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Nikunj Saraf | Answer |Ask -Follow

Mutual Funds Expert - Answered on Nov 30, 2022

Nikunj Saraf has more than five years of experience in financial markets and offers advice about mutual funds. He is vice president at Choice Wealth, a financial institution that offers broking, insurance, loans and government advisory services. Saraf, who is a member of the Institute Of Chartered Accountants of India, has a strong base in financial markets and wealth management.... more

Question by Sandeep on Nov 30, 2022English

मेरी उम्र 36 साल है और मैं प्राइवेट सेक्टर में काम करता हूँ। मैं अगले 15 वर्षों में 5 करोड़ का कोष हासिल करने की योजना बना रहा हूं। पिछले 3 वर्षों से नीचे दिए गए म्यूचुअल फंड में निवेश कर रहे हैं। आपका सुझाव/सलाह पाना चाहूंगा: <ul> <li>यदि जिन श्रेणियों (विविधीकरण - छोटे/मध्यम/बड़े/फ्लेक्सी) में निवेश किया गया है, वे काफी अच्छी हैं? या संतुलित पोर्टफोलियो के लिए अतिरिक्त श्रेणियों की आवश्यकता होगी।</li> <li>लक्ष्य प्राप्त करने के लिए निवेश की गई राशि पर्याप्त होगी या अतिरिक्त कदम उठाने की आवश्यकता है? क्या किसी पुनःआबंटन की आवश्यकता है?</li> <li>5 लाख की अतिरिक्त राशि है. इसे किस श्रेणी/म्यूचुअल फंड में निवेश किया जा सकता है?</li> </ul> आपके सुझाव के लिए अग्रिम धन्यवाद! मात्रा कर योजना - प्रत्यक्ष विकास (ईएलएसएस): 3000 कोटक फ्लेक्सीकैप फंड - प्रत्यक्ष वृद्धि: 1500 मिराए एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंड - प्रत्यक्ष वृद्धि: 2500 मिराई एसेट हाइब्रिड इक्विटी फंड - प्रत्यक्ष वृद्धि: 4000 क्वांट स्मॉल कैप फंड -डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ: 5000 ICICI प्रूडेंशियल ब्लूचिप फंड डायरेक्ट- ग्रोथ: 5000

Ans: नमस्ते संदीप बी. ऐसा प्रतीत होता है कि आपका पोर्टफोलियो अच्छी स्थिति में है। मैं कोटक एएमसी पर पुनर्विचार करने और बेहतर वैकल्पिक सहकर्मी योजना पर स्विच करने की सलाह देता हूं। आपके पोर्टफोलियो में मिड कैप श्रेणियां शामिल की जा सकती हैं। 15 वर्षों में 5 करोड़ के कोष के लिए, सिप 70k प्रति माह होगा। यदि 70 हजार संभव नहीं है तो मौजूदा सिप को अर्धवार्षिक या वार्षिक रूप से जोड़ने का प्रयास करें। एकमुश्त निवेश के लिए, आप मिराए एसेट हाइब्रिड इक्विटी फंड, क्वांट स्मॉल कैप फंड और ICICI प्रूडेंशियल ब्लूचिप फंड पर विचार कर सकते हैं।

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