मेरी उम्र 42 साल है और पिछले 18 महीनों से मैं SIP में 90,000 रुपये प्रति महीने निवेश कर रहा हूँ (20% स्मॉल कैप में, 25% मल्टीकैप में, 20% हाइब्रिड में, 30% लार्ज कैप में और 5% IT डिजिटल फंड में)। इन फंडों का कुल मूल्य अब 18,00,000 रुपये है। मेरे पास 11,00,000 रुपये का PF, शेयर बाजार में 3 लाख रुपये और 40,000 रुपये की मासिक EMI वाले दो घर भी हैं।
वर्तमान में, मेरे पास इतनी ही संपत्ति है। मैं 10 साल बाद 2 लाख रुपये की मासिक आय प्राप्त करना चाहता हूँ। क्या आप कृपया मुझे इस लक्ष्य तक पहुँचने के लिए सबसे अच्छे कदम सुझा सकते हैं?
आपके मार्गदर्शन के लिए अग्रिम धन्यवाद।
सादर,
Ans: मौजूदा कोष 18+11+3=32 लाख
10% प्रति वर्ष की दर से मामूली वृद्धि मानते हुए यह कोष 10 वर्ष बाद 83 लाख हो जाएगा।
साथ ही 90K की SIP से 10 वर्ष बाद 2.22 करोड़ का कोष प्राप्त होगा
इसलिए 2.22 + 0.83=3.05 करोड़ का व्यापक कोष
6% पर वार्षिकी पर विचार करने से यह 1.52 लाख की मासिक आय प्राप्त करेगा जो आपकी 2 लाख प्रति माह की अपेक्षा से कम है।
इसे दो तरीकों से संबोधित किया जा सकता है:
या तो आप SIP राशि को 1.30 लाख तक बढ़ा सकते हैं या प्रत्येक वर्ष वर्तमान SIP राशि को 10% तक बढ़ा सकते हैं।
इससे 3.21 + 0.83=4 करोड़+ का कोष प्राप्त होगा
6% पर वार्षिकी से आपको 2 लाख (कर-पूर्व) की मासिक आय प्राप्त होगी।
आपके अतिरिक्त घर या अन्य फंड संसाधनों से किराये की आय पर विचार नहीं किया जाता है।
शुद्ध इक्विटी योजनाओं से 13% का मामूली रिटर्न माना जाता है।
*म्यूचुअल फंड में निवेश बाजार जोखिमों के अधीन हैं। कृपया निवेश करने से पहले सभी योजना संबंधी दस्तावेज़ों को ध्यान से पढ़ें।
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खुशहाल निवेश
