ali 75354 - Rediff Gurus

नमस्ते महोदय, मैं अपने म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो की समीक्षा करना चाहता/चाहती हूँ। मेरी उम्र 35 वर्ष है। मैं 27500/माह की SIP कर रहा/रही हूँ। 7000 - कोटक मिडकैप फंड रेगुलर 5000 - मोतीलाल ओसवाल मिड एंड लार्ज कैप डायरेक्ट 5500 - यूटीआई निफ्टी 50 फंड डायरेक्ट 5000 - बंधन स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट 5000 - जेएम फ्लेक्सी कैप फंड डायरेक्ट निवेश की अवधि 5-6 वर्ष है। कृपया मुझे बताएँ कि क्या मेरा पोर्टफोलियो अच्छी तरह से विविधीकृत है और 6 वर्षों के अंत तक मुझे कितने रिटर्न की उम्मीद है। इसके अलावा, मैं डेट फंड में भी 20000/माह निवेश करना चाहता/चाहती हूँ, जिसे मैं आपातकालीन फंड के रूप में रखना चाहता/चाहती हूँ। क्या आप मुझे इसके लिए 2-3 फंड बता सकते हैं?

Ans: नमस्ते अली,

अगर आप इन फंड्स को जारी रखते हैं, तो आपको 6 साल बाद लगभग 27 लाख रुपये मिलेंगे। लेकिन ये फंड ओवरलैपिंग फंड हैं।
जहाँ डायरेक्ट फंड्स अपेक्षाकृत कम व्यय अनुपात के लिए जाने जाते हैं, वहीं रेगुलर फंड्स एक अच्छा विकल्प हैं और स्व-निर्मित पोर्टफोलियो की तुलना में बेहतर रिटर्न देते हैं।

लिक्विड और डेट फंड्स के मिश्रण में 20,000 रुपये का निवेश शुरू करें - आईसीआईसीआई लिक्विड फंड और एचडीएफसी शॉर्ट टर्म फंड आपके लिए इसे 1 साल के लिए निवेश करने के लिए उपयुक्त हैं।

कृपया किसी प्रमाणित वित्तीय योजनाकार - एक सीएफपी से परामर्श लें जो आपकी उम्र, लक्ष्यों और जोखिम प्रोफ़ाइल को ध्यान में रखते हुए निवेश करने के लिए सटीक फंड्स के बारे में आपको मार्गदर्शन कर सके।

सादर,
रीतिका शर्मा, प्रमाणित वित्तीय योजनाकार
https://www.instagram.com/cfpreetika/

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