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Hemant

Hemant Bokil  | Answer  |Ask -

Financial Planner - Answered on Mar 02, 2023

Hemant Bokil is the founder of Sanay Investments. He has over 15 years of experience in the field of mutual funds and insurance.Besides working as a financial planner, he also hosts workshops to create financial awareness. He holds an MCom from Mumbai University.... more
Naz Question by Naz on Feb 27, 2023English
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सर, मैं एसआईपी के आधार पर एमएफ (इंडेक्स फंड) में निवेश कर रहा हूं। मैं एनएसई के एनएसई इंडेक्स में अडानी ग्रुप की कंपनियों को शामिल करने को लेकर चिंतित हूं क्योंकि हर दिन लोअर सर्किट लग रहा है और फंडामेंटल मजबूत नहीं है। कृपया सुझाव दें कि क्या मुझे अभी एमएफ में निवेश बंद कर देना चाहिए? विभिन्न एनएसई सूचकांकों में स्टॉक को शामिल करने के बुनियादी मानदंड क्या हैं?

Ans: एमएफ में व्यक्तिगत स्टॉक चुनने पर आपका कोई नियंत्रण नहीं है, चाहे वह सक्रिय रूप से या निष्क्रिय रूप से प्रबंधित फंड हो, एक या दो स्टॉक के बारे में चिंता करने के बजाय, जिस स्टॉक के बारे में आप चिंता करते हैं उससे निपटने के लिए इसे फंड मैनेजर या नियम आधारित मॉडल पर छोड़ दें, वे बेहतर रूप से सुसज्जित हैं इसे संभालें, आप सेंसेक्स इंडेक्स फंड या कम दृश्यता वाले फंड चुन सकते हैं
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Ramalingam

Ramalingam Kalirajan  |8511 Answers  |Ask -

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Jun 18, 2024

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सर, फिर से धन्यवाद, एक छोटा सा सुधार: यह 'मोतीवाल ओसवाल माइक्रोसॉफ्ट निफ्टी 250' नहीं है; बल्कि, यह मोतीवाल ओसवाल निफ्टी माइक्रोकैप 250 इंडेक्स फंड है। निफ्टी 50 इंडेक्स के बारे में, मैं नवी नैस्डैक 100 FOF में 10,000 रुपये का निवेश कर रहा था। हालाँकि, जब से इसने नए फंड स्वीकार करना बंद कर दिया है, मैंने इस राशि को इस प्रकार पुनः आवंटित किया है: निफ्टी इंडेक्स में अतिरिक्त 5,000 रुपये (निफ्टी इंडेक्स फंड में मूल निवेश 10,000 रुपये था), क्वांट एक्टिव इंडेक्स फंड में 2,000 रुपये और माइक्रोकैप इंडेक्स फंड में 3,000 रुपये, जैसा कि ऊपर बताया गया है। मैं सोच रहा हूँ कि जैसे ही नवी नैस्डैक SIP स्वीकार करना शुरू करेगा, मैं फिर से SIP शुरू करूँगा और यह समायोजन माइक्रोकैप को छोड़कर रोक दिया जाएगा जिसे मैं लंबे समय तक रखने के बारे में सोच रहा हूँ फिर से धन्यवाद
Ans: आपका स्वागत है! यदि आपके पास कोई और प्रश्न है या आपको अपनी वित्तीय योजना या किसी अन्य संबंधित मामले के बारे में और सहायता की आवश्यकता है, तो कृपया बेझिझक पूछें। मैं आपकी वित्तीय यात्रा में आपकी मदद करने और आपके लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए यहाँ हूँ।

