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Ramalingam Kalirajan |7322 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 18, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Asked by Anonymous - Apr 12, 2024English

नमस्ते, मैं अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा करना चाहता हूँ। साथ ही 3000 और SIP जोड़ना चाहता हूँ, क्या मुझे नया फंड जोड़ना चाहिए या मौजूदा फंड में वृद्धि करनी चाहिए। वर्तमान पोर्टफोलियो। पराग पारेग फ्लेक्सी कैप-7500 एचडीएफसी इंडेक्स सेंसेक्स प्लान-7500 निप्पॉन स्मॉल कैप-4500 टाटा स्मॉल कैप-2500 कोटक इमर्जिंग इक्विटी -7500 निवेश क्षितिज -15 वर्ष

Ans: आइए आपके पोर्टफोलियो पर एक नज़र डालें और देखें कि यह आपके 15 साल के निवेश क्षितिज के साथ कैसे संरेखित होता है।

समग्र मूल्यांकन:

विविधीकरण: आपके पास बाजार पूंजीकरण (फ्लेक्सी-कैप, लार्ज-कैप, मिड-कैप, स्मॉल-कैप) में फंडों का एक अच्छा मिश्रण है। यह जोखिम को फैलाने में मदद करता है।

सक्रिय रूप से प्रबंधित बनाम निष्क्रिय रूप से प्रबंधित: आपके पास सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड (पराग पारेख फ्लेक्सी कैप, निप्पॉन स्मॉल कैप, टाटा स्मॉल कैप, कोटक इमर्जिंग इक्विटी) और निष्क्रिय रूप से प्रबंधित इंडेक्स फंड (एचडीएफसी इंडेक्स सेंसेक्स प्लान) का मिश्रण है।

सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड: इनमें उच्च शुल्क शामिल है, लेकिन बाजार की तुलना में अधिक रिटर्न की संभावना है।

इंडेक्स फंड: बाजार इंडेक्स को दोहराने का लक्ष्य रखते हैं और कम शुल्क देते हैं, लेकिन आम तौर पर बाजार के रिटर्न से मेल खाते हैं।

अपने 15 साल के क्षितिज पर विचार करना:

दीर्घकालिक फोकस: 15 साल की समय सीमा आपको बाजार में उतार-चढ़ाव से निपटने और संभावित रूप से चक्रवृद्धि की शक्ति से लाभ उठाने की अनुमति देती है।

उच्च जोखिम सहनशीलता: चूँकि आप सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड के साथ सहज हैं, इसलिए आप उच्च रिटर्न के लिए संभावित रूप से कुछ जोखिम संभाल सकते हैं।

अपनी SIP रणनीति (₹3000) को अनुकूलित करना:

मौजूदा फंड बढ़ाएँ: विविधता बनाए रखने और उनकी विकास क्षमता से लाभ उठाने के लिए अपने मौजूदा सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड में आनुपातिक रूप से अपनी SIP राशि बढ़ाने पर विचार करें।

एक नया फंड जोड़ना (वैकल्पिक): यदि आप एक और फंड जोड़ना चाहते हैं, तो आगे विविधता लाने और स्थिरता प्रदान करने के लिए लार्ज-कैप या फ्लेक्सी-कैप फंड की तलाश करें। निष्क्रिय रूप से प्रबंधित फंड की तुलना में सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड अधिक शुल्क के साथ आते हैं।

याद रखें:

नियमित रूप से समीक्षा करें: यह सुनिश्चित करने के लिए कि यह आपके लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के साथ संरेखित है, समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा करें (कम से कम सालाना)।

पेशेवर मार्गदर्शन: एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) आपके जोखिम प्रोफ़ाइल, लक्ष्यों और समग्र वित्तीय स्थिति के आधार पर व्यक्तिगत सलाह दे सकता है।

आपने एक अच्छी नींव बनाई है! मौजूदा फंड में संभावित रूप से अपने एसआईपी को बढ़ाकर या रणनीतिक रूप से एक नया फंड जोड़कर, आप अगले 15 वर्षों में अपने कॉर्पस को बढ़ाने का लक्ष्य रख सकते हैं। एक सीएफपी आपको दीर्घकालिक सफलता के लिए अपनी रणनीति को बेहतर बनाने में मदद कर सकता है।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in

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