मैंने वर्ष 2017 में निम्नलिखित म्यूचुअल फंड में निवेश किया है। आपकी राय जानना चाहूंगा कि क्या मैं अभी भी इस योजना में बना रह सकता हूं या किसी अन्य योजना में स्थानांतरित हो सकता हूं? साथ ही इसका कारण भी जानना चाहेंगे।  </p>...

मैंने वर्ष 2017 में निम्नलिखित म्यूचुअल फंड में निवेश किया है। आपकी राय जानना चाहूंगा कि क्या मैं अभी भी इस योजना में बना रह सकता हूं या किसी अन्य योजना में स्थानांतरित हो सकता हूं? साथ ही इसका कारण भी जानना चाहेंगे।  </p> <div शैली=प्रदर्शन: ब्लॉक; ओवर फलो हिडेन; चौड़ाई: 100%; अतिप्रवाह-एक्स: ऑटो; मार्जिन-बॉटम: 10px;> <तालिका शैली=पृष्ठभूमि-रंग: आरजीबीए(181, 238, 247,0.4); रंग: #000000; चौड़ाई: 90%; फ़ॉन्ट-परिवार: जॉर्जिया; मार्जिन: 0 ऑटो; बॉर्डर=0 सेलस्पेसिंग=5 सेलपैडिंग=5> <tbody> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(181, 238, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td><strong>फंड का नाम </strong></td> <td><strong>श्रेणी</strong></td> <td><strong>रैंकएमएफ स्टार रेटिंग</strong></td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(181, 238, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>1) एल & टी इंडिया वैल्यू आरपी (जी)</td> <td>इक्विटी - वैल्यू फंड</td> <td>3</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(181, 238, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>2) एल & टी टैक्स एडवांटेज आरपी (जी)</td> <td>इक्विटी - ELSS</td> <td>4</td> </tr> </tbody> </टेबल> </div>

Ans: <p><strong>ELSS: </strong>मोतीलाल ओसवाल लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड </p> <p><strong>इक्विटी वैल्यू फंड:</strong></p> <ul style=list-style-position: inside;> <li>टाटा इक्विटी पीई फंड</li> <li>UTI मूल्य अवसर निधि</li> </ul>

मैंने वर्ष 2015 में निम्नलिखित म्यूचुअल फंड में निवेश किया है। क्या मैं आपकी राय जानना चाहूंगा कि क्या मैं अभी भी इस योजना में बना रह सकता हूं या किसी अन्य योजना में स्थानांतरित हो सकता हूं? साथ ही इसका कारण भी जानना चाहेंगे।<strong> </strong></p> <div शैली=प्रदर्शन: ब्लॉक; ओवर फलो हिडेन; चौड़ाई: 100%; अतिप्रवाह-एक्स: ऑटो; मार्जिन-बॉटम: 10px;> <तालिका शैली=पृष्ठभूमि-रंग: आरजीबीए(181, 238, 247,0.4); रंग: #000000; चौड़ाई: 90%; फ़ॉन्ट-परिवार: जॉर्जिया; मार्जिन: 0 ऑटो; बॉर्डर=0 सेलस्पेसिंग=5 सेलपैडिंग=5> <tbody> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(181, 238, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td><strong>फंड का नाम </strong></td> <td><strong>श्रेणी</strong></td> <td><strong>रैंकएमएफ स्टार रेटिंग</strong></td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(181, 238, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>आदित्य बिड़ला सन लाइफ फोकस्ड इक्विटी फंड (जी) (29)</td> <td>इक्विटी - फोकस्ड फंड</td> <td>4</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(181, 238, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>आदित्य बिड़ला सन लाइफ प्योर वैल्यू फंड (जी)</td> <td>इक्विटी - वैल्यू फंड</td> <td>2</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(181, 238, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>डीएसपी प्राकृतिक संसाधन और नई ऊर्जा निधि - नियमित योजना (जी) (29)</td> <td>इक्विटी - सेक्टोरल फंड - ऊर्जा एवं amp;amp; पावर</td> <td>4</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(181, 238, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>डीएसपी स्मॉल कैप फंड - नियमित योजना (जी)</td> <td>इक्विटी - स्मॉल कैप फंड</td> <td>2</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(181, 238, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एचडीएफसी मिड-कैप अपॉर्चुनिटीज फंड (जी) (56)</td> <td>इक्विटी - मिडकैप फंड</td> <td>3</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(181, 238, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>आईडीएफसी मल्टी कैप फंड - नियमित योजना (जी) (26)</td> <td>इक्विटी - मल्टी कैप फंड</td> <td>4</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(181, 238, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>इनवेस्को इंडिया मल्टीकैप फंड (जी) (26)</td> <td>इक्विटी - मल्टी कैप फंड</td> <td>3</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(181, 238, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>L&T इमर्जिंग बिजनेस फंड - नियमित योजना (जी) (19)</td> <td>इक्विटी - स्मॉल कैप फंड</td> <td>2</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(181, 238, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>L&T इंडिया हाइब्रिड इक्विटी फंड (G)</td> <td>हाइब्रिड - आक्रामक हाइब्रिड फंड:</td> <td>5</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(181, 238, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>L&T इंडिया वैल्यू फंड (G) (28)</td> <td>इक्विटी - वैल्यू फंड</td> <td>3</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(181, 238, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एसबीआई ब्लू चिप फंड (जी) (30)</td> <td>इक्विटी - लार्ज कैप फंड</td> <td>3</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(181, 238, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एसबीआई मैग्नम मल्टीकैप फंड - नियमित योजना (जी)</td> <td>इक्विटी - मल्टी कैप फंड</td> <td>4</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(181, 238, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>सुंदरम इक्विटी फंड - नियमित योजना (जी)</td> <td>इक्विटी - मल्टी कैप फंड</td> <td>4</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(181, 238, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>सुंदरम मिडकैप फंड - नियमित योजना (जी)</td> <td>इक्विटी - मिडकैप फंड</td> <td>3</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(181, 238, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>सुंदरम ग्रामीण और उपभोग निधि (जी)</td> <td>इक्विटी - विषयगत फंड - अन्य</td> <td>4</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(181, 238, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>सुंदरम सर्विसेज फंड - नियमित योजना (जी)</td> <td>इक्विटी - सेक्टोरल फंड - सेवा उद्योग</td> <td>4</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(181, 238, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>सुंदरम स्मॉल कैप फंड - नियमित योजना (जी) (29)</td> <td>इक्विटी - स्मॉल कैप फंड</td> <td>2</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(181, 238, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>सुंदरम वैल्यू फंड - श्रृंखला VII - नियमित योजना (जी)</td> <td>बंद समाप्त</td> <td>-</td> </tr> </tbody> </टेबल> </div>