शुभकामनाएँ,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in

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Ramalingam

Ramalingam Kalirajan  |8511 Answers  |Ask -

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Mar 15, 2025

Asked by Anonymous - Mar 15, 2025English
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नमस्ते सर, मेरी उम्र 50 वर्ष है और मैं SIP मोड द्वारा नीचे दिए गए फंड में निवेश कर रहा हूं: निप्पॉन इंडिया लार्ज कैप - 2000 pm निप्पॉन इंडिया मल्टी कैप - 2000 pm निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप - 2000 pm ICICI प्रूडेंशियल फ्लेक्सी कैप - 2000 pm MO मिडकैप फंड - 2000 pm महिंद्रा एमएल लार्ज एंड मिडकैप - 2000 बजे यूटीआई निफ्टी 50 इंडेक्स - 1500 बजे आईसीआईसीआई प्रू निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स - 1500 बजे निप्पॉन आईटी इंडेक्स - 1500 बजे आईसीआईसीआई बीएसई सेंसेक्स इंडेक्स - 1500 बजे आईसीआईसीआई प्रू मल्टी एसेट एलोकेशन - 5000 बजे डीएसपी मल्टी एसेट एलोकेशन - 1000 बजे एसबीआई रिटायरमेंट एग्रेसिव - 1000 बजे एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज - 2500 बजे क्या मैं अगले 10 वर्षों तक उपरोक्त जारी रख सकता हूँ या इसमें कोई बदलाव करने की आवश्यकता है। मेरा वर्तमान MF निवेश 20 लाख है कृपया आपकी सलाह का इंतज़ार कर रहा हूँ।
Ans: आप कई श्रेणियों में फंड के विविध सेट में निवेश कर रहे हैं। यह जांचना महत्वपूर्ण है कि आपका पोर्टफोलियो अच्छी तरह से संतुलित, कर-कुशल और आपकी जोखिम उठाने की क्षमता के अनुरूप है या नहीं।

फंड ओवरलैप और विविधीकरण
आपके पास एक ही श्रेणी में बहुत सारे फंड हैं।

कई लार्ज-कैप, मल्टी-कैप और इंडेक्स फंड अनावश्यक दोहराव पैदा करते हैं।

एक छोटा, अच्छी तरह से चुना गया पोर्टफोलियो रिटर्न में सुधार करेगा और जटिलता को कम करेगा।

आपके पोर्टफोलियो में इंडेक्स फंड
आप चार इंडेक्स फंड में निवेश कर रहे हैं।

इंडेक्स फंड में बाजार में गिरावट के दौरान डाउनसाइड प्रोटेक्शन की कमी होती है।

सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड में बाजार को मात देने की बेहतर क्षमता होती है।

रिटर्न में सुधार के लिए इंडेक्स फंड एक्सपोजर को कम करने पर विचार करें।

सेक्टर और थीमैटिक फंड
आपके पास एक टेक्नोलॉजी सेक्टर फंड है।

सेक्टर फंड उच्च जोखिम वाले हो सकते हैं, क्योंकि वे एक उद्योग के प्रदर्शन पर निर्भर करते हैं।

एक ही सेक्टर पर निर्भर रहने की तुलना में एक विविध पोर्टफोलियो बेहतर है।

अगर होल्ड किया जाए, तो सेक्टर फंड कुल पोर्टफोलियो के 10% से कम होने चाहिए।

मल्टी-एसेट और हाइब्रिड फंड
मल्टी-एसेट फंड इक्विटी, डेट और गोल्ड में निवेश के साथ जोखिम को संतुलित करने में मदद करते हैं।

आपके पास तीन मल्टी-एसेट फंड हैं, जो बहुत ज़्यादा हो सकते हैं।

बेहतर है कि आप एक या दो बेहतरीन प्रदर्शन करने वाले फंड को ही समेकित करके रखें।

रिटायरमेंट फंड और बैलेंस्ड एडवांटेज फंड
एसबीआई रिटायरमेंट एग्रेसिव फंड को लंबी अवधि में संपत्ति बनाने के लिए डिज़ाइन किया गया है।

एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड बाजार में उतार-चढ़ाव को मैनेज करने में मदद करता है।

ये फंड 50 साल से ज़्यादा उम्र के निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं, क्योंकि इनमें जोखिम कम होता है।

सुझाए गए बदलाव
सिर्फ़ एक मल्टी-एसेट फंड रखकर फंड के दोहराव को कम करें।

कुछ इंडेक्स फंड से बाहर निकलें और सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड में स्विच करें।

सेक्टर फंड को अपने पोर्टफोलियो के एक छोटे हिस्से तक सीमित रखें।

लंबी अवधि की स्थिरता के लिए फ्लेक्सी-कैप और बैलेंस्ड एडवांटेज फंड में निवेश करना जारी रखें।

अंतिम जानकारी
आपके पोर्टफोलियो में अच्छा विविधीकरण है, लेकिन इसे सरल बनाया जा सकता है।

ओवरलैपिंग फंड को कम करने से रिटर्न में सुधार होगा और ट्रैकिंग आसान होगी।

इंडेक्स फंड से सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड में शिफ्ट होने से बेहतर ग्रोथ मिल सकती है।

10 साल तक होल्ड करना एक अच्छी रणनीति है, लेकिन नियमित रूप से रीबैलेंसिंग की जरूरत होती है।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी

मुख्य वित्तीय योजनाकार

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