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Ans: वर्तमान निवेश पोर्टफोलियो
आपके वर्तमान SIP निवेश हैं:

ICICI निफ्टी 50: 1,500 रुपये
ICICI निफ्टी आईटी: 1,500 रुपये
ICICI नैस्डैक: 1,500 रुपये
क्वांट फ्लेक्सीकैप: 1,500 रुपये
SBI कॉन्ट्रा: 500 रुपये
HDFC स्मॉल कैप: 500 रुपये
आपका कुल मासिक निवेश 7,000 रुपये है।

वर्तमान निवेश का विश्लेषण
ताकत
विविधीकरण: आपका पोर्टफोलियो विभिन्न क्षेत्रों और भौगोलिक क्षेत्रों को कवर करता है।
संतुलित जोखिम: इसमें लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप फंड शामिल हैं।
विकास की संभावना: आईटी और अंतरराष्ट्रीय बाजारों जैसे क्षेत्रों में निवेश करना।
सुधार के क्षेत्र
सेक्टर ओवरलैप: प्रौद्योगिकी पर बहुत अधिक ध्यान (ICICI निफ्टी आईटी और ICICI नैस्डैक)।
स्मॉल कैप आवंटन: स्मॉल कैप में केवल 500 रुपये, जो कि न्यूनतम है।
कम उपयोग वाले फंड: उच्च क्षमता वाले फंड (एसबीआई कॉन्ट्रा और एचडीएफसी स्मॉल कैप) में छोटे निवेश।
परिवर्तनों के लिए सिफारिशें
सेक्टर ओवरलैप को कम करें
सेक्टरों में विविधता लाएं:
प्रौद्योगिकी-केंद्रित फंडों में आवंटन कम करने पर विचार करें।
उच्च विकास क्षमता और कम सहसंबंध वाले क्षेत्रों में आवंटन करें।
स्मॉल कैप एक्सपोजर बढ़ाएं
स्मॉल कैप आवंटन को बढ़ावा दें:
एचडीएफसी स्मॉल कैप में निवेश बढ़ाएं।
उच्च विकास क्षमता के लिए अतिरिक्त स्मॉल कैप फंड पर विचार करें।
संतुलित फंडों पर विचार करें
संतुलित या हाइब्रिड फंड जोड़ें:
ऐसे फंड शामिल करें जो इक्विटी और डेट को मिलाते हैं।
स्थिरता प्रदान करता है और जोखिम को कम करता है।
क्वांट मिडकैप फंड जोड़ना
लाभ
मिड-कैप एक्सपोजर:
उच्च विकास क्षमता प्रदान करता है।
विभिन्न बाजार खंडों में पोर्टफोलियो में विविधता लाता है।
संतुलित जोखिम:
मिड-कैप स्मॉल कैप की तुलना में कम अस्थिर होते हैं।
अच्छा जोखिम-वापसी संतुलन प्रदान करता है।
सुझाया गया आवंटन
क्वांट मिडकैप फंड:
रु. क्वांट मिडकैप फंड में 1,500 रु.

कुल मिलाकर विविधीकरण बढ़ाएँ।

संशोधित पोर्टफोलियो आवंटन

ICICI निफ्टी 50: 1,500 रु.

ICICI निफ्टी आईटी: 1,000 रु. (500 रु. की कमी)

ICICI नैस्डैक: 1,000 रु. (500 रु. की कमी)

क्वांट फ्लेक्सीकैप: 1,500 रु.

एसबीआई कॉन्ट्रा: 1,000 रु. (500 रु. की वृद्धि)

एचडीएफसी स्मॉल कैप: 1,000 रु. (500 रु. की वृद्धि)

क्वांट मिडकैप फंड: 1,500 रु. (नया जोड़)

कुल मासिक निवेश: 8,500 रु.

अंतिम अंतर्दृष्टि

विविधीकरण: सभी क्षेत्रों में संतुलित पोर्टफोलियो बनाए रखें।

विकास की संभावना: उच्च-विकास वाले क्षेत्रों और मिड/स्मॉल कैप पर ध्यान केंद्रित करें।

जोखिम प्रबंधन: स्थिरता के लिए संतुलित फंड शामिल करें।

नियमित समीक्षा: आवश्यकतानुसार पोर्टफोलियो की निगरानी करें और उसे समायोजित करें।
सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in