मैं 2016 से फंड्सइंडिया के माध्यम से म्यूचुअल फंड में SIP (वर्तमान में 35000 प्रति माह) के माध्यम से निवेश कर रहा हूं। उनका ऐप निवेशित मूल्य 18,37,001/- और वर्तमान मूल्य 27,99,510/- दिखाता है, जिसका वार्षिक रिटर्न 19.9% है। क्या रिटर्न वास्तव में 19.9% है? क्या यह अच्छा है? हाल ही में मुझे पता चला कि वे केवल नियमित ग्रोथ फंड प्रदान करते हैं और कोई प्रत्यक्ष फंड नहीं देते हैं, तो मैं उसमें कितना खो रहा हूँ, क्या यह उचित है कि मैं उनसे अपना सारा पैसा निकाल लूँ और सीधे म्यूचुअल फंड वेबसाइट के माध्यम से निवेश करूँ? वर्तमान आवंटन है:
360 वन क्वांट फंड रेग(जी): 7000
आईसीआईसीआई प्रू वैल्यू डिस्कवरी फंड(जी): 7500
पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड रेग(जी): 5000
मिराए एसेट एग्रेसिव हाइब्रिड फंड रेग(जी): 2500
एक्सिस मिडकैप फंड: रेग(जी): 3000
कोटक स्मॉल कैप फंड(जी): 5000
मिराए एसेट लार्ज कैप फंड रेग(जी): 5000
कृपया समझदारी से सलाह दें क्योंकि मुझे स्विच करने की आवश्यकता है या नहीं, इस पर निर्णय लेने की आवश्यकता है
Ans: नमस्ते;
लगभग 20% वार्षिक रिटर्न एक बहुत अच्छा प्रदर्शन है।
क्या आपको लगता है कि आप MFD वेबसाइट की मदद के बिना इसे अपने दम पर प्रबंधित कर सकते थे?
इस सवाल का जवाब पूरी ईमानदारी से खुद से दें क्योंकि हाँ का मतलब है कि आप अब से डायरेक्ट प्लान में निवेश कर सकते हैं और LTCG प्रभाव को अनुकूलित करने के लिए अपने निवेश को धीरे-धीरे डायरेक्ट प्लेटफ़ॉर्म पर ले जा सकते हैं।
हालाँकि अगर जवाब नहीं है तो आप सहमत हैं कि MFD प्लेटफ़ॉर्म ने आपको ऐसे बेहतरीन रिटर्न उत्पन्न करने में मार्गदर्शन और मदद करके मूल्य जोड़ा है।
आमतौर पर डायरेक्ट और रेगुलर प्लान विकल्पों के लिए लागू कुल व्यय अनुपात (TER) में अंतर होता है।
डायरेक्ट प्लान में यह DIY (डू इट योरसेल्फ) है इसलिए रेगुलर प्लान की तुलना में रिटर्न थोड़ा अधिक हो सकता है लेकिन आपका वितरक आपको उपयुक्त योजनाओं के लिए मार्गदर्शन करता है जो आपकी जोखिम उठाने की क्षमता, वित्तीय प्रोफ़ाइल, एसेट एलोकेशन और निवेश क्षितिज के लिए उपयुक्त हैं।
लेकिन सालाना श्रेणी औसत, बेंचमार्क और जोखिम समायोजित रिटर्न के साथ अपने फंड प्रदर्शन की समीक्षा करने का अभ्यास करें।
इसके अलावा, परिसंपत्ति आवंटन को एक निश्चित अवधि में आपके जोखिम प्रोफाइल के अनुरूप समायोजित करने की आवश्यकता है।
खुशहाल निवेश;
X: @mars_invest
