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Ramalingam Kalirajan |8024 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Jun 08, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Kiran on Jun 08, 2024English

प्रिय श्री रामलिंगम, आपकी त्वरित प्रतिक्रिया और विस्तृत विश्लेषण के लिए धन्यवाद। अगर हम व्यक्तिगत चर्चा कर सकें तो यह बहुत अच्छा होगा। कृपया मुझे बताएं कि मैं व्यक्तिगत सलाह के लिए कैसे संपर्क कर सकता हूं। कृपया ध्यान दें कि मेरे ULP में मैंने SIP और वन टाइम दोनों ही निवेश किए हैं। रिटर्न में शुल्क शामिल नहीं हैं। मुझे पता है कि इसमें शुल्क और मृत्यु दर लाभ और लागत शामिल हैं। इसलिए, यह एक गणना वाला निवेश था, और मेरा निवेश इक्विटी-आधारित फंड में है। मैं यह सुनिश्चित करने के लिए वार्षिक रिटर्न की जांच करता हूं कि XRR 20% से ऊपर है, लेकिन 5 साल के लॉक-इन के साथ। मेरा 36 लाख का यूलिप, 12% के साथ, 10 साल में 75 करोड़ हो सकता है, और 1.35 लाख का यूलिप SIP, पांच साल के लिए निवेश, मुझे 10 साल के अंत में 2 करोड़ के करीब रिटर्न दिला सकता है। मैंने पांच लाख के लिए यूलिप का वार्षिक SIP भी लिया है, जो मुझे लगता है कि अगर सब ठीक रहा तो 10 साल के अंत में लगभग 65 हो सकता है। जिससे यूलिप से मेरा रिटर्न .6 करोड़ के बजाय 2.5 करोड़ के करीब हो गया है। मैं अपने पोर्टफोलियो और उसके रिटर्न की नियमित समीक्षा करता हूं, मैं सुनिश्चित करता हूं कि मेरा MF XRR 20% से ऊपर है और फंड उस स्तर पर नहीं बढ़ रहे हैं, मैं अपने फंड स्विच करता हूं। MF भी SIP है और एक बार मैंने कुछ साल पहले शुरू किया था। बजाज के लिए XRR लगभग 18% था, टाटा 26% था, HDFC 26% था, और वार्षिक SIP, जो मैंने पिछले साल शुरू किया था, 66% था। HDFC का मासिक ULIP SIPS मेरा XRR 26% है, बजाज 24% है, और 3 नई योजनाएं जो मैंने हाल ही में शुरू की हैं जहां मैं प्रति माह 25K निवेश करता हूं वे हैं केनरा बैंककेनरा प्रॉमिस4ग्रोथ - वेल्थ

Ans: मैं आपके भरोसे और जुड़ने की इच्छा की सराहना करता हूँ।
आइए इस वित्तीय यात्रा पर एक साथ चलें।
आप नीचे उल्लिखित मेरी वेबसाइट के माध्यम से मुझसे संपर्क कर सकते हैं।
इस प्लेटफ़ॉर्म पर व्यक्तिगत संपर्क साझा करने पर प्रतिबंध हैं। आशा है कि आप समझ गए होंगे।

सादर,
के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,
मुख्य वित्तीय योजनाकार,
www.holisticinvestment.in

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