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Ramalingam Kalirajan |8880 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 09, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Asked by Anonymous - Apr 19, 2024English

नमस्ते, मैं पिछले दो महीनों से दो स्मॉल कैप MF (एक्सिस स्मॉल और क्वांट स्मॉल कैप) में निवेश कर रहा हूँ। अब मैं कुछ और फंड जोड़ना चाहता हूँ। कृपया सलाह दें कि क्या मैं क्वांट इंफ्रास्ट्रक्चर फंड, एसबीआई मैग्नम मिडकैप फंड, मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड जोड़ सकता हूँ। या कोई और जो आप सुझा सकते हैं। मेरी होल्डिंग 7-20 साल की है

Ans: अपने निवेश पोर्टफोलियो में और अधिक फंड जोड़ने से विविधीकरण बढ़ सकता है और संभावित रूप से लंबी अवधि में रिटर्न बढ़ सकता है। धन सृजन के प्रति आपके सक्रिय दृष्टिकोण को देखकर बहुत अच्छा लगा।

आगे बढ़ने से पहले, आइए 7 से 20 साल की अवधि में फैले दीर्घकालिक निवेश के प्रति आपकी प्रतिबद्धता को स्वीकार करें। यह अवधि इक्विटी-उन्मुख म्यूचुअल फंड के संभावित विकास पथ के साथ अच्छी तरह से मेल खाती है।

अतिरिक्त फंड पर विचार करते समय, एक संतुलित दृष्टिकोण बनाए रखना महत्वपूर्ण है। जबकि स्मॉल-कैप फंड उच्च विकास क्षमता प्रदान कर सकते हैं, वे आम तौर पर बढ़ी हुई अस्थिरता के साथ आते हैं। दूसरी ओर, मिड-कैप फंड विकास क्षमता और जोखिम के बीच संतुलन प्रदान करते हैं।

नए फंड शुरू करने से पहले, अपनी मौजूदा होल्डिंग्स की संरचना का आकलन करें। सुनिश्चित करें कि नए फंड आपके मौजूदा निवेशों के पूरक हैं और समग्र विविधीकरण में योगदान करते हैं। एकाग्रता जोखिम को कम करने के लिए क्षेत्रों या शैलियों में ओवरलैप से बचें।

आपके निवेश क्षितिज को ध्यान में रखते हुए, सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड इंडेक्स फंड की तुलना में अधिक उपयुक्त हो सकते हैं। सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड में बाजार से बेहतर प्रदर्शन करने की क्षमता होती है, खासकर गतिशील बाजार स्थितियों में। हालांकि, अनुभवी और कुशल फंड मैनेजर द्वारा प्रबंधित फंड चुनना ज़रूरी है। फंड चुनते समय व्यय अनुपात और फंड मैनेजर के ट्रैक रिकॉर्ड को ध्यान में रखें। कम व्यय अनुपात लंबी अवधि में ज़्यादा रिटर्न दे सकता है। अंत में, अपने पोर्टफोलियो की समय-समय पर समीक्षा और पुनर्संतुलन करना ज़रूरी है ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि यह आपके वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के साथ संरेखित रहे। निष्कर्ष में, मिड-कैप फंड जोड़ना आपके मौजूदा स्मॉल-कैप निवेशों को पूरक बना सकता है और विविधीकरण को बढ़ा सकता है। अनुभवी पेशेवरों द्वारा प्रबंधित फंड चुनें और नियमित रूप से अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की निगरानी करें। सादर, के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी, मुख्य वित्तीय योजनाकार, www.holisticinvestment.in

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