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Ans: आपके म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो का आकलन
वर्तमान निवेश अवलोकन
निप्पॉन इंडिया इंडेक्स फंड

प्रति माह 1,000 रुपये का निवेश
इंडेक्स फंड निष्क्रिय रूप से बाजार को ट्रैक करते हैं
निप्पॉन स्मॉल कैप फंड

प्रति माह 1,000 रुपये का निवेश
स्मॉल-कैप स्टॉक पर ध्यान केंद्रित करता है
क्वांट स्मॉल कैप फंड

प्रति माह 1,000 रुपये का निवेश
स्मॉल-कैप कंपनियों में निवेश करता है
क्वांट इंफ्रास्ट्रक्चर फंड

प्रति माह 1,000 रुपये का निवेश
इंफ्रास्ट्रक्चर सेक्टर को लक्षित करता है
एचडीएफसी डिफेंस फंड

प्रति माह 1,000 रुपये का निवेश
रक्षा क्षेत्र में निवेश करता है
मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड

प्रति माह 1,000 रुपये का निवेश 1,000 प्रति माह
मिड-कैप स्टॉक पर ध्यान केंद्रित करता है
अपने निवेश का मूल्यांकन
इंडेक्स फंड विश्लेषण
इंडेक्स फंड के नुकसान:

बाजार के प्रदर्शन तक सीमित
स्टॉक चयन में लचीलेपन की कमी
बाजार में गिरावट के प्रति अधिक जोखिम
सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड के लाभ:

स्टॉक चयन के माध्यम से उच्च रिटर्न की संभावना
पेशेवर फंड प्रबंधन
बाजार की स्थितियों के अनुकूल होने की क्षमता
स्मॉल कैप फंड विश्लेषण
निप्पॉन स्मॉल कैप फंड:

दीर्घकालिक विकास के लिए अच्छा
स्मॉल-कैप अस्थिरता के कारण अधिक जोखिम
क्वांट स्मॉल कैप फंड:

समान लाभ और जोखिम
स्मॉल-कैप एक्सपोजर में विविधता लाता है
सेक्टर फंड विश्लेषण
क्वांट इंफ्रास्ट्रक्चर फंड:

बढ़ते इंफ्रास्ट्रक्चर सेक्टर में उच्च संभावना
सेक्टर-विशिष्ट मंदी का जोखिम
एचडीएफसी डिफेंस फंड:

रक्षा क्षेत्र में विकास की संभावना
सेक्टर फोकस के कारण उच्च जोखिम
मिड कैप फंड विश्लेषण
मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड:

लार्ज-कैप के बीच संतुलित दृष्टिकोण स्थिरता और लघु-पूंजी वृद्धि
दीर्घकालिक निवेश के लिए उपयुक्त
पोर्टफोलियो विविधीकरण और जोखिम प्रबंधन
वर्तमान आवंटन:

लघु-पूंजी और क्षेत्र-विशिष्ट फंडों पर अधिक ध्यान
एकाग्रता के कारण उच्च जोखिम
अनुशंसित दृष्टिकोण:

विभिन्न फंड प्रकारों के बीच संतुलन बनाए रखें
स्थिरता के लिए अधिक विविध इक्विटी फंड शामिल करें
संतुलित विकास के लिए लार्ज-कैप फंड जोड़ने पर विचार करें
सुझाए गए कार्य
पोर्टफोलियो समायोजन
क्षेत्र-विशिष्ट फंड कम करें:

बुनियादी ढांचे और रक्षा फंड में आवंटन कम करें
विविध फंडों को अधिक आवंटित करें
संतुलित फंड मिश्रण:

लार्ज-कैप और विविध इक्विटी फंड शामिल करें
विकास के लिए लघु-पूंजी और मध्य-पूंजी जोखिम बनाए रखें
दीर्घकालिक रणनीति
निवेश क्षितिज:

दीर्घकालिक विकास पर ध्यान दें
पोर्टफोलियो की नियमित समीक्षा और समायोजन करें
जोखिम सहनशीलता:

समय-समय पर जोखिम सहनशीलता का आकलन करें
वित्तीय लक्ष्यों के साथ संरेखण सुनिश्चित करें
अंतिम अंतर्दृष्टि
संतुलित दृष्टिकोण: फंड में विविधता लाएं जोखिम प्रबंधन के प्रकार
नियमित समीक्षा: समय-समय पर पोर्टफोलियो की निगरानी और समायोजन करें
पेशेवर मार्गदर्शन: व्यक्तिगत सलाह के लिए प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करें
सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in