Hardik Parikh | Answer |Ask -Follow

Tax, Mutual Fund Expert - Answered on May 04, 2023

Hardik Parikh is a chartered accountant with over 15 years of experience in taxation, accounting and finance.
He also holds an MBA degree from IIM-Indore.
Hardik, who began his career as an equity research analyst, founded his own advisory firm, Hardik Parikh Associates LLP, which provides a variety of financial services to clients.
He is committed to sharing his knowledge and helping others learn more about finance. He also speaks about valuation at different forums, such as study groups of the Western India Regional Council of Chartered Accountants.... more

Question by Mahesh on May 03, 2023English

नमस्कार हार्दिक, मेरे पास प्रति माह 16,000/- के कुल निवेश के साथ निम्नलिखित एमएफ पोर्टफोलियो है। क्या आप कृपया सुझाव दे सकते हैं कि क्या मुझे लंबी अवधि (10 वर्ष की अवधि) में अच्छा रिटर्न उत्पन्न करने के लिए इन्हें जारी रखना चाहिए। निप्पॉन स्मॉल कैप डायरेक्ट - 3000 आईसीआईसीआई वैल्यू डिस्कवरी डायरेक्ट - 3000 मोतीलाल ओसवाल मुलिटकैप डायरेक्ट - 2000 टाटा डिजिटल इंडिया डायरेक्ट - 2000 पराग पारेख मल्टीकैप डायरेक्ट - 3000 मिराए एसेट लार्ज कैप डायरेक्ट - 3000

Ans: नमस्ते महेश,

मैं आपके म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो के लिए सलाह लेने में आपकी रुचि की सराहना करता हूं। आपके 10-वर्षीय निवेश क्षितिज को ध्यान में रखते हुए, एक अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो बनाए रखना आवश्यक है जो जोखिम और रिटर्न को संतुलित करता है। आपके द्वारा उल्लिखित फंडों के आधार पर, यहां आपके वर्तमान निवेश का संक्षिप्त विवरण दिया गया है:

निप्पॉन स्मॉल कैप डायरेक्ट - एक स्मॉल-कैप फंड जिसमें उच्च रिटर्न की संभावना है लेकिन इसमें जोखिम भी अधिक है।
आईसीआईसीआई वैल्यू डिस्कवरी डायरेक्ट - एक मूल्य-उन्मुख फंड जो विकास क्षमता वाले कम मूल्य वाले शेयरों पर ध्यान केंद्रित करता है।
मोतीलाल ओसवाल मल्टीकैप डायरेक्ट - बाजार पूंजीकरण और क्षेत्रों में निवेश करने वाला एक विविध मल्टीकैप फंड।
टाटा डिजिटल इंडिया डायरेक्ट - प्रौद्योगिकी और डिजिटल कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करने वाला एक क्षेत्र-विशिष्ट फंड।
पराग पारेख मल्टीकैप डायरेक्ट - दीर्घकालिक विकास परिप्रेक्ष्य के साथ उच्च गुणवत्ता वाली कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करने वाला एक मल्टीकैप फंड।
मिराए एसेट लार्ज कैप डायरेक्ट - अच्छी तरह से स्थापित, बाजार-अग्रणी कंपनियों में निवेश करने वाला एक लार्ज-कैप फंड।
आपका वर्तमान पोर्टफोलियो स्मॉल-कैप, मल्टीकैप, मूल्य-उन्मुख और सेक्टर-विशिष्ट फंडों का मिश्रण प्रदर्शित करता है। हालांकि इसमें अच्छे रिटर्न की संभावना है, मैं इसे और अधिक संतुलित बनाने के लिए कुछ समायोजन की सिफारिश करूंगा:

निप्पॉन स्मॉल कैप डायरेक्ट, आईसीआईसीआई वैल्यू डिस्कवरी डायरेक्ट और पराग पारेख मल्टीकैप डायरेक्ट को जारी रखें क्योंकि वे विभिन्न बाजार क्षेत्रों और निवेश शैलियों को पूरा करते हैं।
टाटा डिजिटल इंडिया डायरेक्ट के आवंटन को कम करने पर विचार करें, क्योंकि सेक्टर-विशिष्ट फंड में जोखिम अधिक होता है। आप इस हिस्से को अधिक विविधीकृत इक्विटी फंड में आवंटित कर सकते हैं।
मोतीलाल ओसवाल मल्टीकैप डायरेक्ट और मिराए एसेट लार्ज कैप डायरेक्ट में अपना निवेश बनाए रखें, क्योंकि वे लार्ज-कैप शेयरों को स्थिरता और एक्सपोजर प्रदान करते हैं।
अपने पोर्टफोलियो में और विविधता लाने के लिए, यदि आप जोखिम से बचना चाहते हैं तो विभिन्न बाजार क्षेत्रों और भौगोलिक क्षेत्रों में एक्सपोज़र देने के लिए एक मिड-कैप फंड और एक अंतरराष्ट्रीय फंड, या एक छोटी अवधि के ऋण फंड (बढ़ते ब्याज दर चक्र को देखते हुए) को जोड़ने पर विचार करें।
कृपया याद रखें कि ये सुझाव आपके पोर्टफोलियो के सामान्य विश्लेषण पर आधारित हैं। मैं कोई भी बदलाव करने से पहले आपकी विशिष्ट जोखिम क्षमता, वित्तीय लक्ष्यों और आवश्यकताओं पर चर्चा करने के लिए एक पेशेवर वित्तीय सलाहकार से परामर्श करने की सलाह देता हूं।

आपकी निवेश यात्रा में सफलता की शुभकामनाएँ!

साभार,
हार्दिक

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