मेरी उम्र 47 साल है और मेरी पत्नी और तीन बच्चे हैं म्यूचुअल फंड पर 5 लाख मासिक निवेश करना चाहते हैं अगले 10 साल और 15 साल और 20 साल में कितना रिटर्न मिलने की उम्मीद है

Ans: बदलने की जरूरत नहीं, 10 वर्षों में इक्विटी फंड से 13%-15% रिटर्न जेनरेट किया जा सकता है।</p>

Ans: <div शैली=प्रदर्शन: ब्लॉक; ओवर फलो हिडेन; चौड़ाई: 100%; अतिप्रवाह-एक्स: ऑटो; मार्जिन-बॉटम: 10px;> <तालिका शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(114, 243, 247,0.4); रंग: #000000; चौड़ाई: 90%; फ़ॉन्ट-परिवार: जॉर्जिया; मार्जिन: 0 ऑटो; बॉर्डर=0 सेलस्पेसिंग=5 सेलपैडिंग=5> <tbody> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(114, 243, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td><strong>फंड का नाम </strong></td> <td><strong>श्रेणी</strong></td> <td><strong>रैंकएमएफ स्टार रेटिंग</strong></td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(114, 243, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड</td> <td>हाइब्रिड - संतुलित लाभ</td> <td>4</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(114, 243, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एचडीएफसी हाइब्रिड इक्विटी फंड</td> <td>हाइब्रिड - आक्रामक हाइब्रिड फंड</td> <td>5</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(114, 243, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>आदित्य बिड़ला एसएल इक्विटी हाइब्रिड 95 फंड</td> <td>हाइब्रिड - आक्रामक हाइब्रिड फंड</td> <td>5</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(114, 243, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>ICICI PruValue डिस्कवरी फंड</td> <td>इक्विटी - वैल्यू फंड</td> <td>3</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(114, 243, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td colspan=3><strong>50k की एकमुश्त राशि-</strong> &nbsp;</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(114, 243, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>इन्वेस्को इंडिया ग्रोथ अपॉर्चुनिटी फंड</td> <td>इक्विटी - बड़ी एवं amp;amp; मिडकैप फंड</td> <td>4</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(114, 243, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>L&amp;T इंफ्रास्ट्रक्चर फंड</td> <td>इक्विटी - सेक्टोरल फंड - इंफ्रास्ट्रक्चर</td> <td>2</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(114, 243, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एचडीएफसी स्मॉल कैप फंड</td> <td>इक्विटी - स्मॉल कैप फंड</td> <td>2</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(114, 243, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एसबीआई ब्लू चिप फंड</td> <td>इक्विटी - लार्ज कैप फंड</td> <td>4</td> </tr> </tbody> </टेबल> </div> <p>आप 5&amp; 4 स्टार रेटेड फंड और सेक्टोरल फंड जिन्हें वर्तमान में दूसरों के लिए टाला जाना चाहिए, उन पर नीचे से विचार किया जा सकता है।</p> <p><मजबूत>वैल्यू फंड वर्तमान स्तर पर पैसे के लिए गुणवत्ता और मूल्य को ध्यान में रखते हुए उपयुक्त विकल्प टाटा इक्विटी पीई फंड और यूटीआई वैल्यू अपॉच्र्युनिटी फंड</p> <p><मजबूत>मिडकैप: </strong>मौजूदा स्तर पर पैसे के लिए गुणवत्ता और मूल्य को ध्यान में रखते हुए उपयुक्त विकल्प मोतीलाल ओसवाल मिडकैप 30, डीएसपी मिडकैप और एक्सिस मिडकैप</p> <p><strong>स्मॉल कैप:&nbsp;</strong>मौजूदा स्तर पर पैसे के लिए गुणवत्ता और मूल्य को ध्यान में रखते हुए उपयुक्त विकल्प कोटक स्मॉल कैप और एक्सिस स्मॉल कैप</p> <p><strong>एग्रेसिव हाइब्रिड</strong><मजबूत>: </strong>वर्तमान स्तर पर पैसे के लिए गुणवत्ता और मूल्य पर विचार करने वाले उपयुक्त विकल्प एक्सिस इक्विटी हाइब्रिड फंड और टाटा हाइब्रिड इक्विटी फंड हैं</p> <p><strong>मल्टीकैप: </strong>वर्तमान स्तरों पर गुणवत्ता और पैसे के मूल्य को ध्यान में रखते हुए उपयुक्त विकल्प यूटीआई इक्विटी फंड, एक्सिस मल्टीकैप और मोतीलाल ओसवाल मल्टीकैप 35</p> <p><मजबूत>फोकस्ड: </strong>वर्तमान स्तर पर पैसे के लिए गुणवत्ता और मूल्य को ध्यान में रखते हुए उपयुक्त विकल्प एक्सिस फोकस्ड 25, मोतीलाल ओसवाल फोकस्ड 25</p>

