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Ramalingam Kalirajan |9277 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Apr 02, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Mel on Feb 25, 2024English

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नमस्ते सर, आशा है कि यह मेल आपको अच्छा लगेगा! मुझे लगभग 10-15 लाख मिलेंगे, जिसे मैं लंबी अवधि के लिए निवेश करने की योजना बना रहा हूं। मेरी योजना इस राशि को 2 भागों में विभाजित करने की है: I) 50% केनरा रोबेको बैंकिंग और amp; 3-5 साल के लिए पीएसयू फंड और 3-5 साल के लिए केनरा रोबेको ब्लूचिप फंड में एसटीपी बनाएं। 2) शेष 50% 3-5 साल के लिए निप्पॉन कॉरपोरेट बॉन्ड फंड में निवेश करें और 3-5 साल के लिए निप्पॉन मल्टीकैप फंड में एसटीपी बनाएं। या वैकल्पिक रूप से मुझे हर महीने उसी राशि से निफ्टी बीज़ ईटीएफ खरीदना चाहिए। टैक्सेशन और टैक्सेशन में से कौन सा निवेश बेहतर रहेगा? निवेश परिप्रेक्ष्य. अगर कोई अन्य बेहतर वैकल्पिक निवेश विकल्प है तो मुझे बताएं। मेरे पास पहले से ही पराग पारिख फ्लेक्सीकैप (70K), केनरा फ्लेक्सीकैप (25K), एसबीआई मिडकैप (30K), कोटक इमर्जिंग इक्विटीज (15K), निप्पॉन मल्टीकैप (30K), एक्सिस स्मॉल कैप (10K) में एसआईपी हैं। आपकी सलाह के लिए धन्यवाद।

Ans: आपके वर्तमान पोर्टफोलियो और निवेश लक्ष्यों को ध्यान में रखते हुए, SIP के माध्यम से NIFTY BEES ETF में निवेश करना एक कर-कुशल और लागत प्रभावी विकल्प हो सकता है। ईटीएफ आम तौर पर सक्रिय रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंड की तुलना में कम व्यय अनुपात की पेशकश करते हैं, और एसआईपी के माध्यम से निवेश करने से आपको रुपये की औसत लागत से लाभ मिलता है।

हालाँकि, कोई भी निर्णय लेने से पहले अपनी जोखिम सहनशीलता और निवेश क्षितिज का आकलन करना आवश्यक है। सुनिश्चित करें कि आपकी निवेश रणनीति आपके वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप है और जोखिम को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने के लिए आपके पास एक विविध पोर्टफोलियो है।

इसके अतिरिक्त, आप अपने विकल्पों का गहन मूल्यांकन करने और अपनी व्यक्तिगत परिस्थितियों के आधार पर सर्वोत्तम दृष्टिकोण निर्धारित करने के लिए एक वित्तीय सलाहकार से परामर्श करने पर विचार करना चाह सकते हैं। वे आपको एक अनुरूप निवेश योजना बनाने में मदद कर सकते हैं जो कर निहितार्थ को कम करते हुए रिटर्न को अधिकतम करता है।

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