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Ans: 61 वर्षीय व्यक्ति के लिए निवेश रणनीति
61 वर्ष की आयु में, जोखिम को कम करते हुए अच्छे रिटर्न प्राप्त करने के लिए अपने निवेश पोर्टफोलियो को संतुलित करना आवश्यक है।

SIP निवेश दृष्टिकोण
15,000 रुपये प्रति माह के लिए एक व्यवस्थित निवेश योजना (SIP) शुरू करना एक विवेकपूर्ण विकल्प है। यह दृष्टिकोण निम्नलिखित में मदद करता है:

रुपया लागत औसत: बाजार की अस्थिरता के प्रभाव को कम करता है।

अनुशासन: नियमित निवेश और वित्तीय अनुशासन को प्रोत्साहित करता है।

फंड चयन मानदंड
फंड चुनते समय, इस पर विचार करें:

जोखिम सहनशीलता: उम्र के कारण कम जोखिम सहनशीलता।

निवेश क्षितिज: कम होने की संभावना है, जिससे स्थिर रिटर्न की आवश्यकता होती है।

विविधीकरण: परिसंपत्ति वर्गों में संतुलित निवेश।

अनुशंसित फंड
1. बैलेंस्ड एडवांटेज फंड:

पेशेवरों: ये फंड बाजार की स्थितियों के आधार पर इक्विटी और डेट के बीच गतिशील रूप से आवंटन करते हैं, जिससे एक संतुलित दृष्टिकोण मिलता है।

उदाहरण: एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड।

2. लार्ज कैप फंड:

फायदे: स्थिर प्रदर्शन वाली अच्छी तरह से स्थापित कंपनियों में निवेश करें, जो कम जोखिम के साथ मध्यम वृद्धि प्रदान करती हैं।

उदाहरण: एसबीआई ब्लूचिप फंड, एक्सिस ब्लूचिप फंड।

3. हाइब्रिड फंड:

फायदे: इक्विटी और डेट को एक निश्चित अनुपात में मिलाएं, जो विकास और स्थिरता का मिश्रण प्रदान करता है।

उदाहरण: एचडीएफसी हाइब्रिड इक्विटी फंड, मिराए एसेट हाइब्रिड इक्विटी फंड।

4. इक्विटी सेविंग फंड:

फायदे: ये फंड इक्विटी, डेट और आर्बिट्रेज अवसरों में निवेश करते हैं, जिनका लक्ष्य कम जोखिम के साथ स्थिर रिटर्न प्राप्त करना होता है।

उदाहरण: आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी सेविंग फंड, एसबीआई इक्विटी सेविंग फंड।

पेशेवर सलाह
प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) से परामर्श करने से निम्नलिखित मिल सकता है:

अनुकूलित सलाह: आपके विशिष्ट वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम प्रोफ़ाइल के आधार पर।

पोर्टफोलियो प्रबंधन: अपने निवेशों की नियमित निगरानी और पुनर्संतुलन।

सीएफपी क्रेडेंशियल के साथ एमएफडी के माध्यम से नियमित फंड के लाभ
सीएफपी क्रेडेंशियल ऑफ़र के साथ म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर्स (एमएफडी) के माध्यम से निवेश करना:

विशेषज्ञ मार्गदर्शन: फंड चयन और जोखिम प्रबंधन पर।
व्यापक योजना: सुनिश्चित करें कि आपके निवेश आपके सेवानिवृत्ति लक्ष्यों के साथ संरेखित हों।
अंतिम अंतर्दृष्टि
फंड के एक अच्छी तरह से चुने गए मिश्रण में प्रति माह 15,000 रुपये का एसआईपी शुरू करने से प्रबंधित जोखिम के साथ स्थिर रिटर्न प्राप्त करने में मदद मिल सकती है।

संतुलित लाभ फंड: गतिशील आवंटन के लिए।
लार्ज कैप फंड: स्थिरता और मध्यम वृद्धि के लिए।
हाइब्रिड फंड: इक्विटी और डेट के मिश्रण के लिए।
इक्विटी सेविंग फंड: कम जोखिम के साथ स्थिर रिटर्न के लिए।
सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in