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Ramalingam Kalirajan10872 Answers |Ask - Follow
Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Jul 11, 2025
Asked on - Jul 11, 2025English
शुभ संध्या महोदय/महोदया, मैं 2018 से निम्नलिखित म्यूचुअल फंडों में निवेश कर रहा हूँ। शुरुआत में मैंने दो फंडों से शुरुआत की और धीरे-धीरे अन्य फंड जोड़े, प्रत्येक फंड एक श्रेणी का था। मैं पेशे से डॉक्टर हूँ और राज्य सरकार का कर्मचारी होने के नाते 1.5 लाख रुपये प्रति माह कमाता हूँ।
टाटा डिजिटल इंडिया फंड एसआईपी 5000 रुपये प्रति माह
एक्सिस ब्लूचिप फंड 5000 रुपये प्रति माह
मिराए एसेस्ट लार्ज एंड मिडकैप फंड 15000 रुपये प्रति माह
मिराए एसेस्ट ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड 5000 रुपये प्रति माह
एसबीआई स्मॉल कैप फंड 5000 रुपये प्रति माह
पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड 10000 रुपये प्रति माह
क्वांट वैल्यू फंड 10000 रुपये प्रति माह
टाटा स्मॉल कैप फंड 5000 रुपये प्रति माह। कृपया मेरे फंड के बारे में राय दें। क्या नई कर व्यवस्था में आने के बाद से ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड जारी रखना चाहिए? इसके अलावा एक्सिस ब्लूचिप फंड का प्रदर्शन भी काफी अच्छा रहा।
Ans: आपने विभिन्न श्रेणियों में एक मज़बूत, विविध म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो बनाया है। यहाँ एक संक्षिप्त विश्लेषण दिया गया है:
● क्या आप अपना ELSS फंड जारी रखेंगे?
- चूँकि आपने नई कर व्यवस्था अपना ली है, इसलिए ELSS कर लाभ कम प्रासंगिक है।
- हालाँकि, अगर आप अनुशासित निवेश को महत्व देते हैं, तो आप इसे जारी रख सकते हैं।
- या आप इसे रोककर उस राशि को इक्विटी फंड में पुनर्निर्देशित कर सकते हैं।
● एक्सिस ब्लूचिप फंड चिंता
- आपने हाल ही में कम प्रदर्शन देखा है।
- सक्रिय रूप से प्रबंधित लार्ज-कैप फंड चरणों में पिछड़ सकते हैं।
- केवल हाल के महीनों में ही नहीं, बल्कि 3-5 वर्षों में फंड की निरंतरता की समीक्षा करें।
- अगर यह अभी भी अपने समकक्षों से कम प्रदर्शन कर रहा है, तो किसी अन्य इक्विटी फंड में जाने पर विचार करें।
- समग्र पोर्टफोलियो दृश्य
- आपके पास लार्ज-कैप, फ्लेक्सीकैप, मिड-कैप, स्मॉल-कैप, ईएलएसएस और थीमैटिक फंड हैं।
- इससे आपको बाज़ार के विभिन्न क्षेत्रों में अच्छी विविधता मिलती है।
- इन फंडों में ओवरलैपिंग स्टॉक एक्सपोज़र पर नज़र रखें।
- बहुत ज़्यादा ओवरलैप वास्तविक विविधता को कम कर सकता है।
फंड स्विच या आवंटन पर योजना-विशिष्ट सलाह के लिए, कृपया किसी प्रमाणित वित्तीय योजनाकार या म्यूचुअल फंड वितरक से संपर्क करें।
विस्तृत मार्गदर्शन के लिए आप नीचे दी गई वेबसाइट के माध्यम से मुझसे सीधे परामर्श कर सकते हैं।
सादर,
के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,
मुख्य वित्तीय योजनाकार,
www.holisticinvestment.in
https://www.youtube.com/@HolisticInvestment
● क्या आप अपना ELSS फंड जारी रखेंगे?
- चूँकि आपने नई कर व्यवस्था अपना ली है, इसलिए ELSS कर लाभ कम प्रासंगिक है।
- हालाँकि, अगर आप अनुशासित निवेश को महत्व देते हैं, तो आप इसे जारी रख सकते हैं।
- या आप इसे रोककर उस राशि को इक्विटी फंड में पुनर्निर्देशित कर सकते हैं।
● एक्सिस ब्लूचिप फंड चिंता
- आपने हाल ही में कम प्रदर्शन देखा है।
- सक्रिय रूप से प्रबंधित लार्ज-कैप फंड चरणों में पिछड़ सकते हैं।
- केवल हाल के महीनों में ही नहीं, बल्कि 3-5 वर्षों में फंड की निरंतरता की समीक्षा करें।
- अगर यह अभी भी अपने समकक्षों से कम प्रदर्शन कर रहा है, तो किसी अन्य इक्विटी फंड में जाने पर विचार करें।
- समग्र पोर्टफोलियो दृश्य
- आपके पास लार्ज-कैप, फ्लेक्सीकैप, मिड-कैप, स्मॉल-कैप, ईएलएसएस और थीमैटिक फंड हैं।
- इससे आपको बाज़ार के विभिन्न क्षेत्रों में अच्छी विविधता मिलती है।
- इन फंडों में ओवरलैपिंग स्टॉक एक्सपोज़र पर नज़र रखें।
- बहुत ज़्यादा ओवरलैप वास्तविक विविधता को कम कर सकता है।
फंड स्विच या आवंटन पर योजना-विशिष्ट सलाह के लिए, कृपया किसी प्रमाणित वित्तीय योजनाकार या म्यूचुअल फंड वितरक से संपर्क करें।
विस्तृत मार्गदर्शन के लिए आप नीचे दी गई वेबसाइट के माध्यम से मुझसे सीधे परामर्श कर सकते हैं।
सादर,
के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,
मुख्य वित्तीय योजनाकार,
www.holisticinvestment.in
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Asked on - Jul 13, 2025 | Answered on Jul 13, 2025
धन्यवाद महोदय
Ans: आपका स्वागत है! अगर आपके कोई और प्रश्न हैं या आपको और सहायता चाहिए, तो बेझिझक पूछें। आपकी वित्तीय यात्रा के लिए शुभकामनाएँ!
सादर,
के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,
मुख्य वित्तीय योजनाकार,
www.holisticinvestment.in
https://www.youtube.com/@HolisticInvestment
सादर,
के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,
मुख्य वित्तीय योजनाकार,
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