विशेषज्ञ की सलाह चाहिए?हमारे गुरु मदद कर सकते हैं

55-year-old planning for retirement: Which mutual fund is best for SWP and how much monthly income can I expect from a Rs.40 lakh investment?

Ramalingam Kalirajan |8068 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Jul 22, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Asked by Anonymous - Jul 17, 2024English

एसडब्ल्यूपी सिस्टम के लिए कौन सा म्यूचुअल फंड सबसे अच्छा है, अगर मैं 40 लाख रुपये निवेश कर रहा हूं तो मुझे प्रति माह कितना एसडब्ल्यूपी मिलेगा?

Ans: निवेश के बारे में विचार
निवेश राशि: 40 लाख रुपये
SWP उद्देश्य: नियमित मासिक आय
जोखिम उठाने की क्षमता: मध्यम
निवेश क्षितिज: दीर्घकालिक
SWP के लिए अनुशंसित फंड प्रकार
संतुलित एडवांटेज फंड
विशेषताएँ: ये फंड इक्विटी और डेट को संतुलित करते हैं, कम अस्थिरता के साथ विकास प्रदान करते हैं। SWP के माध्यम से नियमित आय उत्पन्न करने के लिए आदर्श।
हाइब्रिड डेट-ओरिएंटेड फंड
विशेषताएँ: ये फंड मुख्य रूप से डेट में निवेश करते हैं, जिसमें इक्विटी में कुछ निवेश होता है। वे स्थिरता और मध्यम रिटर्न प्रदान करते हैं, जो SWP के लिए उपयुक्त है।
इक्विटी सेविंग फंड
विशेषताएँ: ये फंड इक्विटी, डेट और आर्बिट्रेज अवसरों के मिश्रण का उपयोग करते हैं। वे बेहतर रिटर्न की संभावना के साथ स्थिरता प्रदान करते हैं।
अपेक्षित रिटर्न और मासिक SWP
अपेक्षित वार्षिक रिटर्न
संतुलित एडवांटेज फंड: 8-10%
हाइब्रिड डेट-ओरिएंटेड फंड: 7-9%
इक्विटी सेविंग फंड: 8-10%
SWP गणना
8% वार्षिक रिटर्न मानते हुए, आइए मासिक SWP की गणना करें:

प्रारंभिक निवेश: 40 लाख रुपये
वार्षिक रिटर्न: 8%
मासिक SWP: हमारा लक्ष्य एक स्थायी निकासी दर है, जो आम तौर पर सालाना कॉर्पस का लगभग 5-6% है।
मासिक SWP राशि
वार्षिक निकासी: 40,00,000 रुपये * 5% = 2,00,000 रुपये
मासिक SWP: 2,00,000 रुपये / 12 ≈ 16,667 रुपये
6% वार्षिक निकासी दर के साथ:

वार्षिक निकासी: 40,00,000 रुपये * 6% = 2,40,000 रुपये
मासिक SWP: 2,40,000 रुपये / 12 ≈ 20,000 रुपये
अंतिम अंतर्दृष्टि
संतुलित लाभ निधि: विकास और स्थिरता के साथ मध्यम जोखिम भूख के लिए उपयुक्त।

हाइब्रिड ऋण-उन्मुख निधि: कम जोखिम और स्थिर आय के लिए आदर्श।

इक्विटी बचत निधि: स्थिर आय क्षमता के साथ जोखिम और रिटर्न को संतुलित करने के लिए अच्छा है।

सस्टेनेबल SWP: 40 लाख रुपये के साथ, मासिक 16,667 रुपये से 20,000 रुपये की उम्मीद करें।

नियमित रूप से प्रदर्शन की समीक्षा करें और SWP को आवश्यकतानुसार समायोजित करें ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि यह आपके वित्तीय लक्ष्यों और बाजार की स्थितियों के साथ संरेखित है।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in

DISCLAIMER: The content of this post by the expert is the personal view of the rediffGURU. Users are advised to pursue the information provided by the rediffGURU only as a source of information to be as a point of reference and to rely on their own judgement when making a decision.

MoneyReply