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Ramalingam Kalirajan |2636 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 08, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Harsh on Apr 23, 2024English

उम्र 37 साल, पिछले 1 साल से निवेश कर रहा हूँ। मैं अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा करना चाहता हूँ। साथ ही 5000 और SIP जोड़ना चाहता हूँ, क्या मुझे नया फंड जोड़ना चाहिए या मौजूदा फंड में वृद्धि करनी चाहिए। मौजूदा पोर्टफोलियो। पराग पारेग फ्लेक्सी कैप-7500 एचडीएफसी इंडेक्स सेंसेक्स प्लान-7500 निप्पॉन स्मॉल कैप-4500 टाटा स्मॉल कैप-2500 कोटक इमर्जिंग इक्विटी -7500 निवेश अवधि -12+ वर्ष

Ans: यह बहुत बढ़िया है कि आप अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा करने के लिए सक्रिय कदम उठा रहे हैं। यहाँ कुछ सुझाव दिए गए हैं:

पोर्टफोलियो की समीक्षा: अपने वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप अपने मौजूदा निवेशों के प्रदर्शन का आकलन करें। रिटर्न, अस्थिरता और अपने निवेश उद्देश्यों के साथ संरेखण जैसे कारकों पर गौर करें।
SIP जोड़ना: अपने निवेश पोर्टफोलियो को बढ़ाने के लिए अपने SIP में जोड़ना एक अच्छा विचार है। मौजूदा फंड में जोड़ना है या नया फंड शुरू करना है, यह विविधीकरण, जोखिम उठाने की क्षमता और निवेश रणनीति जैसे विभिन्न कारकों पर निर्भर करता है।
SIP जोड़ने के लिए विचार:
मौजूदा फंड: यदि आप प्रदर्शन से संतुष्ट हैं और अपने मौजूदा फंड की दीर्घकालिक क्षमता में विश्वास करते हैं, तो स्थिरता बनाए रखने के लिए इन फंडों में अपनी SIP राशि बढ़ाने पर विचार करें।
नया फंड: नया फंड शुरू करने से विविधीकरण बढ़ सकता है और संभावित रूप से विभिन्न बाजार खंडों या परिसंपत्ति वर्गों का लाभ उठाया जा सकता है। ऐसे फंड की तलाश करें जो आपकी मौजूदा होल्डिंग्स को पूरक बनाता हो और आपके निवेश लक्ष्यों के साथ संरेखित हो।
विविधीकरण: जोखिम को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने के लिए सुनिश्चित करें कि आपका पोर्टफोलियो विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों, क्षेत्रों और बाजार पूंजीकरणों में अच्छी तरह से विविधीकृत है। किसी एक फंड या परिसंपत्ति श्रेणी में अत्यधिक एकाग्रता से बचें। जोखिम प्रबंधन: प्रत्येक फंड के जोखिम प्रोफाइल का मूल्यांकन करें और सुनिश्चित करें कि यह आपकी जोखिम सहनशीलता के अनुरूप है। उदाहरण के लिए, स्मॉल-कैप फंड में आमतौर पर लार्ज-कैप या फ्लेक्सी-कैप फंड की तुलना में अधिक अस्थिरता होती है। निवेश क्षितिज: 12+ वर्षों के दीर्घकालिक निवेश क्षितिज के साथ, आपके पास बाजार में उतार-चढ़ाव से निपटने का लाभ है। लंबी अवधि में अधिकतम रिटर्न के लिए मजबूत बुनियादी बातों और विकास क्षमता वाले फंड पर विचार करें। पेशेवर सलाह: प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करने से आपकी वित्तीय स्थिति और लक्ष्यों के अनुरूप व्यक्तिगत मार्गदर्शन मिल सकता है। वे आपके पोर्टफोलियो का आकलन करने, समायोजन की सिफारिश करने और यह सुनिश्चित करने में मदद कर सकते हैं कि यह आपके उद्देश्यों के अनुरूप बना रहे। अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की नियमित रूप से निगरानी करना और अपने वित्तीय लक्ष्यों की दिशा में इसे ट्रैक पर रखने के लिए आवश्यकतानुसार समायोजन करना याद रखें।

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