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Ramalingam Kalirajan |7367 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 14, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Asked by Anonymous - May 08, 2024English

प्रिय महोदय, मैं और मेरी पत्नी लंबी अवधि के लिए लगभग 38000 रुपये प्रति माह के लिए म्यूचुअल फंड में निवेश कर रहे हैं, जिसमें माइर एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप 5000; भंडन फ्लेक्सी कैप 5000; बीएसएल टैक्स एडवांटेज फंड 5000: आईसीआईसीआई डिस्कवरी फंड 5000: निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप 10000; निप्पॉन इंडिया ग्रोथ 80000 सब कुछ ग्रोथ ऑप्शन पर है। कृपया अगले 10 साल के लिए 2 करोड़ बनाने का सुझाव दें

Ans: म्यूचुअल फंड के माध्यम से दीर्घकालिक धन सृजन के प्रति आपके सक्रिय दृष्टिकोण को देखना शानदार है। आइए अपने पोर्टफोलियो में गहराई से उतरें और अगले दशक के भीतर अपने 2 करोड़ के लक्ष्य तक पहुँचने के लिए एक रणनीति तैयार करें।

पोर्टफोलियो मूल्यांकन
आपका विविध पोर्टफोलियो लार्ज-कैप, फ्लेक्सी-कैप, टैक्स-सेविंग और स्मॉल-कैप फंडों का मिश्रण दिखाता है, जो धन संचय के प्रति एक संतुलित दृष्टिकोण को दर्शाता है। प्रत्येक फंड एक विशिष्ट उद्देश्य को पूरा करता है, जो समग्र विकास क्षमता में योगदान देता है।

विकास के अवसरों का लाभ उठाना
अगले 10 वर्षों के भीतर अपने 2 करोड़ के लक्ष्य को प्राप्त करने के लिए, अपनी निवेश रणनीति को अनुकूलित करना महत्वपूर्ण है। 38,000 रुपये के आपके मासिक निवेश को देखते हुए, यह सुनिश्चित करना आवश्यक है कि प्रत्येक रुपया आपके लक्ष्य की ओर लगन से काम करे।

फंड चयन की समीक्षा
जबकि आपका फंड चयन सराहनीय है, बाजार के रुझानों और प्रदर्शन की स्थिरता के साथ संरेखण सुनिश्चित करने के लिए समय-समय पर समीक्षा पर विचार करें। फंड मैनेजर के ट्रैक रिकॉर्ड, व्यय अनुपात और पोर्टफोलियो होल्डिंग्स का मूल्यांकन सूचित निर्णय लेने में सहायता कर सकता है।

विकास की संभावना का लाभ उठाना
धन संचय में तेज़ी लाने के लिए, चक्रवृद्धि की शक्ति का लाभ उठाते हुए, धीरे-धीरे SIP योगदान बढ़ाने पर विचार करें। इसके अतिरिक्त, छूट वाले NAV का लाभ उठाने के लिए बाज़ार में गिरावट के दौरान एकमुश्त निवेश करने की संभावना का पता लगाएँ।

जोखिम और प्रतिफल को संतुलित करना
जबकि स्मॉल-कैप और उभरते बाज़ार के फंड उच्च विकास क्षमता प्रदान करते हैं, वे उच्च अस्थिरता भी लाते हैं। सुनिश्चित करें कि आपका पोर्टफोलियो संतुलित हो, जिसमें विकास और स्थिरता-उन्मुख फंड का मिश्रण हो, जो जोखिम को कम करते हुए प्रतिफल को अनुकूलित करे।

यथार्थवादी अपेक्षाएँ निर्धारित करना
10 वर्षों में 2 करोड़ का कोष प्राप्त करने के लिए निरंतर योगदान, अनुशासित निवेश और यथार्थवादी अपेक्षाओं की आवश्यकता होती है। अपने लक्ष्य की ओर ट्रैक पर बने रहने के लिए समय-समय पर पोर्टफोलियो की समीक्षा और बदलते बाज़ार की गतिशीलता के आधार पर समायोजन आवश्यक है।

प्रोत्साहन और सलाह
म्यूचुअल फंड के माध्यम से दीर्घकालिक धन सृजन के लिए आपकी प्रतिबद्धता सराहनीय है। अनुशासित निवेश, रणनीतिक पोर्टफोलियो प्रबंधन और धैर्य के साथ, आपके वित्तीय लक्ष्य पहुँच में हैं। याद रखें, निवेश में सफलता के लिए निरंतरता और दृढ़ता महत्वपूर्ण है।

सादर,
के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in

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