Ans: म्यूचुअल फंड रिटर्न के बारे में यह एक बढ़िया सवाल है। अपने निवेश के लिए म्यूचुअल फंड चुनना आपके पैसे को बढ़ाने का एक स्मार्ट तरीका है। आइए जानें कि आपको क्या जानना चाहिए।

म्यूचुअल फंड रिटर्न रिलायंस

किसी म्यूचुअल फंड का औसत वार्षिक रिटर्न फंड की निवेश रणनीति के आधार पर अलग-अलग हो सकता है। कुछ फंड आक्रामक विकास पर ध्यान केंद्रित करते हैं, उच्च रिटर्न के लिए लक्ष्य रखते हैं लेकिन अधिक जोखिम के साथ। अन्य स्थिरता को प्राथमिकता देते हैं, कम लेकिन अधिक सुसंगत रिटर्न देते हैं।

यहाँ विचार करने के लिए एक सीमा है:

इक्विटी फंड: ये 10-15% वार्षिक रिटर्न का लक्ष्य रख सकते हैं, लेकिन याद रखें, पिछला प्रदर्शन भविष्य के परिणामों की गारंटी नहीं है।

आपकी इक्विटी निवेश योजना

इक्विटी म्यूचुअल फंड में हर महीने 17,000 रुपये निवेश करना आपके भविष्य के लिए बचत करने का एक शानदार तरीका है! यह वास्तविक अनुशासन दिखाता है। यहाँ विचार करने के लिए कुछ मुख्य बिंदु दिए गए हैं:

समय सीमा: आप कितने समय के लिए निवेश कर रहे हैं? लंबी समय सीमा बाजार के उतार-चढ़ाव से निपटने की अनुमति देती है, जिससे संभावित रूप से उच्च रिटर्न मिल सकता है।
सक्रिय रूप से प्रबंधित लाभ

सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड में पेशेवर फंड मैनेजर होते हैं जो बाजार से बेहतर प्रदर्शन करने के लिए निवेश निर्णय लेते हैं। यह दृष्टिकोण निष्क्रिय रूप से प्रबंधित फंड की तुलना में फायदेमंद हो सकता है, जो केवल एक इंडेक्स को दर्शाता है।

सीएफपी के साथ नियमित फंड के लाभ

जबकि प्रत्यक्ष योजनाएं कम व्यय अनुपात प्रदान करती हैं, प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) पेशेवर के साथ नियमित योजनाएं मूल्यवान मार्गदर्शन प्रदान कर सकती हैं। एक सीएफपी आपकी मदद कर सकता है:

सही फंड चुनें: ऐसे फंड चुनें जो आपकी जोखिम सहनशीलता और लक्ष्यों के साथ संरेखित हों।
निवेशित रहें: बाजार में उतार-चढ़ाव को समझें और खुद को ट्रैक पर रखें।
समीक्षा और पुनर्संतुलन: नियमित रूप से अपने पोर्टफोलियो का आकलन करें और आवश्यकतानुसार समायोजन करें।
अगले चरण

म्यूचुअल फंड रिटर्न को समझकर और वे आपकी निवेश योजना में कैसे फिट होते हैं, आप सूचित निर्णय ले सकते हैं। एक सीएफपी आपकी वित्तीय यात्रा में एक बेहतरीन साथी हो सकता है।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in