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Ramalingam Kalirajan |8231 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 12, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Asked by Anonymous - May 12, 2024English

नमस्ते सर, मैं 41 साल का हूँ। मैंने कुछ महीने पहले ही निवेश करना शुरू किया है। मोतीलाल मिडकैप और क्वांट स्मॉलकैप में कुल 3 लाख रुपये हैं। और कैनरा रोबेको इंफ्रास्ट्रक्चर, फ्रैंकलिन टेम्पलटन फोकस्ड, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बॉन्ड फंड, एसबीआई मैग्नम इनकम फंड, यूटीआई निफ्टी 200 इंडेक्स, पराग पारिख फ्लेक्सीकैप, जेएम फ्लेक्सीकैप, क्वांट फ्लेक्सीकैप में 300 और एचडीएफसी फ्लेक्सीकैप में 2000 रुपये हर महीने 5000 रुपये का निवेश करता हूँ। मेरी 12 और 10 साल की दो बेटियाँ हैं। मुझे शिक्षा और शादी के लिए पैसे की ज़रूरत है। क्या मेरे विकल्प ठीक हैं? क्या कुछ बदलने लायक है? और इन फंड को कितने समय तक रखना है.. कृपया सुझाव दें

Ans: यह सराहनीय है कि आपने निवेश करना शुरू कर दिया है और अपनी बेटियों की शिक्षा और विवाह के बारे में सोच रहे हैं। आइए अपने मौजूदा निवेश विकल्पों की समीक्षा करें और देखें कि क्या किसी समायोजन की आवश्यकता है।

आपका पोर्टफोलियो विभिन्न म्यूचुअल फंडों में विविधतापूर्ण लगता है, जो बाजार के विभिन्न क्षेत्रों को कवर करता है। हालांकि, यह सुनिश्चित करना आवश्यक है कि आपके निवेश आपके वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप हों।

आपकी बेटियों की उम्र और उनकी शिक्षा और विवाह की समय-सीमा को देखते हुए, आपके पास उचित रूप से लंबा निवेश क्षितिज है। यह आपको विकास-उन्मुख और स्थिर निवेशों के बीच एक संतुलित दृष्टिकोण पर विचार करने की अनुमति देता है।

विशिष्ट फंडों के संबंध में, जबकि मैं व्यक्तिगत योजनाओं पर विस्तृत सिफारिशें नहीं दे सकता, मैं कुछ सामान्य मार्गदर्शन दे सकता हूं। प्रत्येक फंड के प्रदर्शन, व्यय अनुपात और समय के साथ स्थिरता का मूल्यांकन करें। सुनिश्चित करें कि आपके द्वारा चुने गए फंडों का आपकी अपेक्षाओं और जोखिम प्रोफ़ाइल के अनुरूप रिटर्न देने का ट्रैक रिकॉर्ड है।

अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की नियमित निगरानी करें और आवश्यकतानुसार समायोजन करें। जैसे-जैसे आपकी बेटियों के मील के पत्थर करीब आते हैं, आप पूंजी की सुरक्षा के लिए धीरे-धीरे अपने निवेश को अधिक रूढ़िवादी विकल्पों में बदलने पर विचार कर सकते हैं।

याद रखें, निवेश एक दीर्घकालिक प्रतिबद्धता है, और धैर्य महत्वपूर्ण है। अपनी निवेश रणनीति पर टिके रहें, और अल्पकालिक बाजार उतार-चढ़ाव के आधार पर आवेगपूर्ण निर्णय लेने से बचें।

अपने वित्तीय लक्ष्यों और पारिवारिक जरूरतों के अनुरूप व्यक्तिगत सलाह पाने के लिए किसी प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करने पर विचार करें। वे आपकी निवेश रणनीति को बेहतर बनाने में आपकी मदद कर सकते हैं और यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि आप अपने उद्देश्यों को पूरा करने के लिए सही रास्ते पर हैं।

अपने निवेश के साथ अच्छा काम करते रहें, और अपने दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों पर ध्यान केंद्रित रखें!

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,
मुख्य वित्तीय योजनाकार,
www.holisticinvestment.in

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