वैल्यू डिस्कवरी फंड - ग्रोथ: यह फंड ग्रोथ क्षमता वाले कम मूल्य वाले स्टॉक की तलाश करता है। इसके प्रदर्शन की निगरानी करें और सुनिश्चित करें कि यह आपकी समग्र निवेश रणनीति का पूरक है।
अपने पोर्टफोलियो की व्यापक समीक्षा करने और इसे अपने वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और निवेश क्षितिज के अनुरूप बनाने के लिए किसी प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करने पर विचार करें।

सादर,
के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,
मुख्य वित्तीय योजनाकार,
www.holisticinvestment.in