नमस्ते सर, मैं सुजीत सिंघा- निजी क्षेत्र सेवा धारक एवं मैं 41 वर्ष का हूं, मेरी वित्तीय लक्ष्य योजना अगले 15 से 20 वर्षों में 45/50 लाख है, इसलिए अब तक पिछले 5 वर्षों के निवेश पोर्टफोलियो का अनुसरण कर रहा हूं। कृपया सुझाव दें कि क्या एमएफ में कोई स्विच या नया निवेश करना/जोड़ना है। नंबर-1) आईडीएफसी इमर्जिंग बिजनेस फंड-रेगु-ग्रोथ=रु.1000/- नंबर-2) एक्सिस ब्लूचिप फंड ग्रोथ=रु.3000/- नंबर- 3) एक्सिस स्मॉल कैप फंड रेग (जी) = रु.2000/- संख्या-4)डीएसपी मिड कैप डन्स रेग(जी) = रु.2000/- संख्या-5)एक्सिस फ्लेक्सी कैप फंड (जी)=रु.1500/ - नंबर-6) कोटक इमर्जिंग इक्विटी (जी) = रु.2000/- इसके अलावा यदि कोई शेयर मैं लंबी अवधि के लिए रख सकता हूं तो कृपया सलाह दें
Ans: आपके पास प्रति माह एसआईपी के कुल 11,500 रुपये हैं। आप जिस पोर्टफोलियो का अनुसरण कर रहे हैं, उसके साथ आप 15 वर्षों में भी 50 लाख रुपये के अपने लक्ष्य तक आसानी से पहुंच जाएंगे, भले ही आपने पिछले 5 वर्षों में जमा की गई राशि को ध्यान में न रखा हो!
और जादू तब होगा जब आप वेतन बढ़ने पर हर साल अपना एसआईपी 10% बढ़ा देंगे।
हालाँकि, याद रखें कि आपका पोर्टफोलियो बहुत आक्रामक है, 100% इक्विटी उन्मुख है और इसकी समीक्षा की आवश्यकता होगी और यदि आवश्यक हो, तो वर्ष में एक बार पुनर्संतुलन करना होगा।
आपके फंड पर मेरी सिफारिशें:-
1. एक्सिस ब्लूचिप फंड - लार्ज कैप - जारी रखना
2. एक्सिस फ्लेक्सीकैप फंड - फ्लेक्सी कैप - घटिया प्रदर्शन। पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड पर स्विच करें
3. कोटक इमर्जिंग इक्विटी फंड - मिड कैप - जारी रखें
4. डीएसपी मिड कैप फंड - मिड कैप - घटिया प्रदर्शन। पीजीआईएम इंडिया मिडकैप ऑप फंड पर स्विच करें
5. आईडीएफसी उभरता हुआ व्यवसाय - स्मॉल कैप - एक बिल्कुल नया फंड जिसका कोई ट्रैक रिकॉर्ड नहीं है। इसके बजाय एसबीआई स्मॉल कैप फंड पर स्विच करें
6. एक्सिस स्मॉल कैप फंड - स्मॉल कैप - जारी रखना
