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Hardik Parikh |106 Answers |Ask -Follow
Tax, Mutual Fund Expert - Answered on Apr 23, 2023
Hardik Parikh is a chartered accountant with over 15 years of experience in taxation, accounting and finance.
He also holds an MBA degree from IIM-Indore.
Hardik, who began his career as an equity research analyst, founded his own advisory firm, Hardik Parikh Associates LLP, which provides a variety of financial services to clients.
He is committed to sharing his knowledge and helping others learn more about finance. He also speaks about valuation at different forums, such as study groups of the Western India Regional Council of Chartered Accountants.... more
He also holds an MBA degree from IIM-Indore.
Hardik, who began his career as an equity research analyst, founded his own advisory firm, Hardik Parikh Associates LLP, which provides a variety of financial services to clients.
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Question by Sriram on Apr 20, 2023English
मेरी उम्र 45 वर्ष है और मेरे पास म्यूचुअल फंड और अन्य निवेशों में निम्नलिखित निवेश हैं। कृपया मेरे पोर्टफोलियो की समीक्षा करें और आवश्यकतानुसार बदलाव का सुझाव दें। मेरे लक्ष्य हैं: सेवानिवृत्ति और मेरे बेटे के लिए उच्च शिक्षा जो अभी 13 साल का है एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड रेगुलर आईडीसीडब्ल्यू भुगतान - 1 लाख (एक बार) एक्सिस मल्टीकैप फंड-रेगुलर प्लान-ग्रोथ - 1 लाख (एक बार) डीएसपी टैक्स सेवर फंड आईडीसीडब्ल्यू भुगतान - 50,000 (एक बार) आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल वैल्यू डिस्कवरी फंड आईडीसीडब्ल्यू भुगतान - एसआईपी (5000) एसबीआई ब्लू चिप फंड नियमित योजना आईडीसीडब्ल्यू भुगतान - 1 लाख (एक बार) आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल ब्लूचिप फंड -आईडीसीडब्ल्यू - 1 लाख (एक बार) मिरे एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंड - रेगुलर प्लान ग्रोथ - एसआईपी (5000) टाटा इंडिया टैक्स सेविंग फंड रेगुलर प्लान आईडीसीडब्ल्यू - 50,000 (एक बार)
Ans: प्रिय श्रीराम,
अपने निवेश पोर्टफोलियो पर सलाह के लिए मुझसे संपर्क करने के लिए धन्यवाद। आपके द्वारा प्रदान की गई जानकारी के आधार पर, यहां आपके वर्तमान निवेश का अवलोकन और आपके पोर्टफोलियो को अनुकूलित करने के लिए कुछ सुझाव दिए गए हैं।
वर्तमान निवेश:
एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड - ₹1 लाख
एक्सिस मल्टीकैप फंड - ₹1 लाख
डीएसपी टैक्स सेवर फंड - ₹50,000
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल वैल्यू डिस्कवरी फंड - ₹5,000 (एसआईपी)
एसबीआई ब्लू चिप फंड - ₹1 लाख
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल ब्लूचिप फंड - ₹1 लाख
मिराए एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंड - ₹5,000 (एसआईपी)
टाटा इंडिया टैक्स सेविंग फंड - ₹50,000
यहां कुछ सिफारिशें दी गई हैं:
विविधीकरण: आपका वर्तमान निवेश बड़े पैमाने पर लार्ज-कैप और कर-बचत फंडों पर केंद्रित है। अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने के लिए, अपने निवेश का एक हिस्सा मिड-कैप, स्मॉल-कैप और डेट फंड में आवंटित करने पर विचार करें। इससे आपको जोखिम फैलाने और संभावित रूप से समय के साथ बेहतर रिटर्न हासिल करने में मदद मिलेगी।
एसआईपी की समीक्षा करें: आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल वैल्यू डिस्कवरी फंड और मिराए एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंड में आपके एसआईपी दीर्घकालिक धन सृजन के लिए एक अच्छी शुरुआत हैं। उनके प्रदर्शन का नियमित रूप से मूल्यांकन करें और जैसे-जैसे आपकी आय बढ़ती है, एसआईपी राशि बढ़ाने पर विचार करें।
शिक्षा लक्ष्य: चूंकि आपका बेटा 13 साल का है, तो उसकी उच्च शिक्षा शुरू करने से पहले आपके पास लगभग 5 साल हैं। इस उद्देश्य के लिए विशेष रूप से संतुलित या हाइब्रिड फंड में एक अलग निवेश शुरू करने की सलाह दी जाती है। इससे आपको उसके कॉलेज के लिए तैयार होने तक आवश्यक धनराशि हासिल करने में मदद मिलेगी।
सेवानिवृत्ति योजना: 45 वर्ष की उम्र में, आपके पास सेवानिवृत्ति से पहले लगभग 15-20 वर्ष होते हैं। इस लक्ष्य के लिए, लंबी अवधि के नजरिए से इक्विटी और डेट फंड के मिश्रण में निवेश करने पर विचार करें। आप सेवानिवृत्ति के बाद स्थिर आय सुनिश्चित करने के लिए सेवानिवृत्ति-केंद्रित म्यूचुअल फंड में एसआईपी शुरू करने पर भी विचार कर सकते हैं।
IDCW का पुनर्निवेश करें: IDCW (आय वितरण सह पूंजी निकासी) भुगतान विकल्प वाले फंड के लिए, विकास विकल्प पर स्विच करने पर विचार करें। इससे आपकी कमाई को पुनर्निवेशित और संयोजित किया जा सकेगा, जिसके परिणामस्वरूप लंबी अवधि में बेहतर रिटर्न मिलेगा।
कृपया ध्यान दें कि ये सुझाव आपके बताए गए लक्ष्यों और आपके द्वारा प्रदान की गई जानकारी पर आधारित हैं। अपनी जोखिम सहनशीलता, समय सीमा और विशिष्ट वित्तीय लक्ष्यों को बेहतर ढंग से समझने के लिए किसी वित्तीय सलाहकार से व्यक्तिगत रूप से परामर्श करना हमेशा एक अच्छा विचार है।
आपकी निवेश यात्रा के लिए शुभकामनाएं!