नमस्कार, मेरे पास निम्नलिखित म्यूचुअल फंड निवेश हैं, आपसे अनुरोध है कि कृपया मुझे बताएं कि क्या इन्हें जारी रखा जा सकता है या इनमें से किसी को बंद करने की आवश्यकता है, साथ ही कृपया मुझे निवेश करने के लिए नए अच्छे प्रदर्शन वाले फंड के बारे में भी बताएं। एक बार का निवेश: (1) आईसीआईसीआई/ इंडिया ऑपर्च्युनिटीज फंड - ग्रोथ - ₹2,50,000, (2) आईसीआईसीआई/ वैल्यू डिस्कवरी फंड - ग्रोथ - ₹2,50,000, (3) आईसीआईसीआई/ ट्रांसपोर्टेशन और लॉजिस्टिक्स फंड - ग्रोथ - ₹2,00,000। एसआईपी मासिक: (4) एक्सिस फ्लेक्सी कैप फंड - रेगुलर प्लान - ₹5,000, (5) केनरा रोबेको इमर्जिंग इक्विटीज - रेगुलर प्लान - ₹5,000, (6) आदित्य बिड़ला एसएल फोकस्ड इक्विटी फंड (जी) - â‚15,000, (7) एचडीएफसी मिड-कैप ऑपर्च्युनिटीज फंड (जी) - ₹5,000, (8) आईसीआईसीआई प्रू ब्लूचिप फंड (जी) - ₹5,000, (9) एक्सिस स्मॉल कैप फंड - रेगुलर प्लान - ₹5,000, (10) आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल टेक्नोलॉजी फंड - ग्रोथ - ₹5,000, (11) एलएंडटी मिडकैप फंड - एचएसबीसी मिडकैप फंड - ₹5,000, (12) आईसीआईपीआरयू मल्टी-एसेट फंड - ग्रोथ - ₹5,000, (13) आईसीआईपीआरयू वैल्यू डिस्कवरी फंड - ग्रोथ - ₹5,000. धन्यवाद.

