नमस्ते सर, मैंने हाल ही में शेयरों में 20000/- का निवेश किया है, इससे मुझे कितना फायदा हो सकता है, कृपया सुझाव दें कि क्या अधिक निवेश की आवश्यकता है क्योंकि मैं एक नौसिखिया हूं

Ans: दीर्घ अवधि के विकास के लिए विविध निवेश पोर्टफोलियो बनाना
यह सराहनीय है कि आप दीर्घ अवधि में धन सृजन के लिए अपने वेतन का एक हिस्सा म्यूचुअल फंड और स्टॉक में निवेश करने के लिए सक्रिय कदम उठा रहे हैं। आइए आपकी निवेश रणनीति का विश्लेषण करें और निरंतर विकास के लिए आपके पोर्टफोलियो को अनुकूलित करने के लिए सिफारिशें प्रदान करें।

आपकी वर्तमान निवेश रणनीति का मूल्यांकन
आपके वर्तमान दृष्टिकोण में SIP में प्रति माह 7,500 रुपये का निवेश करना और अपने स्वयं के अध्ययन के आधार पर व्यक्तिगत स्टॉक खरीदने के लिए अतिरिक्त 2,000 रुपये मासिक आवंटित करना शामिल है। यह म्यूचुअल फंड और प्रत्यक्ष स्टॉक निवेश दोनों के प्रति एक संतुलित दृष्टिकोण को दर्शाता है।

म्यूचुअल फंड चयन का आकलन
आपके म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो में मिड-कैप फंड, थीमैटिक फंड, टैक्स-सेविंग फंड, स्मॉल-कैप फंड और डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड का मिश्रण होता है। यह विविधीकरण बाजार के विभिन्न क्षेत्रों में एक विचारशील चयन को दर्शाता है।

डायरेक्ट फंड के नुकसान
शेयरों में सीधे निवेश करने के लिए गहन शोध और विशेषज्ञता की आवश्यकता होती है। व्यक्तिगत स्टॉक चयन से जुड़े जोखिमों को पहचानना महत्वपूर्ण है, जिसमें अस्थिरता और संभावित नुकसान शामिल हैं। म्यूचुअल फंड पेशेवर प्रबंधन और विविधीकरण प्रदान करते हैं, जो ऐसे जोखिमों को कम करते हैं।

प्रमाणित वित्तीय योजनाकारों के माध्यम से नियमित योजनाओं के लाभ
प्रमाणित वित्तीय योजनाकार के मार्गदर्शन में नियमित योजनाओं के माध्यम से निवेश करना सुनिश्चित करता है कि आपको विशेषज्ञ सलाह और व्यक्तिगत सिफारिशें प्राप्त हों। नियमित योजनाएँ आपके दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों के साथ संरेखित करते हुए निरंतर सहायता और पोर्टफोलियो प्रबंधन प्रदान करती हैं।

सोने में निवेश के नुकसान
जबकि सोना मुद्रास्फीति और बाजार की अस्थिरता के खिलाफ बचाव के रूप में कार्य करता है, डिजिटल सोने में निवेश करने से भौतिक सोने के समान लाभ नहीं मिल सकते हैं। डिजिटल सोने में भौतिक सोने के निवेश से जुड़ी मूर्तता और सुरक्षा का अभाव है।

सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड के लाभ
सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड में पेशेवर फंड मैनेजर रणनीतिक निवेश निर्णय लेते हैं। उनका लक्ष्य उच्च-संभावित स्टॉक का चयन करके बाजार से बेहतर प्रदर्शन करना है। सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड निष्क्रिय इंडेक्स फंड की तुलना में अधिक रिटर्न की क्षमता प्रदान करते हैं।

