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मेरे पास 2.5 लाख रुपये का शॉर्ट-टर्म कैपिटल लॉस कैरी-फॉरवर्ड है। इस साल मेरे टैक्स पर इसका क्या असर होगा?

Ramalingam Kalirajan |7621 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Oct 14, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Shah on Oct 14, 2024English

प्रिय महोदय, यदि मेरे पास पिछले वर्ष का 2.5 लाख रुपए का शॉर्ट टर्म कैपिटल लॉस कैरी फॉरवर्डेड है और म्यूचुअल फंड आदि बेचने से 3 लाख रुपए का लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन है। उसी वित्त वर्ष में कोई शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन नहीं है। इस वर्ष के लिए कर प्रभाव क्या हो सकता है? मुझे लगता है कि शून्य 1) सबसे पहले यह नवीनतम बजट (3-1.25 = 1.75 लाख) के अनुसार 1.25 लाख की सीमा के विरुद्ध क्षतिपूर्ति करेगा और फिर इसे पिछले वर्ष के 2 लाख रुपए के कैरी फॉरवर्डेड एसटीसीजी के विरुद्ध समायोजित किया जाएगा? तो यह अब तक शून्य होगा.. और फिर भी मैं अगले वर्ष 25 हजार का लाभ प्राप्त कर सकता हूं... अगर मेरी समझ सही है तो कृपया जवाब दें..

Ans: आपकी समझ काफी हद तक सही है। 3 लाख रुपये का लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन (LTCG) सबसे पहले 1.25 लाख रुपये की छूट से कम हो जाएगा, जिससे 1.75 लाख रुपये टैक्सेबल रह जाएंगे। यह 1.75 लाख रुपये आपके कैरी-फॉरवर्ड शॉर्ट-टर्म कैपिटल लॉस (STCL) 2.5 लाख रुपये के खिलाफ ऑफसेट किया जा सकता है, जिससे आपका कर योग्य LTCG साल के लिए शून्य हो जाएगा। इसके अतिरिक्त, आप STCL के 75,000 रुपये को अगले वित्तीय वर्ष में आगे ले जाएंगे, जिसका उपयोग भविष्य के लाभों को ऑफसेट करने के लिए किया जा सकता है।

शुभकामनाएं,
के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी
मुख्य वित्तीय योजनाकार
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