Ans: म्यूचुअल फंड के अपने विविधतापूर्ण पोर्टफोलियो को देखकर बहुत अच्छा लगा। आइए अपने मौजूदा निवेशों की समीक्षा करें और बेहतर प्रदर्शन के लिए अपने पोर्टफोलियो को अनुकूलित करने के लिए आवश्यक समायोजन का सुझाव दें।
एकमुश्त निवेश:
1. ICICI इंडिया ऑपर्च्युनिटीज फंड - ग्रोथ: यह फंड भारतीय इक्विटी अवसरों पर ध्यान केंद्रित करता है। इसके प्रदर्शन पर विचार करें और श्रेणी में समान फंडों के साथ इसकी तुलना करें। यदि यह आपके निवेश लक्ष्यों के अनुरूप है, तो आप इसे जारी रख सकते हैं।
2. ICICI वैल्यू डिस्कवरी फंड - ग्रोथ: इस फंड का उद्देश्य विकास की संभावना वाले कम मूल्य वाले शेयरों की पहचान करना है। इसके प्रदर्शन की समीक्षा करें और यह तय करने से पहले सुनिश्चित करें कि यह आपकी अपेक्षाओं को पूरा करता है कि इसे जारी रखना है या नहीं।
3. ICICI ट्रांसपोर्टेशन और लॉजिस्टिक्स फंड - ग्रोथ: यह सेक्टर-विशिष्ट फंड परिवहन और लॉजिस्टिक्स कंपनियों को लक्षित करता है। प्रासंगिक बेंचमार्क के खिलाफ इसके प्रदर्शन का आकलन करें और निर्णय लेने से पहले सेक्टर के दृष्टिकोण पर विचार करें।
SIP मासिक निवेश:
4. एक्सिस फ्लेक्सी कैप फंड - रेगुलर प्लान: यह फंड मार्केट कैप में लचीलापन प्रदान करता है। यह सुनिश्चित करने के लिए कि यह आपकी निवेश रणनीति के अनुरूप है, समय-समय पर इसके प्रदर्शन और जोखिम प्रोफ़ाइल की समीक्षा करें।
5. केनरा रोबेको इमर्जिंग इक्विटीज - रेगुलर प्लान: यह फंड विकास की संभावना वाली उभरती कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करता है। श्रेणी में साथियों के सापेक्ष इसके प्रदर्शन की निगरानी करें और तदनुसार अपनी होल्डिंग्स को समायोजित करें।

6. आदित्य बिड़ला एसएल फोकस्ड इक्विटी फंड (जी): एक फोकस्ड फंड सीमित संख्या में उच्च-विश्वास वाले शेयरों पर ध्यान केंद्रित करता है। अपने पोर्टफोलियो के लिए इसकी उपयुक्तता का आकलन करने के लिए नियमित रूप से इसके प्रदर्शन और जोखिम विशेषताओं की समीक्षा करें।

7. एचडीएफसी मिड-कैप अवसर फंड (जी): मिड-कैप फंड उच्च विकास क्षमता प्रदान कर सकते हैं, लेकिन अधिक अस्थिरता के साथ आते हैं। यह निर्धारित करने के लिए कि क्या यह आपके निवेश उद्देश्यों के साथ संरेखित है, इसके प्रदर्शन और जोखिम मीट्रिक का मूल्यांकन करें।

8. आईसीआईसीआई प्रू ब्लूचिप फंड (जी): ब्लूचिप फंड बड़ी, अच्छी तरह से स्थापित कंपनियों में निवेश करते हैं। इसके प्रदर्शन की निगरानी करें और अपने पोर्टफोलियो को स्थिरता प्रदान करने में इसकी भूमिका पर विचार करें।

9. एक्सिस स्मॉल कैप फंड - रेगुलर प्लान: स्मॉल-कैप फंड में महत्वपूर्ण वृद्धि की क्षमता होती है, लेकिन वे अधिक अस्थिर होते हैं। बेंचमार्क के सापेक्ष इसके प्रदर्शन का आकलन करें और कोई भी बदलाव करने से पहले अपनी जोखिम सहनशीलता पर विचार करें।

10. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल टेक्नोलॉजी फंड - ग्रोथ: टेक्नोलॉजी जैसे सेक्टर-विशिष्ट फंड अस्थिर हो सकते हैं, लेकिन ग्रोथ के अवसर प्रदान करते हैं। समय-समय पर इसके प्रदर्शन और सेक्टर आउटलुक की समीक्षा करें।
11. एलएंडटी मिडकैप फंड - एचएसबीसी मिडकैप फंड: दोनों फंड मिड-कैप कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करते हैं। यह सुनिश्चित करने के लिए कि वे आपकी निवेश रणनीति के साथ संरेखित हैं, उनके प्रदर्शन और जोखिम विशेषताओं का मूल्यांकन करें।
12. आईसीआईपीआरयू मल्टी-एसेट फंड - ग्रोथ: मल्टी-एसेट फंड विभिन्न एसेट क्लास में विविधता प्रदान करते हैं। इसके प्रदर्शन की समीक्षा करें और अपने पोर्टफोलियो को संतुलित करने में इसकी भूमिका पर विचार करें।
13. आईसीआईपीआरयू वैल्यू डिस्कवरी फंड - ग्रोथ: यह फंड ग्रोथ क्षमता वाले कम मूल्य वाले स्टॉक की तलाश करता है। इसके प्रदर्शन की निगरानी करें और सुनिश्चित करें कि यह आपकी समग्र निवेश रणनीति का पूरक है।
अपने पोर्टफोलियो की व्यापक समीक्षा करने और इसे अपने वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और निवेश क्षितिज के अनुरूप बनाने के लिए किसी प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करने पर विचार करें।

सादर,
के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,
मुख्य वित्तीय योजनाकार,
www.holisticinvestment.in