इंडेक्स फंड के नुकसान
इंडेक्स फंड निष्क्रिय रूप से बाजार इंडेक्स को ट्रैक करते हैं और इसे बेहतर प्रदर्शन करने का लक्ष्य नहीं रखते हैं। उनमें सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों की रणनीतिक निर्णय लेने की क्षमता का अभाव है। उच्च रिटर्न और सक्रिय प्रबंधन चाहने वाले निवेशकों के लिए, इंडेक्स फंड सबसे अच्छा विकल्प नहीं हो सकता है।

पोर्टफोलियो अनुकूलन के लिए सिफारिशें
अपने पोर्टफोलियो को सरल बनाने और ओवरलैपिंग होल्डिंग्स को कम करने के लिए अपने म्यूचुअल फंड निवेशों को कम फंडों में समेकित करने पर विचार करें।
अपने व्यक्तिगत स्टॉक निवेशों के प्रदर्शन का नियमित रूप से मूल्यांकन करें और यदि आवश्यक हो तो अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करने पर विचार करें।
रुपये की लागत औसत और दीर्घकालिक चक्रवृद्धि से लाभ उठाने के लिए SIP के माध्यम से म्यूचुअल फंड में नियमित रूप से निवेश करना जारी रखें।
अपने वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के साथ संरेखण सुनिश्चित करने के लिए प्रमाणित वित्तीय योजनाकार के साथ समय-समय पर अपनी निवेश रणनीति की समीक्षा करें।
निष्कर्ष
आपकी निवेश रणनीति म्यूचुअल फंड और प्रत्यक्ष स्टॉक निवेश को मिलाकर धन सृजन के प्रति संतुलित दृष्टिकोण को दर्शाती है। अपने पोर्टफोलियो को अनुकूलित करके, विशेषज्ञ की सलाह लेकर और अपने निवेश दृष्टिकोण में अनुशासित रहकर, आप दीर्घकालिक वित्तीय सफलता प्राप्त कर सकते हैं।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in

Ans: अगर हम मान लें कि यह 15% सीएजीआर से बढ़ता है तो यह पैसा रु. 98,75,685/-


अस्वीकरण: प्रतिभूतियों में निवेश बाजार जोखिमों के अधीन है। निवेश करने से पहले सभी संबंधित दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें। कृपया कोई भी निर्णय लेने से पहले अपने नियुक्त/भुगतान किए गए वित्तीय सलाहकार से परामर्श लें। उद्धृत प्रतिभूतियाँ केवल उदाहरण के लिए हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं। सेबी द्वारा दिया गया पंजीकरण, बीएएसएल की सदस्यता और एनआईएसएम से प्रमाणन किसी भी तरह से मध्यस्थ के प्रदर्शन की गारंटी नहीं देता है या निवेशकों को रिटर्न का कोई आश्वासन नहीं देता है।

Ans: इस बात पर विचार करते हुए कि अगर ये सभी स्टॉक हर साल औसतन 15% सीएजीआर रिटर्न देते हैं तो आपके पास लगभग 6 लाख होंगे

अस्वीकरण: प्रतिभूतियों में निवेश बाजार जोखिमों के अधीन है। निवेश करने से पहले सभी संबंधित दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें। कृपया कोई भी निर्णय लेने से पहले अपने नियुक्त/भुगतान किए गए वित्तीय सलाहकार से परामर्श लें। उद्धृत प्रतिभूतियाँ केवल उदाहरण के लिए हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं। सेबी द्वारा दिया गया पंजीकरण, बीएएसएल की सदस्यता और एनआईएसएम से प्रमाणन किसी भी तरह से मध्यस्थ के प्रदर्शन की गारंटी नहीं देता है या निवेशकों को रिटर्न का कोई आश्वासन नहीं देता है।

Ans: निफ्टी ने शुरुआत से ही 13-14% सीएजीआर ग्रोथ दी है। आप गुणवत्ता वाले शेयरों में निवेश करके आसानी से 5.5 साल से कम समय में अपना पैसा दोगुना कर सकते हैं, साथ ही 1% लाभांश भी प्राप्त कर सकते हैं।