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Ramalingam Kalirajan |8620 Answers |Ask -Follow
Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Apr 08, 2024
Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more
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Question by Anand on Mar 17, 2024English
नमस्कार सर, मेरे पास निम्नलिखित म्यूचुअल फंड निवेश हैं, आपसे अनुरोध है कि कृपया मुझे बताएं कि क्या इन्हें जारी रखा जा सकता है या उनमें से किसी को बंद करने की आवश्यकता है, साथ ही कृपया मुझे निवेश करने के लिए नए अच्छे प्रदर्शन वाले फंड के बारे में बताएं। एक बार का निवेश: (1) आईसीआईसीआई / इंडिया ऑपर्च्युनिटीज फंड - ग्रोथ - ₹2,50,000, (2) आईसीआईसीआई / वैल्यू डिस्कवरी फंड - ग्रोथ - ₹2,50,000, (3) आईसीआईसीआई / ट्रांसपोर्टेशन और लॉजिस्टिक्स फंड - ग्रोथ - ₹2,00,000। एसआईपी मासिक: (4) एक्सिस फ्लेक्सी कैप फंड - रेगुलर प्लान - ₹5,000, (5) केनरा रोबेको इमर्जिंग इक्विटीज - रेगुलर प्लान - ₹5,000, (6) आदित्य बिड़ला एसएल फोकस्ड इक्विटी फंड (जी) - â‚15,000, (7) एचडीएफसी मिड-कैप ऑपर्च्युनिटीज फंड (जी) - ₹5,000, (8) आईसीआईसीआई प्रू ब्लूचिप फंड (जी) - ₹5,000, (9) एक्सिस स्मॉल कैप फंड - रेगुलर प्लान - ₹5,000, (10) आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल टेक्नोलॉजी फंड - ग्रोथ - ₹5,000, (11) एलएंडटी मिडकैप फंड - एचएसबीसी मिडकैप फंड - ₹5,000, (12) आईसीआईपीआरयू मल्टी-एसेट फंड - ग्रोथ - ₹5,000, (13) आईसीआईपीआरयू वैल्यू डिस्कवरी फंड - ग्रोथ - ₹5,000. धन्यवाद.
Ans: यह सुनिश्चित करने के लिए कि यह आपके वित्तीय उद्देश्यों के अनुरूप है, समय-समय पर अपने म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो का पुनर्मूल्यांकन करना समझदारी है। फंडों के बीच अतिरेक और ओवरलैप की तलाश करें, और विविधीकरण को अनुकूलित करने के लिए निवेशों को समेकित या पुनर्वितरित करने पर विचार करें। अपने मौजूदा होल्डिंग्स के प्रदर्शन और स्थिरता का मूल्यांकन करें, और मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड और अनुभवी फंड मैनेजरों वाले नए फंड तलाशें। आपके जोखिम प्रोफ़ाइल और निवेश क्षितिज के आधार पर विविध इक्विटी फंड और अच्छी तरह से प्रबंधित डेट फंड को शामिल करने पर विचार किया जा सकता है। सूचित निर्णय लेने और अपने निवेश लक्ष्यों को प्रभावी ढंग से प्राप्त करने के लिए गहन शोध करें या वित्तीय सलाहकार से मार्गदर्शन लें।
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