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Ramalingam Kalirajan |4357 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 30, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Aashish on Nov 20, 2023English

मेरे पास नीचे दिए गए MF निवेश हैं। मेरी उम्र 40 साल है। जोखिम उठाने की क्षमता अधिक है और समय सीमा अगले 15 साल है। 1. निप्पॉन स्मॉल कैप - 5000 (2018 से शुरू) 2. निप्पॉन ग्रोथ फंड - 5000 (2021 से शुरू) 3. एसबीआई स्मॉल कैप - 5000 (2019 से शुरू) 4. एक्सिस ब्लूचिप फंड - 5000 (2019 से शुरू) 5. क्वांट स्मॉल कैप - 5000 (2022 से शुरू) 6. क्वांट मिड कैप - 5000 (2023 से शुरू)। कृपया सुझाव दें कि क्या मैं 15 साल बाद अच्छी रकम पाने के लिए सही रास्ते पर हूँ।

Ans: दीर्घकालिक वृद्धि के लिए मौजूदा MF पोर्टफोलियो का मूल्यांकन

वर्तमान पोर्टफोलियो मूल्यांकन:

आपके मौजूदा MF पोर्टफोलियो में स्मॉल-कैप, मिड-कैप और लार्ज-कैप फंड का मिश्रण शामिल है, जो धन सृजन के लिए एक विविध दृष्टिकोण को दर्शाता है। यहाँ प्रत्येक फंड का मूल्यांकन दिया गया है:

निप्पॉन स्मॉल कैप फंड (2018 से शुरू):

स्मॉल-कैप फंड में उच्च वृद्धि की क्षमता होती है, लेकिन इसमें अस्थिरता भी अधिक होती है।
इस फंड में आपका शुरुआती निवेश आपकी उच्च जोखिम क्षमता और दीर्घकालिक क्षितिज के साथ अच्छी तरह से मेल खाता है।

निप्पॉन ग्रोथ फंड (2021 से शुरू):

विकास-उन्मुख होने के बावजूद, इस फंड की छोटी अवधि इसकी क्षमता को पूरी तरह से प्राप्त नहीं कर सकती है।
इस फंड में SIP जारी रखने से लंबी अवधि में विकास के अवसर मिल सकते हैं।

एसबीआई स्मॉल कैप फंड (2019 से शुरू):

स्मॉल-कैप फंड लंबी अवधि में पर्याप्त रिटर्न दे सकते हैं, हालांकि उनमें अस्थिरता का अनुभव हो सकता है।
आपकी निवेश अवधि फंड के विकास पथ के साथ संरेखित होती है, जो संभावित धन संचय में योगदान देती है।
एक्सिस ब्लूचिप फंड (2019 से शुरू):

ब्लू-चिप फंड स्थिरता और विकास क्षमता प्रदान करते हैं, जो दीर्घकालिक धन सृजन के लिए उपयुक्त हैं।
आपके निवेश क्षितिज को देखते हुए, इस फंड में निरंतर SIP आपके पोर्टफोलियो को स्थिरता प्रदान कर सकते हैं।
क्वांट स्मॉल कैप और क्वांट मिड कैप (क्रमशः 2022 और 2023 से शुरू):

आपके पोर्टफोलियो में हाल ही में किए गए निवेश छोटे और मध्यम-कैप सेगमेंट की ओर झुकाव दर्शाते हैं।
जबकि ये फंड विकास क्षमता प्रदान करते हैं, उनके छोटे कार्यकाल के लिए प्रदर्शन स्थिरता के लिए निगरानी की आवश्यकता होती है।
कुल मिलाकर पोर्टफोलियो मूल्यांकन:

आपका पोर्टफोलियो उच्च जोखिम की भूख को दर्शाता है, जो दीर्घकालिक धन सृजन के लिए उपयुक्त है। हालाँकि, आपके पोर्टफोलियो में हाल ही में किए गए निवेशों को उनके छोटे कार्यकाल के कारण अधिक बारीकी से निगरानी की आवश्यकता हो सकती है। यहाँ कुछ सुझाव दिए गए हैं:

समीक्षा और निगरानी: अपने फंड के प्रदर्शन की नियमित रूप से समीक्षा करें ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि वे आपके निवेश उद्देश्यों के अनुरूप हैं।
जोखिम प्रबंधन: जबकि उच्च जोखिम वाले निवेश विकास क्षमता प्रदान करते हैं, पोर्टफोलियो की अस्थिरता को कम करने के लिए पर्याप्त विविधीकरण सुनिश्चित करें।
लार्ज-कैप एक्सपोजर जोड़ने पर विचार करें: लार्ज-कैप फंड को शामिल करने से आपके पोर्टफोलियो में स्थिरता आ सकती है और साथ ही स्थापित कंपनियों में विकास के अवसर भी मिल सकते हैं।
लंबी अवधि के लिए निवेशित रहें: अपने 15 साल के निवेश क्षितिज को देखते हुए, अनुशासन बनाए रखें और अपने निवेश की पूरी विकास क्षमता का एहसास करने के लिए बाजार में उतार-चढ़ाव के दौरान निवेशित रहें।
निष्कर्ष:

आपका MF पोर्टफोलियो आपकी उच्च जोखिम वाली भूख और लंबी अवधि के निवेश क्षितिज के अनुरूप है। निवेशित रहकर और समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा करके, आप अगले 15 वर्षों में अपने धन संचय लक्ष्यों को प्राप्त करने की दिशा में काम कर सकते हैं।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in

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