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Rajesh
Purshotam Lal Answer |Ask - Follow
Financial Planner, MF and Insurance Expert - Answered on Sep 19, 2025
Asked on - Aug 01, 2025English
मेरा ज़्यादातर निवेश इक्विटी म्यूचुअल फंड्स में है। फ़िलहाल मुझे सिर्फ़ कंसल्टेंसी से ही आय होती है, जो सालाना 2 लाख तक हो सकती है। अब अगर मैं म्यूचुअल फंड्स से कुछ पैसे निकालता हूँ (साल में लगभग 3 लाख)। तो उस पर टैक्स कैसे लगेगा? 3 लाख में से 1 लाख शॉर्ट टर्म निकासी है और 2 लाख लॉन्ग टर्म निकासी है। साथ ही, मैं म्यूचुअल फंड से निकासी पर टैक्स कैसे बचा सकता हूँ?
Ans: इक्विटी उन्मुख MF (65% या अधिक इक्विटी) में, FIFO के आधार पर निकाले गए निवेश पर < 1 वर्ष के लिए अल्पकालिक पूंजीगत लाभ (20% की दर से कर) और > 1 वर्ष के निवेश पर दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ (यदि LTCG एक वर्ष में 125000 रुपये से अधिक है, तो 12.5% की दर से कर) के रूप में कर योग्य है। आप पहले LTCG के परिणामस्वरूप 2 लाख रुपये के MF निवेश को निकालने की योजना बना सकते हैं, फिर अल्पकालिक पूंजीगत लाभ के परिणामस्वरूप निकासी के लिए जा सकते हैं। यह संभव है कि उस समय तक ये निवेश LTCG के रूप में गणना के लिए 1 वर्ष पूरा कर लें। एक वर्ष में 125000 रुपये तक के पूंजीगत लाभ पर कर नहीं लगता है और इसके बाद अल्पकालिक पूंजीगत हानि (यदि कोई हो) को LTCG के खिलाफ समायोजित किया जा सकता है।
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