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Ans: स्मॉल-कैप फंड में निवेश करने से लंबी अवधि में उच्च रिटर्न मिल सकता है। हालांकि, वे उच्च अस्थिरता और जोखिम के साथ आते हैं। आइए 15,000 रुपये के एसआईपी के माध्यम से 1 करोड़ रुपये प्राप्त करने और स्मॉल-कैप फंड के प्रदर्शन के बारे में आपके प्रश्न का उत्तर दें।

ऐतिहासिक रिटर्न और स्मॉल-कैप फंड
स्मॉल-कैप फंड ने ऐतिहासिक रूप से 10-15 वर्षों में सालाना 12% से 15% तक का रिटर्न दिया है।

ये फंड तेजी वाले बाजार चक्रों के दौरान अच्छा प्रदर्शन करते हैं, लेकिन मंदी के दौरान खराब प्रदर्शन कर सकते हैं।

बाजार की अस्थिरता को औसत करने और चक्रवृद्धि से लाभ उठाने के लिए हमेशा लंबी अवधि के क्षितिज पर विचार करें।

15,000 रुपये के एसआईपी के साथ 1 करोड़ रुपये हासिल करने का समय
12% के अनुमानित रिटर्न पर, 1 करोड़ रुपये तक पहुंचने में 19 साल लगते हैं।

15% के अनुमानित रिटर्न पर, 1 करोड़ रुपये तक पहुंचने में 15 साल लगते हैं।

अपने वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए अनुशासित रहना और लगातार निवेश करना महत्वपूर्ण है।

डायरेक्ट फंड के नुकसान
डायरेक्ट फंड को निरंतर ट्रैकिंग के लिए बाजार विशेषज्ञता, समय और प्रयास की आवश्यकता होती है।

कई निवेशकों को प्रदर्शन की निगरानी करने और समय पर निर्णय लेने में चुनौतियों का सामना करना पड़ता है।

प्रमाणित वित्तीय योजनाकार के माध्यम से निवेश करने से बेहतर फंड चयन और पोर्टफोलियो अनुकूलन सुनिश्चित होता है।

नियमित फंड व्यक्तिगत मार्गदर्शन प्रदान करते हैं, जिससे आपके रिटर्न को कुशलतापूर्वक अधिकतम करने में मदद मिलती है।

आपके पोर्टफोलियो में स्मॉल-कैप फंड का महत्व
स्मॉल-कैप फंड आक्रामक विकास की तलाश करने वाले दीर्घकालिक निवेशकों के लिए आदर्श हैं।

ये फंड पर्याप्त धन प्रदान कर सकते हैं, लेकिन लार्ज- और मिड-कैप फंड की तुलना में अधिक जोखिम उठाते हैं।

अन्य श्रेणियों के साथ स्मॉल-कैप फंड को संतुलित करने से जोखिम में विविधता आती है और स्थिरता में सुधार होता है।

सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड बनाम इंडेक्स फंड
सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड विकास के अवसरों की पहचान करने के लिए फंड मैनेजर की विशेषज्ञता का लाभ उठाते हैं।

बाजार में अक्षमताओं के कारण स्मॉल-कैप सेगमेंट अक्सर सक्रिय प्रबंधन के माध्यम से बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन करते हैं।

इंडेक्स फंड, तुलनात्मक रूप से, निष्क्रिय होते हैं और स्टॉक-विशिष्ट अवसरों को चूक जाते हैं।

सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड इंडेक्स फंड के विपरीत, बाजार की स्थितियों के आधार पर गतिशील समायोजन सुनिश्चित करते हैं।

अपने निवेश की निगरानी करें
नियमित समीक्षा आपके SIP की 1 करोड़ रुपये की प्रगति को ट्रैक करने में मदद करती है।

अपने पोर्टफोलियो को समय-समय पर पुनर्संतुलित करने से एक आदर्श परिसंपत्ति आवंटन बना रहता है।

जोखिमों का प्रबंधन करते हुए रिटर्न को अनुकूलित करने के लिए पेशेवर मार्गदर्शन लें।

स्मॉल-कैप फंड के लिए कराधान
1.25 लाख रुपये से अधिक के दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ (LTCG) पर 12.5% ​​कर लगता है।

इक्विटी म्यूचुअल फंड के लिए अल्पकालिक पूंजीगत लाभ (STCG) पर 20% कर लगता है।

अपने पोर्टफोलियो की शुद्ध वृद्धि की गणना करते समय इन करों पर विचार करें।

अंत में
स्मॉल-कैप फंड में 15,000 रुपये का SIP आपको 15 साल में 15% पर 1 करोड़ रुपये हासिल करने में मदद कर सकता है।

दीर्घकालिक अनुशासन पर ध्यान दें और लगातार वृद्धि के लिए अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाएं।

पेशेवर विशेषज्ञता का लाभ उठाने के लिए स्मॉल-कैप निवेश के लिए सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड को प्राथमिकता दें।

अपने निवेश की नियमित समीक्षा और पुनर्संतुलन करते हुए अपनी वित्तीय योजना के प्रति प्रतिबद्ध रहें।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

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