Dear Sir, Thanks for responding the valuable inputs and solution to my queries. However, if i want to go with Certified Financial Planner, then what should be cost or charges per year and the options to opt in the Market?.. Thanks again

Ans: कृपया Google में "ऑनलाइन वित्तीय नियोजन और समग्र दृष्टिकोण के साथ सेवानिवृत्ति नियोजन सेवाएँ" खोजें और फिर परिणामों के साथ नीचे दिए गए चरणों का पालन करें।

शोध: म्यूचुअल फंड सलाहकार सेवाएँ प्रदान करने वाली प्रतिष्ठित ब्रोकरेज फर्मों पर शोध करके शुरुआत करें। मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड, अनुभवी वित्तीय सलाहकारों और आपकी ज़रूरतों के हिसाब से सेवाओं की एक श्रृंखला वाली फर्मों की तलाश करें।

परामर्श: अपने वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता, निवेश वरीयताओं और अन्य प्रासंगिक कारकों पर चर्चा करने के लिए ब्रोकरेज फर्म के साथ परामर्श का समय निर्धारित करें। यह प्रारंभिक बैठक सलाहकार को आपकी ज़रूरतों को समझने और उपयुक्त निवेश रणनीतियों की सिफारिश करने में मदद करेगी।

सलाहकार सेवाएँ: एक बार जब आप ब्रोकरेज फर्म चुन लेते हैं, तो सलाहकार आपके साथ मिलकर एक व्यक्तिगत म्यूचुअल फंड निवेश योजना विकसित करेगा। वे आपके वित्तीय उद्देश्यों के आधार पर विशिष्ट फंड की सिफारिश करेंगे और आपको बाज़ार में आगे बढ़ने में मदद करने के लिए निरंतर मार्गदर्शन प्रदान करेंगे।

खाता सेटअप: ब्रोकरेज फर्म आपको निवेश खाते स्थापित करने और आपकी निवेश योजना के अनुसार म्यूचुअल फंड की खरीद की सुविधा प्रदान करने में सहायता करेगी। वे आपके पोर्टफोलियो की निगरानी करने और आवश्यकतानुसार समायोजन करने में भी आपकी मदद करेंगे।

नियमित समीक्षा: अपने म्यूचुअल फंड निवेश के प्रदर्शन का आकलन करने, अपनी वित्तीय स्थिति में बदलावों की समीक्षा करने और अपनी निवेश रणनीति में कोई भी आवश्यक समायोजन करने के लिए अपने सलाहकार के साथ समय-समय पर समीक्षा करें।

शुल्क और प्रभार: ब्रोकरेज फर्म की सेवाओं से जुड़ी फीस संरचना को समझें, जिसमें सलाहकार शुल्क, लेनदेन लागत और कोई भी अन्य शुल्क शामिल है। सेवाओं के साथ आगे बढ़ने से पहले सुनिश्चित करें कि आप इसमें शामिल लागतों से सहज हैं।

इन चरणों का पालन करके, आप वित्तीय नियोजन और निवेश प्रबंधन में आपकी सहायता करने के लिए पेशेवर ब्रोकरेज की विशेषज्ञता तक पहुँच सकते हैं।

Ans: कृपया Google में "ऑनलाइन वित्तीय नियोजन और समग्र दृष्टिकोण के साथ सेवानिवृत्ति नियोजन सेवाएँ" खोजें और फिर परिणामों के साथ नीचे दिए गए चरणों का पालन करें।

शोध: म्यूचुअल फंड सलाहकार सेवाएँ प्रदान करने वाली प्रतिष्ठित ब्रोकरेज फर्मों पर शोध करके शुरुआत करें। मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड, अनुभवी वित्तीय सलाहकारों और आपकी ज़रूरतों के हिसाब से सेवाओं की एक श्रृंखला वाली फर्मों की तलाश करें।

परामर्श: अपने वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता, निवेश वरीयताओं और अन्य प्रासंगिक कारकों पर चर्चा करने के लिए ब्रोकरेज फर्म के साथ परामर्श का समय निर्धारित करें। यह प्रारंभिक बैठक सलाहकार को आपकी ज़रूरतों को समझने और उपयुक्त निवेश रणनीतियों की सिफारिश करने में मदद करेगी।