अपने निवेश पोर्टफोलियो पर सलाह के लिए मुझसे संपर्क करने के लिए धन्यवाद। आपके द्वारा प्रदान की गई जानकारी के आधार पर, यहां आपके वर्तमान निवेश का अवलोकन और आपके पोर्टफोलियो को अनुकूलित करने के लिए कुछ सुझाव दिए गए हैं।
वर्तमान निवेश:
एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड - ₹1 लाख
एक्सिस मल्टीकैप फंड - ₹1 लाख
डीएसपी टैक्स सेवर फंड - ₹50,000
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल वैल्यू डिस्कवरी फंड - ₹5,000 (एसआईपी)
एसबीआई ब्लू चिप फंड - ₹1 लाख
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल ब्लूचिप फंड - ₹1 लाख
मिराए एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंड - ₹5,000 (एसआईपी)
टाटा इंडिया टैक्स सेविंग फंड - ₹50,000
यहां कुछ सिफारिशें दी गई हैं:
विविधीकरण: आपका वर्तमान निवेश बड़े पैमाने पर लार्ज-कैप और कर-बचत फंडों पर केंद्रित है। अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने के लिए, अपने निवेश का एक हिस्सा मिड-कैप, स्मॉल-कैप और डेट फंड में आवंटित करने पर विचार करें। इससे आपको जोखिम फैलाने और संभावित रूप से समय के साथ बेहतर रिटर्न हासिल करने में मदद मिलेगी।
एसआईपी की समीक्षा करें: आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल वैल्यू डिस्कवरी फंड और मिराए एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंड में आपके एसआईपी दीर्घकालिक धन सृजन के लिए एक अच्छी शुरुआत हैं। उनके प्रदर्शन का नियमित रूप से मूल्यांकन करें और जैसे-जैसे आपकी आय बढ़ती है, एसआईपी राशि बढ़ाने पर विचार करें।
शिक्षा लक्ष्य: चूंकि आपका बेटा 13 साल का है, तो उसकी उच्च शिक्षा शुरू करने से पहले आपके पास लगभग 5 साल हैं। इस उद्देश्य के लिए विशेष रूप से संतुलित या हाइब्रिड फंड में एक अलग निवेश शुरू करने की सलाह दी जाती है। इससे आपको उसके कॉलेज के लिए तैयार होने तक आवश्यक धनराशि हासिल करने में मदद मिलेगी।
सेवानिवृत्ति योजना: 45 वर्ष की उम्र में, आपके पास सेवानिवृत्ति से पहले लगभग 15-20 वर्ष होते हैं। इस लक्ष्य के लिए, लंबी अवधि के नजरिए से इक्विटी और डेट फंड के मिश्रण में निवेश करने पर विचार करें। आप सेवानिवृत्ति के बाद स्थिर आय सुनिश्चित करने के लिए सेवानिवृत्ति-केंद्रित म्यूचुअल फंड में एसआईपी शुरू करने पर भी विचार कर सकते हैं।
IDCW का पुनर्निवेश करें: IDCW (आय वितरण सह पूंजी निकासी) भुगतान विकल्प वाले फंड के लिए, विकास विकल्प पर स्विच करने पर विचार करें। इससे आपकी कमाई को पुनर्निवेशित और संयोजित किया जा सकेगा, जिसके परिणामस्वरूप लंबी अवधि में बेहतर रिटर्न मिलेगा।
कृपया ध्यान दें कि ये सुझाव आपके बताए गए लक्ष्यों और आपके द्वारा प्रदान की गई जानकारी पर आधारित हैं। अपनी जोखिम सहनशीलता, समय सीमा और विशिष्ट वित्तीय लक्ष्यों को बेहतर ढंग से समझने के लिए किसी वित्तीय सलाहकार से व्यक्तिगत रूप से परामर्श करना हमेशा एक अच्छा विचार है।
आपकी निवेश यात्रा के लिए शुभकामनाएं!
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