मेरी उम्र 52 साल है। मेरी SIP 40,000/माह है और मेरा कोष 1.15 करोड़ है। मैं अपने घर में रहता हूँ और किराए पर दिए गए एक घर से मुझे 26,500/माह मिलते हैं। मुझे 35,000/माह की मासिक पेंशन भी मिलती है। मेरी पत्नी गृहिणी हैं और मेरे दो बेटे हैं, जिनकी उम्र 7 साल है और जो तीसरी कक्षा में पढ़ते हैं। पारिवारिक SIP 10,000/माह है। परिवार का औसत खर्च 1.0 लाख/माह से ज़्यादा है। 60 साल की उम्र में आरामदायक सेवानिवृत्ति जीवन जीने के लिए मुझे एक व्यक्तिगत कोष का सुझाव दें?
Ans: आपके मासिक खर्च 1.10 लाख रुपये प्रति माह और 13.20 लाख रुपये प्रति वर्ष हैं। 5% प्रति वर्ष की मुद्रास्फीति दर के साथ, 60 वर्ष की आयु में आपको 1.63 लाख रुपये प्रति माह और 19.50 लाख रुपये प्रति वर्ष के मासिक खर्च की आवश्यकता होगी। आपके पास अच्छे निवेश हैं, लेकिन आपकी आय की पूरी जानकारी नहीं दी गई है क्योंकि खर्च किराए और पेंशन से आपकी वर्तमान आय से अधिक हैं। आपको 60 वर्ष की आयु में लगभग 3 करोड़ रुपये के कोष की आवश्यकता हो सकती है, जिसमें लगभग 6.5% की वार्षिकी दर शामिल हो। (मान्य) आपके औसत अनुमानित भविष्य के पारिवारिक खर्चों पर आधारित है।