नमस्ते, मैं निफ्टी मिड कैप 150 इंडेक्स में 1500, निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स में 1000 और निफ्टी 50 इंडेक्स में 500 का निवेश कर रहा हूँ। दीर्घ अवधि के लिए 100 प्रतिशत निष्क्रिय निवेश। आवंटन या विविधीकरण के बारे में कोई सुझाव?
Ans: यहाँ आपके वर्तमान पोर्टफोलियो का विवरण और सक्रिय बनाम निष्क्रिय निवेश पर कुछ विचार दिए गए हैं:
वर्तमान पोर्टफोलियो:
निफ्टी मिडकैप 150 इंडेक्स (1500): यह भारत में मध्यम आकार की कंपनियों में निवेश करने का एक अच्छा तरीका है।
निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स (1000): यह निफ्टी 50 में शामिल होने की कगार पर खड़ी कंपनियों में निवेश करने का अवसर प्रदान करता है, जो संभावित रूप से उच्च वृद्धि प्रदान करती हैं।
निफ्टी 50 इंडेक्स (500): यह बड़ी, स्थापित कंपनियों के साथ विविधीकरण प्रदान करता है।
कुल मिलाकर, आपका पोर्टफोलियो मिड-कैप और स्मॉल-कैप कंपनियों पर अच्छे फोकस के साथ विकास रणनीति की ओर झुका हुआ है। इसमें उच्च रिटर्न की संभावना है, लेकिन इसमें उच्च जोखिम भी है।
सक्रिय बनाम निष्क्रिय निवेश:
सक्रिय फंड: इनका प्रबंधन पेशेवरों द्वारा किया जाता है जो जीतने वाले स्टॉक चुनकर बाजार से बेहतर प्रदर्शन करने की कोशिश करते हैं। जबकि सक्रिय प्रबंधन सफल हो सकता है, अध्ययनों से पता चलता है कि लंबी अवधि में, सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों का एक बड़ा प्रतिशत अपने बेंचमार्क इंडेक्स से कम प्रदर्शन करता है। सक्रिय प्रबंधन से जुड़ी फीस भी रिटर्न को कम करती है।
निष्क्रिय फंड (इंडेक्स फंड): ये निफ्टी 50 जैसे मार्केट इंडेक्स को ट्रैक करते हैं। वे कम फीस देते हैं और ऐतिहासिक रूप से, सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड के एक महत्वपूर्ण हिस्से से मेल खाते हैं या उनसे बेहतर प्रदर्शन करते हैं। यह उन्हें दीर्घकालिक निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प बनाता है जो अपने पोर्टफोलियो को प्रबंधित करने में बहुत समय नहीं लगाना चाहते हैं।
यहां बताया गया है कि इंडेक्स फंड के साथ आपका वर्तमान दृष्टिकोण दीर्घकालिक निवेश के लिए एक अच्छी रणनीति क्यों है:
कम लागत: इंडेक्स फंड में न्यूनतम शुल्क होता है, जिससे आप अपने रिटर्न का अधिक हिस्सा रख सकते हैं।
विविधीकरण: आप पहले से ही विभिन्न बाजार खंडों में विविध हैं, जिससे जोखिम कम होता है।
दीर्घकालिक फोकस: दीर्घकालिक दृष्टिकोण के साथ, बाजार में उतार-चढ़ाव से निपटना आसान होता है, और इंडेक्स फंड समय के साथ अच्छा प्रदर्शन करते हैं।
यहां कुछ अतिरिक्त विचार दिए गए हैं:
एसेट एलोकेशन: अपने जोखिम सहनशीलता और निवेश लक्ष्यों पर विचार करें। आप अपनी वांछित जोखिम प्रोफ़ाइल प्राप्त करने के लिए निफ्टी 50, नेक्स्ट 50 और मिडकैप 150 के बीच अपने भार को समायोजित कर सकते हैं।
पुनर्संतुलन: अपने लक्षित परिसंपत्ति आवंटन को बनाए रखने के लिए समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करें।
अंततः, सक्रिय बनाम निष्क्रिय का निर्णय आपका है। हालांकि, कम लागत और विविधीकरण पर ध्यान केंद्रित करने वाले दीर्घकालिक निवेशक के लिए, इंडेक्स फंड के साथ निष्क्रिय दृष्टिकोण एक अच्छी तरह से समर्थित रणनीति है।
अंत में, यदि आप सक्रिय फंडों की खोज करने के लिए तैयार हैं, तो प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) क्रेडेंशियल्स वाले पेशेवर म्यूचुअल फंड वितरक (एमएफडी) से परामर्श करने पर विचार करें। वे व्यक्तिगत सलाह दे सकते हैं और सक्रिय फंडों की सिफारिश कर सकते हैं जो समय के साथ अपने संबंधित सूचकांकों को बेहतर प्रदर्शन करने की क्षमता रखते हैं।