सलाहकार सेवाएँ: एक बार जब आप ब्रोकरेज फर्म चुन लेते हैं, तो सलाहकार आपके साथ मिलकर एक व्यक्तिगत म्यूचुअल फंड निवेश योजना विकसित करेगा। वे आपके वित्तीय उद्देश्यों के आधार पर विशिष्ट फंड की सिफारिश करेंगे और आपको बाज़ार में आगे बढ़ने में मदद करने के लिए निरंतर मार्गदर्शन प्रदान करेंगे।

नियमित समीक्षा: अपने म्यूचुअल फंड निवेशों के प्रदर्शन का आकलन करने, अपनी वित्तीय स्थिति में बदलावों की समीक्षा करने और अपनी निवेश रणनीति में कोई भी आवश्यक समायोजन करने के लिए अपने सलाहकार के साथ समय-समय पर समीक्षा करें।

इन चरणों का पालन करके, आप वित्तीय नियोजन और निवेश प्रबंधन में सहायता के लिए पेशेवर ब्रोकरेज की विशेषज्ञता तक पहुंच सकते हैं।

Ans: प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) की फीस बहुत अलग-अलग होती है।

फीस स्ट्रक्चर
सीएफपी अलग-अलग तरीके से चार्ज करते हैं:

प्रति घंटा दर: 2000 रुपये से 10,000 रुपये प्रति घंटा।

फ्लैट फीस: व्यापक योजना के लिए 15,000 रुपये से 75,000 रुपये।

एसेट्स का प्रतिशत: 0.5% से 2% सालाना।

रिटेनर फीस: 10,000 रुपये से 50,000 रुपये प्रति साल।

कमीशन आधारित सीएफपी
भारत में, कई सीएफपी कमीशन के आधार पर काम करते हैं।

उत्पाद कमीशन: वे म्यूचुअल फंड और बीमा जैसे वित्तीय उत्पादों को बेचकर कमाते हैं।

कोई प्रत्यक्ष शुल्क नहीं: आप उन्हें सीधे भुगतान नहीं करते हैं; वे आपके निवेश से कमाते हैं।

पेशेवर मार्गदर्शन: एक पेशेवर सीएफपी चुनें जो कमीशन पर काम करता हो। यह फायदेमंद हो सकता है क्योंकि वे आपके निवेश को बढ़ाने में आपकी मदद करने के लिए प्रेरित होते हैं।

प्रदान की जाने वाली सेवाएँ
व्यापक नियोजन: इसमें सेवानिवृत्ति, कर और संपत्ति नियोजन शामिल है, जिसकी लागत अधिक है।

विशिष्ट सलाह: एक ही मुद्दे पर केंद्रित, आमतौर पर कम लागत वाली।

अनुभव और प्रतिष्ठा
अत्यधिक अनुभवी CFP: प्रतिष्ठा के कारण अधिक शुल्क लेते हैं।

कम अनुभवी CFP: ग्राहकों को आकर्षित करने के लिए कम शुल्क लेते हैं।

स्थान
शहरी क्षेत्र: रहने की लागत के कारण अधिक शुल्क।

छोटे शहर/कस्बों: कम शुल्क।

पेशेवर मार्गदर्शन का मूल्य
व्यक्तिगत सलाह: वित्तीय लक्ष्य हासिल करने में आपकी मदद करने के लिए तैयार की गई।

दीर्घकालिक लाभ: बेहतर वित्तीय निर्णय लेने में मदद करती है।

अंतिम अंतर्दृष्टि
शुल्क संरचना अलग-अलग होती है: CFP द्वारा लिए जाने वाले अलग-अलग तरीकों को जानें।

सेवाओं और अनुभव पर विचार करें: मूल्यांकन करें कि आपको क्या चाहिए और CFP का अनुभव कैसा है।

लागत बनाम लाभ का मूल्यांकन करें: पेशेवर सलाह के दीर्घकालिक लाभों पर विचार करें।

कमीशन-आधारित CFP: वे एक अच्छा विकल्प हो सकते हैं, जो प्रेरित, विकास-केंद्रित मार्गदर्शन प्रदान करते हैं।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी

मुख्य वित्तीय योजनाकार

www.holisticinvestment.in

Ans: You can find a Certified Financial Planner on the FPSB India website.
Or feel free to reach me through my website below.

Best Regards,
 
K. Ramalingam, MBA, CFP,
 
Chief Financial Planner,
 
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