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Ans: Axis Large Cap Fund – Current Status

Once a strong performer (2017–2020), but in recent years has underperformed peers and the Nifty 100 TRI benchmark.

3-year and 5-year returns are below category average.

The fund follows a high-quality, low-churn strategy, which can lag in momentum-driven markets.

Fund manager stability has been a concern after team changes at Axis AMC.

???? What You Can Do

If you’ve been invested for 2+ years and returns are below expectation, consider switching to a better-performing, more consistent large-cap option.

Suggested Action Plan

If existing holding 1 year holding:
→ Redeem or switch to one of the above large-cap funds through your MFD platform.
→ Start a Systematic Transfer Plan (STP) over 3–6 months to average entry into the new fund.

Final Note

Performance cycles change, so avoid frequent churn.
Review annually, not quarterly.
A qualified MFD or QPFP can compare your overall portfolio, overlap, and goal alignment before switching.

Disclaimer / Guidance:
The above analysis is generic in nature and based on limited data shared. For accurate projections — including inflation, tax implications, pension structure, and education cost escalation — it is strongly advised to consult a qualified QPFP/CFP or Mutual Fund Distributor (MFD). They can help prepare a comprehensive retirement and goal-based cash flow plan tailored to your unique situation.
Financial planning is not only about returns; it’s about ensuring peace of mind and aligning your money with life goals. A professional planner can help you design a safe, efficient, and realistic roadmap toward your ideal retirement.

Best regards,
Naveenn Kummar, BE, MBA, QPFP
Chief Financial Planner | AMFI Registered MFD
https://members.networkfp.com/member/naveenkumarreddy-vadula-chennai

Ans: नमस्ते,
अपने पोर्टफोलियो में फंड जोड़ना इस बात पर निर्भर करता है कि आप अपना पोर्टफोलियो कैसे बना रहे हैं और आपका लक्ष्य, समय-सीमा और जोखिम उठाने की क्षमता क्या है।
मैं लार्ज कैप फंड के पक्ष में नहीं हूँ क्योंकि बेहतर विकल्प और बेहतर लागत उपलब्ध हैं।
आप इसके बजाय लार्ज और मिड कैप फंड या मल्टीकैप फंड चुन सकते हैं।

कृपया ध्यान दें कि ये सुझाव आपके बताए गए लक्ष्यों और आपके द्वारा दी गई जानकारी पर आधारित हैं। अपनी जोखिम सहनशीलता, समय-सीमा और विशिष्ट वित्तीय लक्ष्यों को बेहतर ढंग से समझने के लिए किसी वित्तीय सलाहकार से व्यक्तिगत रूप से परामर्श करना हमेशा अच्छा होता है।

इस बारे में अपनी राय मुझे मेरी वेबसाइट या मेरे लिंक्डइन प्रोफाइल पर लिंक संलग्न करके ज़रूर बताएँ:
https://www.slwealthsolutions.com/