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Ramalingam Kalirajan |7968 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 08, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Tauhid on Apr 14, 2024English

नमस्ते मैडम, मैं SIP के माध्यम से नीचे दिए गए म्यूचुअल फंड में निवेश कर रहा हूँ। ICICI बैलेंस्ड एडवांटेज 2K HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज 3K टाटा मिडकैप और लार्जकैप 3K निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप 2K मोतीलाल मिडकैप 2K ICICI प्रूडेंशियल कमोडिटीज 5K क्वांट स्मॉल कैप 5K क्या यह लंबी अवधि (8/10 साल की अवधि) के लिए अच्छा फंड है? मैं SIP में 10K से अधिक निवेश करना चाहता हूँ तो मुझे कौन सा फंड चुनना चाहिए? धन्यवाद

Ans: नमस्ते,
लंबी अवधि के लिए निवेश करने में आपकी रुचि देखकर बहुत अच्छा लगा। आइए आपके मौजूदा म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो की समीक्षा करें और आपके बढ़े हुए निवेश के लिए अतिरिक्त विकल्प सुझाएँ:
1. ICICI बैलेंस्ड एडवांटेज: यह फंड एक गतिशील परिसंपत्ति आवंटन रणनीति का पालन करता है, जो इसे बाजार की स्थितियों के साथ समायोजन करने की लचीलेपन के साथ संतुलित दृष्टिकोण की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त बनाता है।
2. HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज: ICICI बैलेंस्ड एडवांटेज की तरह, इस फंड का उद्देश्य इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट्स के बीच आवंटन को गतिशील रूप से प्रबंधित करके पूंजी वृद्धि प्रदान करना है।
3. टाटा मिडकैप और लार्जकैप: मिड-कैप और लार्ज-कैप दोनों शेयरों में निवेश करने से बाजार खंडों में विविधीकरण लाभ मिल सकता है, जो संभावित रूप से लंबी अवधि में रिटर्न बढ़ा सकता है।
4. निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप: इस तरह के स्मॉल-कैप फंड उच्च विकास क्षमता वाली छोटी कंपनियों में निवेश करने पर ध्यान केंद्रित करते हैं। वे अधिक अस्थिर हो सकते हैं लेकिन लंबी अवधि में महत्वपूर्ण पूंजी वृद्धि का अवसर प्रदान करते हैं।
5. मोतीलाल मिडकैप: मिड-कैप फंड मध्यम बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियों को लक्षित करते हैं, जिसका लक्ष्य बाजार के इस खंड में विकास के अवसरों को प्राप्त करना है।
6. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल कमोडिटीज: कमोडिटी फंड सोना, कच्चा तेल आदि जैसी कमोडिटीज में निवेश करते हैं। वे विविधीकरण प्रदान कर सकते हैं, लेकिन उच्च जोखिम लेने की क्षमता वाले निवेशकों के लिए अधिक उपयुक्त हो सकते हैं। 7. क्वांट स्मॉल कैप: एक और स्मॉल-कैप फंड जो विकास के लिए तैयार छोटी-छोटी कंपनियों में निवेश करने पर ध्यान केंद्रित करता है। 10K के अतिरिक्त SIP निवेश के लिए, आप बाजार खंडों में और अधिक विविधता लाने के लिए अपने पोर्टफोलियो में एक लार्ज-कैप या डायवर्सिफाइड इक्विटी फंड जोड़ने पर विचार कर सकते हैं। लार्ज-कैप फंड आमतौर पर स्थिर प्रदर्शन के ट्रैक रिकॉर्ड वाली अच्छी तरह से स्थापित कंपनियों में निवेश करते हैं। वे लंबी अवधि में स्थिरता और लगातार रिटर्न प्रदान कर सकते हैं। इसके अतिरिक्त, अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की नियमित समीक्षा करना और अपने वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के साथ संरेखित रहने के लिए आवश्यकतानुसार समायोजन करना आवश्यक है। सादर, के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी, मुख्य वित्तीय योजनाकार, www.holisticinvestment.in

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