अभी मेरे पास 20 लाख का कोष है, जिसकी 10 साल तक जरूरत नहीं है। मैं इसे इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करना पसंद करता हूं। लेकिन इस साल 2023 में अस्थिरता को देखते हुए क्या पहले कर्ज में निवेश करना बेहतर है? बाद में इक्विटी में स्विचओवर। या क्या मुझे अभी पूरी रकम इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश कर देनी चाहिए?
Ans: नमस्ते शैलेश, लिखने के लिए धन्यवाद। यह ध्यान में रखते हुए कि आपके पास एक बड़ा कोष है जिसकी आपको तुरंत आवश्यकता नहीं है, आप एक व्यवस्थित स्थानांतरण योजना का उपयोग करके निवेश कर सकते हैं।
आप पहले अपने 20 लाख रुपये को डेट फंड में निवेश करते हैं और फिर हर महीने/तिमाही में एक निश्चित मूल्य की इकाइयों को भुनाने के निर्देश देते हैं और मोचन आय को एक इक्विटी स्कीम में निवेश करते हैं।
इस तरह, आप इक्विटी में व्यवस्थित रूप से निवेश जारी रखते हुए ऋण में निवेश की स्थिरता प्राप्त कर सकते हैं और एसआईपी मोड की रुपये की औसत लागत का लाभ प्राप्त कर सकते हैं।