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Ramalingam Kalirajan |8620 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Apr 26, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Anand on Mar 17, 2024English

नमस्कार सर, मेरे पास निम्नलिखित म्यूचुअल फंड निवेश हैं, आपसे अनुरोध है कि कृपया मुझे बताएं कि क्या इन्हें जारी रखा जा सकता है या उनमें से किसी को बंद करने की आवश्यकता है, साथ ही कृपया मुझे निवेश करने के लिए नए अच्छे प्रदर्शन वाले फंड के बारे में बताएं। एक बार का निवेश: (1) आईसीआईसीआई / इंडिया ऑपर्च्युनिटीज फंड - ग्रोथ - ₹2,50,000, (2) आईसीआईसीआई / वैल्यू डिस्कवरी फंड - ग्रोथ - ₹2,50,000, (3) आईसीआईसीआई / ट्रांसपोर्टेशन और लॉजिस्टिक्स फंड - ग्रोथ - ₹2,00,000। एसआईपी मासिक: (4) एक्सिस फ्लेक्सी कैप फंड - रेगुलर प्लान - ₹5,000, (5) केनरा रोबेको इमर्जिंग इक्विटीज - रेगुलर प्लान - ₹5,000, (6) आदित्य बिड़ला एसएल फोकस्ड इक्विटी फंड (जी) - â‚15,000, (7) एचडीएफसी मिड-कैप ऑपर्च्युनिटीज फंड (जी) - ₹5,000, (8) आईसीआईसीआई प्रू ब्लूचिप फंड (जी) - ₹5,000, (9) एक्सिस स्मॉल कैप फंड - रेगुलर प्लान - ₹5,000, (10) आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल टेक्नोलॉजी फंड - ग्रोथ - ₹5,000, (11) एलएंडटी मिडकैप फंड - एचएसबीसी मिडकैप फंड - ₹5,000, (12) आईसीआईपीआरयू मल्टी-एसेट फंड - ग्रोथ - ₹5,000, (13) आईसीआईपीआरयू वैल्यू डिस्कवरी फंड - ग्रोथ - ₹5,000. धन्यवाद.

Ans: प्रिय महोदय,

निवेश के प्रति आपका सक्रिय दृष्टिकोण सराहनीय है, जो विभिन्न क्षेत्रों और फंड श्रेणियों में विविधतापूर्ण पोर्टफोलियो प्रदर्शित करता है। आइए समीक्षा करें और कुछ अंतर्दृष्टि प्रदान करें।

आपने जो फंड चुने हैं, वे सेक्टर-विशिष्ट से लेकर मल्टी-कैप और मिड-कैप फंड तक एक व्यापक स्पेक्ट्रम को कवर करते हैं। प्रत्येक की अपनी अनूठी क्षमता और जोखिम प्रोफ़ाइल है।

हालाँकि, क्या आपने अपने पोर्टफोलियो में ओवरलैपिंग सेक्टर या समान निवेश थीम पर विचार किया है? विविधीकरण महत्वपूर्ण है, लेकिन बहुत अधिक ओवरलैप लाभ को कम कर सकता है।

इसके अलावा, जबकि पिछला प्रदर्शन अंतर्दृष्टि प्रदान करता है, वर्तमान प्रदर्शन की निगरानी करना और बाजार के रुझानों के अनुकूल होना आवश्यक है। क्या ये फंड अभी भी आपके निवेश लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप हैं?

नए निवेशों के संबंध में, लगातार ट्रैक रिकॉर्ड वाले और उभरते बाजार रुझानों के साथ तालमेल रखने वाले फंडों की खोज करना फायदेमंद हो सकता है। आगे विविधता लाने के लिए उभरते क्षेत्रों या विषयगत फंडों के साथ तालमेल रखने वाले फंडों पर विचार करना उचित हो सकता है।

याद रखें, एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार आपके पोर्टफोलियो का समग्र दृष्टिकोण प्रदान कर सकता है, आपके लक्ष्यों के साथ संरेखण सुनिश्चित कर सकता है और अनुरूप सिफारिशें दे सकता है।

निवेश करना निरंतर सीखने और अनुकूलन की यात्रा है। आइए इसे फायदेमंद और अपनी आकांक्षाओं के अनुरूप बनाएं।

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