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Ans: मौजूदा निवेश का अवलोकन
ICICI कमोडिटी फंड: 1000
टाटा डिजिटल फंड: 600
ICICI प्रूडेंशियल टेक्नोलॉजी फंड: 600
आदित्य बिड़ला सन लाइफ डिजिटल फंड: 500
SBI एनर्जी ऑपर्च्युनिटीज फंड: 500
HDFC निफ्टी जी-सेक इंडेक्स 2027 डायरेक्ट ग्रोथ: 500
HDFC हाइब्रिड डेट फंड डायरेक्ट ग्रोथ: 400
एडलवाइस मल्टीकैप फंड: 300
HDFC मिडकैप फंड डायरेक्ट: 200
ICICI इंफ्रास्ट्रक्चर डायरेक्ट ग्रोथ: 200
आपके पोर्टफोलियो का विश्लेषण
विविध पोर्टफोलियो

आपके पास विभिन्न क्षेत्रों में बहुत ही विविध पोर्टफोलियो है।
आपके पास कमोडिटी, डिजिटल, टेक्नोलॉजी, एनर्जी और इंफ्रास्ट्रक्चर फंड में निवेश है।
क्षेत्र-विशिष्ट फंड

क्षेत्र-विशिष्ट फंड में उच्च जोखिम।
अस्थिरता और केंद्रित जोखिम का कारण बन सकता है।
व्यापक इक्विटी फंड में विविधता लाएं।
डेट फंड

इसमें एचडीएफसी हाइब्रिड डेट फंड और एचडीएफसी निफ्टी जी-सेक इंडेक्स 2027 शामिल हैं।
स्थिरता और कम जोखिम के लिए अच्छा है।

सिफारिशें

इक्विटी विविधीकरण बढ़ाएँ

लार्ज-कैप और डायवर्सिफाइड इक्विटी फंड जोड़ें।

अत्यधिक विशिष्ट सेक्टर फंड में आवंटन कम करें।

संतुलित आवंटन

इक्विटी और डेट के बीच संतुलन सुनिश्चित करें।

विकास के लिए इक्विटी और स्थिरता के लिए डेट।

छोटे आवंटन की समीक्षा करें

एचडीएफसी मिडकैप और आईसीआईसीआई इंफ्रास्ट्रक्चर जैसे फंड में छोटे निवेश।

बेहतर प्रबंधन के लिए समेकन पर विचार कर सकते हैं।

मासिक एसआईपी लक्ष्य

वर्तमान में 4800 रुपये प्रति माह निवेश कर रहे हैं

15 वर्षों में 2 करोड़ रुपये तक पहुँचने के लिए उच्च एसआईपी की आवश्यकता है।

एसआईपी राशि को धीरे-धीरे बढ़ाएँ।

सुझाए गए बदलाव

स्थिर विकास के लिए लार्ज-कैप फंड जोड़ें।

संतुलित निवेश के लिए मल्टी-कैप फंड पर विचार किया जा सकता है।

कमी

सेक्टर-विशिष्ट फंड में निवेश कम करें।

छोटी एसआईपी राशि को बड़े, प्रभावशाली फंड में समेकित करें।

कार्य योजना SIP राशि बढ़ाएँ

धीरे-धीरे SIP को बढ़ाकर 10,000 रुपये प्रति माह या उससे अधिक करें।
अपनी वित्तीय स्थिति के आधार पर समायोजित करें।
वार्षिक समीक्षा

अपने पोर्टफोलियो की वार्षिक समीक्षा करें और उसे समायोजित करें।
वित्तीय लक्ष्यों के साथ संरेखण सुनिश्चित करें।
आपातकालीन निधि

निवेश से अलग एक आपातकालीन निधि बनाए रखें।
अप्रत्याशित खर्चों के लिए तरलता सुनिश्चित करें।
अंतिम अंतर्दृष्टि
आपके मौजूदा निवेश काफी विविधतापूर्ण हैं। हालाँकि, सेक्टर-विशिष्ट फंड में निवेश कम करें। SIP राशि बढ़ाएँ और लार्ज-कैप और मल्टी-कैप फंड जोड़ें। वापस पटरी पर आने के लिए समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा करें।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in