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Ramalingam Kalirajan |10314 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 20, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Asked by Anonymous - May 10, 2024English

मैं आईसीआईसीआई टेक्नोलॉजी डायरेक्ट, बंधन फाइनेंशियल, एक्सिस स्मॉल कैप, मिराए एसेट मल्टी एलोकेशन फंड, यूटीआई म्यूचुअल साइन 1.5 साल जैसी विभिन्न म्यूचुअल फंड योजनाओं में 21000 का एसआईपी कर रहा हूं। मेरी उम्र 49 साल है। 60 साल की उम्र तक 2 करोड़ के लक्ष्य तक पहुंचने के लिए मुझे अपना आवंटन कितना बढ़ाना चाहिए। और कुछ ऐसी योजनाएं भी सुझाएं जो इस लक्ष्य तक पहुंचने में मदद कर सकती हैं। धन्यवाद।

Ans: विभिन्न म्यूचुअल फंड योजनाओं में SIP के माध्यम से व्यवस्थित निवेश के प्रति आपकी प्रतिबद्धता 49 वर्ष की आयु में धन सृजन के प्रति आपके सक्रिय दृष्टिकोण को दर्शाती है। आइए जानें कि आप अपने आवंटन को कैसे समायोजित कर सकते हैं और 60 वर्ष की आयु तक 2 करोड़ जमा करने के अपने लक्ष्य तक पहुँचने के लिए उपयुक्त योजनाओं की पहचान कैसे कर सकते हैं।

अपनी वर्तमान निवेश रणनीति को समझना:
समायोजन में उतरने से पहले, अपनी वर्तमान निवेश रणनीति और अपने वित्तीय लक्ष्यों के साथ इसके संरेखण को समझना आवश्यक है।

SIP योगदान का मूल्यांकन:
प्रौद्योगिकी, वित्तीय, लघु पूंजी और बहु-आवंटन निधियों में फैली योजनाओं में आपके 21,000 के SIP योगदान निवेश के लिए एक विविध दृष्टिकोण को प्रदर्शित करते हैं।

लक्ष्य संरेखण का आकलन:
60 वर्ष की आयु तक 2 करोड़ जमा करने का आपका लक्ष्य एक स्पष्ट लक्ष्य प्रस्तुत करता है, जो आपके वर्तमान निवेश प्रक्षेपवक्र के हमारे आकलन का मार्गदर्शन करता है।

लक्ष्य तक पहुँचने के लिए आवंटन समायोजित करना: 60 वर्ष की आयु तक 2 करोड़ रुपये के अपने लक्ष्य को प्राप्त करने के लिए, निवेश क्षितिज, जोखिम सहनशीलता और अपेक्षित रिटर्न जैसे कारकों के आधार पर अपने SIP आवंटन को बढ़ाने पर विचार करें। उपयुक्त म्यूचुअल फंड योजनाओं की सिफारिश करना: विकास क्षमता को अधिकतम करने और जोखिम को कम करने के लिए सही म्यूचुअल फंड योजनाओं का चयन करना महत्वपूर्ण है। आपके लक्ष्य के अनुरूप कुछ सिफारिशें इस प्रकार हैं: इक्विटी फंड: अपने SIP योगदान का एक महत्वपूर्ण हिस्सा ऐसे विविध इक्विटी फंड में आवंटित करें, जिनका लंबी अवधि में लगातार रिटर्न देने का सिद्ध ट्रैक रिकॉर्ड हो। क्षेत्रीय फंड: इन क्षेत्रों में विशिष्ट विकास अवसरों का लाभ उठाने के लिए प्रौद्योगिकी और वित्तीय जैसे क्षेत्रीय फंडों में एक छोटा हिस्सा आवंटित करने पर विचार करें। स्मॉल कैप फंड: आपके निवेश क्षितिज और जोखिम उठाने की क्षमता को देखते हुए, स्मॉल कैप फंड उच्च अस्थिरता के साथ महत्वपूर्ण विकास क्षमता प्रदान कर सकते हैं। मल्टी-एलोकेशन फंड: मल्टी-एलोकेशन फंड परिसंपत्ति वर्गों में विविधता प्रदान करते हैं, स्थिरता और विकास क्षमता प्रदान करते हैं, जो उन्हें संतुलित पोर्टफोलियो दृष्टिकोण के लिए उपयुक्त बनाता है। वित्तीय विकास के प्रति प्रतिबद्धता:
जैसा कि हम आपके लक्ष्यों के साथ संरेखित करने के लिए आपकी निवेश रणनीति को पुनः व्यवस्थित करते हैं, आश्वस्त रहें कि मैं निरंतर सहायता और मार्गदर्शन प्रदान करने के लिए प्रतिबद्ध हूँ। धन सृजन के लिए आपका सक्रिय दृष्टिकोण सराहनीय है और यह आपकी वित्तीय सूझबूझ का प्रमाण है।

निष्कर्ष: उद्देश्य के साथ वित्तीय समृद्धि का विकास करना
निष्कर्ष में, अपने SIP आवंटन को समायोजित करके और उपयुक्त म्यूचुअल फंड योजनाओं का चयन करके, आप 60 वर्ष की आयु तक 2 करोड़ जमा करने के अपने लक्ष्य को प्राप्त करने के लिए अच्छी स्थिति में हैं। रणनीतिक निवेश निर्णयों को अपनाकर और अपनी वित्तीय यात्रा के प्रति प्रतिबद्ध रहकर, आप दीर्घकालिक समृद्धि और समृद्धि का मार्ग प्रशस्त करते हैं।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,
मुख्य वित्तीय योजनाकार,
www.holisticinvestment.in

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