उम्र: 26 साल. मैं वर्तमान में निम्नलिखित इक्विटी एमएफ में प्रति माह 20K का निवेश कर रहा हूं। एक्सिस ब्लू चिप फंड (प्रत्यक्ष विकास)-5K (निवेश-134993, वर्तमान में-152935) एक्सिस मिडकैप फंड (प्रत्यक्ष विकास)-5K (निवेशित-134993, वर्तमान में-149743) मिरे एसेट(उभरती ब्लूचिप)(प्रत्यक्ष वृद्धि)-2500(निवेशित-34998, वर्तमान में-39732) एसबीआई टेक फंड (प्रत्यक्ष विकास)-2500(निवेशित-14999, वर्तमान में-14254) निप्पॉन स्मॉल कैप(प्रत्यक्ष वृद्धि)-2500(निवेशित-17474, वर्तमान में-20090) टाटा डिजिटल(प्रत्यक्ष विकास)-2500(निवेशित-24999, वर्तमान में-22893) कृपया सुझाव दें कि क्या ये काफी अच्छे हैं। इसके अलावा, अगर मैं हर साल कुल अतिरिक्त राशि का 15% जोड़ना चाहता हूं, तो क्या मुझे इसे मौजूदा एमएफ में करना चाहिए, या शोध करना चाहिए और एक नया चुनना चाहिए? लक्ष्य भविष्य में 2 बच्चों की पढ़ाई (3-4 करोड़), घर (3-4 करोड़) और सेवानिवृत्ति के लिए धन सृजन है। (मुद्रास्फीति के लिए समायोजित). कृपया यह भी सलाह दें ‘क्षेत्रीय/विषयगत आधारित फंडों की अनुशंसा क्यों नहीं की जाती?’

नमस्कार गौरव. यह देखकर बहुत अच्छा लगा कि आपने इतनी कम उम्र में योजना बनाना शुरू कर दिया है। ऐसा लगता है कि आपकी पोर्टफोलियो रिपोर्ट अच्छी स्थिति में है। आपकी आवश्यकताओं के अनुसार, वर्तमान विविधीकरण का सही ढंग से निवेश किया गया है। साल दर साल बाजार की बदलती प्रकृति के साथ, आपको सबसे पहले अपने मौजूदा एसआईपी को जोड़ने और अपने पोर्टफोलियो को पुनर्व्यवस्थित करने पर विचार करना चाहिए। एक पोर्टफोलियो के लिए कई पोर्टफोलियो में निवेश करना उचित नहीं है। जब आप नए जोड़ते हैं तो अपने पोर्टफोलियो में औसत से कम प्रदर्शन करने वाले घूंटों को रोकने पर विचार करें। सेक्टोरल/थीमैटिक फंड आक्रामक जोखिम फंड हैं। वे निवेश के लिए एक सेक्टर या थीम बेस कंपनियों को फॉलो करते हैं। साथ ही, यह कम से कम 8 वर्षों के क्षितिज के साथ लंबी अवधि के लिए है। ऐसी श्रेणी में निवेश करते समय, आपका निवेश अनुपात आपके कुल निवेश का 15-20% से अधिक नहीं होना चाहिए।