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Ramalingam Kalirajan |7720 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 01, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Asked by Anonymous - Apr 10, 2024English

नीचे मेरा MF पोर्टफोलियो (लाभ/हानि सहित) है। पिछले 1.5 वर्षों से निवेश (SIP: 2000 रुपये प्रत्येक) HDFC फोकस्ड 30 फंड - रेगुलर प्लान - ग्रोथ --> 15.04% HDFC मिड-कैप ऑपर्च्युनिटीज फंड - ग्रोथ ऑप्शन --> 14.46% HDFC लार्ज एंड मिड कैप फंड - रेगुलर प्लान - ग्रोथ --> 13.15% HDFC टॉप 100 फंड - रेगुलर प्लान - ग्रोथ --> 12.9% HDFC बैलेंस एडवांटेज फंड - रेगुलर प्लान - ग्रोथ --> 12.36% निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड - ग्रोथ प्लान - ग्रोथ --> 10.78% एचडीएफसी स्मॉल कैप फंड - रेगुलर प्लान - ग्रोथ --> 9.2% एसबीआई लार्ज एंड मिडकैप फंड रेगुलर ग्रोथ --> 7.19% आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल सेविंग्स फंड - ग्रोथ --> 4.47% एसबीआई मैग्नम ग्लोबल फंड - रेगुलर प्लान - ग्रोथ --> -0.73% क्या मुझे इसे जारी रखना चाहिए या कोई बदलाव करना चाहिए? कृपया सुझाव दें मेरा उद्देश्य लंबी अवधि के लिए निवेश करना है। रिटर्न मुद्रास्फीति से अधिक होना चाहिए (इससे ऊपर कुछ भी बोनस है)।

Ans: आपका MF पोर्टफोलियो फंडों के विविध मिश्रण को दर्शाता है, जो लंबी अवधि के लिए निवेश करने के आपके इरादे को दर्शाता है। यह सराहनीय है कि आप लगातार SIP के माध्यम से निवेश कर रहे हैं, क्योंकि यह रणनीति अनुशासित निवेश को बढ़ावा देती है और बाजार की अस्थिरता से निपटने में मदद करती है।

लंबी अवधि के लिए निवेश करने और मुद्रास्फीति से अधिक रिटर्न पाने के अपने उद्देश्य को ध्यान में रखते हुए, यहाँ कुछ सुझाव दिए गए हैं:

फंड के प्रदर्शन की समीक्षा करें: बेंचमार्क और साथियों के सापेक्ष प्रत्येक फंड के प्रदर्शन का मूल्यांकन करें। लगातार खराब प्रदर्शन करने वाले फंड पर पुनर्विचार करने की आवश्यकता हो सकती है।

एसेट एलोकेशन: सुनिश्चित करें कि आपका पोर्टफोलियो लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप फंड सहित विभिन्न एसेट क्लास में संतुलित आवंटन बनाए रखता है। यह विविधीकरण जोखिम को प्रबंधित करने और बाजार खंडों में विकास के अवसरों को पकड़ने में मदद करता है।

यदि आवश्यक हो तो पुनर्संतुलन करें: यदि कोई फंड अपने इच्छित आवंटन से काफी विचलित होता है या प्रदर्शन अपेक्षाओं को पूरा करने में विफल रहता है, तो अपने निवेश को तदनुसार पुनर्वितरित करने पर विचार करें।

जानकारी रखें: बाजार के विकास, आर्थिक रुझानों और फंड मैनेजर में होने वाले बदलावों से अवगत रहें जो आपके निवेश को प्रभावित कर सकते हैं। अपने पोर्टफोलियो की नियमित समीक्षा करें ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि यह आपके वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप बना रहे।

किसी प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से सलाह लें: पेशेवर सलाह लेने से आपको मूल्यवान जानकारी मिल सकती है और अपने निवेश के बारे में सूचित निर्णय लेने में मदद मिल सकती है। एक वित्तीय योजनाकार आपके जोखिम सहनशीलता, निवेश क्षितिज और वित्तीय उद्देश्यों का आकलन करके व्यक्तिगत सिफारिशें प्रदान कर सकता है।

याद रखें, लंबी अवधि के लिए निवेश करने के लिए धैर्य और अनुशासन की आवश्यकता होती है। जबकि अल्पकालिक उतार-चढ़ाव अपरिहार्य हैं, अपने वित्तीय लक्ष्यों पर ध्यान केंद्रित करने से आपको बाजार की अस्थिरता से निपटने और दीर्घकालिक सफलता प्राप्त करने में मदद मिलेगी।

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